Movimientos recurrentes y vencimientos en Cashfulness

En pocas palabras

Se parecen, pero son dos cosas distintas. Un movimiento recurrente es una previsión: la nómina, el alquiler y el gimnasio vuelven cada mes iguales, y se lo dices a la aplicación una sola vez. Un vencimiento es una obligación que llega de fuera: alguien te manda un aviso con un importe y una fecha, y si no pagas a tiempo, pagas más. Las dos cosas tienen una regla en común: la aplicación nunca escribe sola en tus cuentas. El asiento nace cuando lo confirmas tú.

Esta página acompaña la lección 5 del curso gratuito en vídeo "Cashfulness paso a paso". Los pasos siguen el orden del vídeo, y los nombres de los botones son los que ves en la aplicación.

Mira la lección

Crear un movimiento recurrente

En la barra lateral, sección "Herramientas", abre "Movimientos recurrentes". Arriba está el resumen "Gastos e ingresos fijos", calculado "Al mes" y "Al año"; debajo, "Vencimientos por resolver" y "Tus movimientos recurrentes". Si no ves la opción, pasa la barra lateral al modo "Completa".

1. Pulsa "Nuevo movimiento recurrente" y rellena el "Nombre", por ejemplo Gimnasio.
2. En "Qué es" eliges entre "Ingreso", "Gasto", "Traspaso", "Plan de inversión", "Suscripción" y "Suministro". Cada opción prepara el resto como corresponde: en los suministros, por ejemplo, el importe ya viene marcado como variable.
3. Las dos cuentas, como en un movimiento normal: "Sale de" (tu cuenta corriente) y "Entra en" (Gimnasio). Después, el "Importe".
4. Si en la cuenta ya hay pagos parecidos, la aplicación te propone la periodicidad que ha encontrado: "Usar esta periodicidad" o "No, la elijo yo".
5. En "Cuándo" eliges cada cuánto, por ejemplo "Cada mes", y los "Días del mes". En "Si cae en sábado o domingo" decides: "Dejar", "Al lunes" o "Al viernes". Debajo, "Las próximas tres" te enseña las fechas que vienen, así compruebas enseguida que lo has configurado bien.
6. En "Hasta cuándo" eliges "Empieza el" y "Termina el", o "Sin fecha de fin". Si el importe cambia cada vez, como el recibo de la luz, activa "El importe cambia cada vez": en cada vencimiento la aplicación te pide la cifra real.
7. "Guardar". Si la regla empieza en el pasado, la aplicación te pregunta "¿Los pagos anteriores a hoy ya están registrados?". Si no lo están: "No, propónmelos".

Confirmar, saltar, pausar

Cuando llega la fecha, el movimiento te espera en "Vencimientos por resolver" y en el recuadro "Movimientos recurrentes por confirmar" de la página de inicio. Confirmar es un clic: pulsas el botón "Registrar", y solo entonces nace el asiento en contabilidad por partida doble. Si el importe de este mes es distinto, en "Movimientos recurrentes" el lápiz de la fila abre una ficha donde corriges el "Importe" y, con "Cambiar", la fecha, y ves los importes de las últimas veces; después, "Registrar". En los movimientos recurrentes con un importe que cambia cada vez, la ficha se abre sola. Si ese mes el movimiento no se ha producido, pulsa "Saltar".

Cada movimiento recurrente se puede pausar ("Pausar", y luego "Reanudar"). Si lo eliminas, desaparece la regla, pero los movimientos ya registrados se quedan: esos ocurrieron de verdad.

Y hay un atajo: cuando registras un movimiento nuevo, al final del formulario está "Hacer recurrente este movimiento". Al guardar, se abre la regla ya rellenada.

Los vencimientos

También en "Herramientas", abre "Vencimientos" y pulsa "Añadir". En "Nuevo vencimiento" bastan tres cosas:

1. "A quién se paga", por ejemplo Ayuntamiento; "De qué se trata", por ejemplo Tasa de basuras, segundo plazo.
2. "Importe".
3. "Pagar antes del". La fecha empieza vacía a propósito: nadie apunta un vencimiento que vence hoy.

Si tienes el aviso en PDF o en foto, usa "Adjuntar el aviso": los datos para pagar ya vienen en él. En "Avísame" eliges con cuántos días de antelación quieres el aviso: de entrada son siete, porque una transferencia puede tardar unos días. El aviso llega a las 9 de la mañana, y si la fecha pasa, sigue llegando cada mañana hasta que cierras el vencimiento. En "Cuenta de gasto" eliges adónde va el gasto, por ejemplo Impuestos y tasas. Después, "Guardar".

Cuando lo pagas

Pulsa "Acabo de pagarlo". La aplicación te pregunta con qué has pagado ("Pagado con"), cuándo ("El día") y cuánto ha salido de verdad. La fecha es la del pago, no la del vencimiento: es la que queda en el movimiento. "Registrar", y solo en ese momento nace el asiento. Justo después la aplicación te propone "¿Anotamos el siguiente?", con los datos ya preparados.

Hay otras dos respuestas, y no registran nada:

• "Ya lo había pagado": el movimiento ya está en tus cuentas por otro camino.
• "Ya no lo necesito": lo habías apuntado por error, o al final no había que pagarlo.

Las dos quitan el vencimiento de la lista y paran los avisos.

Errores frecuentes

• Pensar que un movimiento recurrente se registra solo. Mientras no lo confirmes, en tus libros no entra nada: mira el recuadro de la página de inicio.
• Usar "Ya lo había pagado" para un pago que todavía hay que registrar. Ese asiento no lo haría nadie. Usa "Acabo de pagarlo".
• Poner al pago la fecha del vencimiento. Una factura que vence el 31 y pagas el 2 es un gasto del mes siguiente.
• Meter un impuesto anual entre los movimientos recurrentes. Si llega con un aviso y una fecha límite, su sitio son los vencimientos.

Preguntas frecuentes

¿Un movimiento recurrente se registra solo?

No. Cuando llega la fecha, el movimiento te espera entre los que tienes que confirmar. Mientras no pulses "Registrar", en tus libros no entra nada.

¿En Windows recibo los avisos de los vencimientos?

No: en Windows y en Linux no existen los avisos programados. Lo que vence lo ves al abrir la aplicación, en "Vencimientos" y en el recuadro "Vencimientos por pagar" de la página de inicio. En el móvil y en el Mac el aviso sí llega.

He pagado la tasa en ventanilla y ya la he registrado: ¿qué pulso?

"Ya lo había pagado". Quita el vencimiento de la lista y para los avisos sin registrar nada, porque el movimiento ya existe.

La próxima lección

Lección 6 · El presupuesto y las categorías. Un presupuesto de verdad, y qué quiere decir categoría en Cashfulness: no es lo mismo que en otras aplicaciones.

En el manual

El capítulo Las Herramientas del manual de usuario tiene una sección sobre los movimientos recurrentes y otra sobre los Vencimientos, donde también encuentras cómo cerrar varios a la vez.

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Vittorio Giusti es economista y psicólogo y ha creado Cashfulness.