Enregistrer un mouvement dans Cashfulness : dépenses, revenus et virements

En bref

Les mouvements se trouvent dans le "Journal", dans la barre latérale. Chaque nouvelle transaction vous pose trois questions : quand, quel type de mouvement, et entre quels comptes l'argent se déplace. La comptabilité en partie double, c'est l'application qui l'écrit : chaque euro part d'un compte et arrive dans un autre, et le total du Débit est toujours égal au total du Crédit. Pour les dépenses de tous les jours, il y a un raccourci sur la page d'accueil.

Cette page accompagne la leçon 3 du cours vidéo gratuit "Cashfulness pas à pas". Les étapes suivent l'ordre de la vidéo, et les noms des boutons sont ceux que vous voyez dans l'application.

Regardez la leçon

Les trois questions du formulaire

Dans le "Journal", appuyez sur "Nouvelle transaction". Le formulaire s'ouvre :

1. "Date" : avec les boutons "Aujourd'hui", "Hier" et "Il y a deux jours", ou avec le calendrier.
2. "Type" : "Revenu", "Dépense", "Virement" ou "Autre".
3. Les deux comptes : les noms des champs changent selon le type, vous savez donc toujours quoi écrire, et où.

Une dépense

Des courses au supermarché pour 45 euros, payées par carte bancaire : "Date" "Aujourd'hui", "Type" "Dépense", une "Description", le "Montant". Dans "Compte source", vous choisissez le compte courant ; dans "Compte de charges", le supermarché. Tapez les premières lettres et l'application vous propose les comptes. Ensuite, "Enregistrer la transaction".

Le supermarché n'est pas une étiquette collée sur la dépense : c'est un compte, de la famille des charges. Le salaire est un compte de produits. Ainsi, chaque euro a toujours un endroit d'où il part et un endroit où il arrive, et rien ne disparaît jamais.

Un revenu

Le salaire : "Type" "Revenu". Le premier compte est le "Compte de produits", c'est-à-dire d'où vient l'argent, par exemple Salaire Anna ; le second est le "Compte de réception", votre compte courant. Le reste est identique.

Un virement entre vos comptes

De l'argent qui passe d'un de vos comptes à un autre : dans l'application, c'est un "Virement". L'exemple classique, c'est le retrait au distributeur, du compte courant ("Compte d'origine") vers les espèces ("Compte de destination"). Vous n'avez rien dépensé, vous avez seulement déplacé de l'argent, et c'est pour ça que votre patrimoine ne change pas. Les dépenses, vous les enregistrez quand vous utilisez ces espèces.

Où voir le Débit et le Crédit

Dans le "Journal", cliquez sur un mouvement : la ligne s'ouvre et affiche un petit tableau avec les colonnes Compte, Débit et Crédit, et le total. Pour les courses au supermarché :

Le supermarché reçoit, et il va dans la colonne Débit ; le compte courant donne, et il va dans la colonne Crédit. Le pourquoi, pas à pas, se trouve dans le cours "Partie double, pas à pas". C'est la même écriture qu'un expert-comptable reconnaîtrait au premier coup d'œil.

Quand il y a plus de deux comptes

La mensualité du prêt immobilier touche trois comptes : une partie, c'est la dette qui baisse, l'autre, ce sont les intérêts, c'est-à-dire une charge. Pour ces cas-là, choisissez "Type" "Autre" : le formulaire passe aux "Lignes comptables" et affiche en bas le "Total Débit" et le "Total Crédit". Avec "Ajouter une ligne", vous mettez autant de lignes qu'il faut.

Quand les deux totaux sont égaux, vous lisez "Débit = Crédit · équilibré". Tant qu'ils ne le sont pas, l'application n'enregistre pas, et elle vous dit combien il manque et de quel côté.

Le chemin le plus rapide

Sur la page d'accueil, il y a la barre "Qu'avez-vous payé aujourd'hui ?". Tapez quelques lettres : l'application vous propose les dépenses semblables que vous avez déjà faites. Vous en choisissez une et "Confirmer la transaction" s'ouvre : vous vérifiez le "Montant", "Payer avec" et la date, puis vous appuyez sur "Enregistrer". La partie double, l'application la prépare pour vous, comme dans le formulaire. Si la dépense est nouvelle, sous la barre, il y a "Créer une transaction à partir de zéro".

Deux aides pour les tickets de caisse

• "Rester ici pour le suivant", en bas du formulaire : après l'enregistrement, la fenêtre ne se ferme pas, elle se vide et garde le compte qui a payé.
• "Cloner", dans le menu de la ligne du Journal : ouvre le formulaire déjà rempli, avec la date du jour. Vous vérifiez et vous enregistrez.

Erreurs fréquentes

• Enregistrer un retrait d'espèces comme une dépense. C'est un virement : les dépenses arrivent quand vous utilisez les espèces.
• Inverser les deux comptes d'un revenu. Le premier est le compte de produits, d'où vient l'argent ; le second, le compte sur lequel il arrive.
• Mettre toute la mensualité du prêt immobilier en charges. Seuls les intérêts sont une charge ; la part de capital réduit la dette.

Questions fréquentes

Faut-il savoir ce que sont le Débit et le Crédit pour enregistrer une dépense ?

Non. Vous choisissez le type, vous écrivez le montant et vous indiquez les deux comptes : c'est l'application qui décide de quel côté va chaque ligne. Si vous voulez le voir, ouvrez le mouvement dans le Journal : vous y trouvez le tableau avec le Débit et le Crédit.

Un retrait au distributeur, est-ce une dépense ?

Non. C'est un virement du compte courant vers les espèces : votre patrimoine ne change pas. Les dépenses, vous les enregistrez quand vous utilisez ces espèces.

Pourquoi l'application refuse-t-elle d'enregistrer ?

Dans le formulaire "Autre", tant que le total du Débit n'est pas égal au total du Crédit, l'écriture ne s'enregistre pas, et l'application vous dit combien il manque et de quel côté.

La prochaine leçon

Leçon 4 · Lire la page d'accueil de Cashfulness : quoi regarder en une minute. Le patrimoine net, les liquidités et les encadrés qui vous disent où vous en êtes, en un coup d'œil.

Dans le manuel

Le chapitre Le journal du manuel utilisateur donne d'autres exemples pas à pas : une dépense par carte de crédit, le prélèvement du relevé de la carte, un virement, un retrait au distributeur.

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Vittorio Giusti est économiste et psychologue, et il a créé Cashfulness.