Mouvements récurrents et échéancier dans Cashfulness

En bref

Ils se ressemblent, mais ce sont deux choses différentes. Un mouvement récurrent est une prévision : le salaire, le loyer et la salle de sport reviennent chaque mois, identiques, et vous le dites une seule fois à l'application. Une échéance est une obligation qui vient de l'extérieur : quelqu'un vous envoie un avis avec un montant et une date, et si vous ne payez pas à temps, vous payez plus. Les deux ont une règle en commun : l'application n'écrit jamais toute seule dans vos comptes. L'écriture naît quand vous confirmez.

Cette page accompagne la leçon 5 du cours vidéo gratuit "Cashfulness pas à pas". Les étapes suivent l'ordre de la vidéo, et les noms des boutons sont ceux que vous voyez dans l'application.

Regardez la leçon

Créer un mouvement récurrent

Dans la barre latérale, section "Outils", ouvrez "Mouvements récurrents". En haut, il y a le résumé "Dépenses et revenus fixes", ramené "Par mois" et "Par an" ; en dessous, "Échéances à traiter" et "Vos mouvements récurrents". Si vous ne voyez pas l'entrée, passez la barre latérale en mode "Complet".

1. Cliquez sur "Nouveau mouvement récurrent" et remplissez le "Nom", par exemple Salle de sport.
2. Sous "De quoi s'agit-il", vous choisissez entre "Revenu", "Dépense", "Virement", "Plan d'investissement", "Abonnement" et "Facture". Chaque choix prépare la suite comme il faut : pour les factures, par exemple, le montant est déjà marqué comme variable.
3. Les deux comptes, comme dans un mouvement normal : "Sort de" (votre compte courant) et "Arrive sur" (Salle de sport). Ensuite, le "Montant".
4. S'il y a déjà des paiements semblables sur le compte, l'application vous propose la fréquence qu'elle a trouvée : "Utiliser cette fréquence" ou "Non, je choisis moi-même".
5. Sous "Quand", vous choisissez le rythme, par exemple "Chaque mois", et les "Jours du mois". Pour une date qui tombe un week-end, vous décidez : "Laisser", "Au lundi" ou "Au vendredi". En dessous, "Les trois prochaines" vous montre les dates à venir : vous vérifiez tout de suite que la règle est bien configurée.
6. Sous "Jusqu'à quand", vous choisissez "Commence le" et "Se termine le", ou "Sans date de fin". Si le montant change à chaque fois, comme une facture d'électricité, cochez "Le montant change à chaque fois" : à chaque échéance, l'application vous demande le vrai montant.
7. "Enregistrer". Si la règle commence dans le passé, l'application vous demande "Les paiements antérieurs à aujourd'hui sont-ils déjà enregistrés ?". S'ils ne le sont pas : "Non, proposez-les-moi".

Confirmer, passer, mettre en pause

Quand la date arrive, le mouvement vous attend dans "Échéances à traiter" et dans l'encadré "Mouvements récurrents à confirmer" de la page d'accueil. Confirmer, c'est un clic : vous cliquez sur le bouton "Enregistrer", et c'est seulement à ce moment-là que naît l'écriture en partie double. Si le montant de ce mois-ci est différent, dans "Mouvements récurrents" le crayon de la ligne ouvre une fiche où vous corrigez le "Montant" et, avec "Modifier", la date, et où vous voyez les montants des dernières fois ; ensuite, "Enregistrer". Pour les mouvements récurrents dont le montant change à chaque fois, la fiche s'ouvre toute seule. Si, ce mois-là, le mouvement n'a pas eu lieu, cliquez sur "Passer".

Chaque mouvement récurrent peut être mis en pause ("Mettre en pause", puis "Reprendre"). Si vous le supprimez, la règle disparaît, mais les mouvements déjà enregistrés restent : eux, ils ont vraiment eu lieu.

Et il y a un raccourci : quand vous enregistrez un nouveau mouvement, en bas du formulaire, il y a "Rendre ce mouvement récurrent". À l'enregistrement, la règle s'ouvre, déjà remplie.

L'échéancier

Toujours dans les "Outils", ouvrez "Échéancier" et cliquez sur "Ajouter". Dans "Nouvelle échéance", trois choses suffisent :

1. "À qui payer", par exemple Mairie ; "De quoi il s'agit", par exemple Ordures ménagères, second versement.
2. "Montant".
3. "À payer avant le". La date est vide au départ, exprès : personne ne note une échéance qui tombe aujourd'hui.

Si vous avez l'avis en PDF ou en photo, utilisez "Joindre l'avis" : les références pour payer sont déjà dessus. Sous "Prévenez-moi", vous choisissez combien de jours avant vous voulez recevoir le rappel : par défaut, c'est sept, parce qu'un virement peut mettre un jour ou deux. Le rappel arrive à 9 heures du matin, et si la date passe, il revient chaque matin jusqu'à ce que vous fermiez l'échéance. Sous "Compte de charge", vous choisissez où va la dépense, par exemple Impôts et taxes. Ensuite, "Enregistrer".

Quand vous la payez

Cliquez sur "Je viens de la payer". L'application vous demande avec quoi vous avez payé ("Payée avec"), quand ("Le") et combien est vraiment sorti ("Montant payé"). La date est celle du paiement, pas celle de l'échéance : c'est elle qui figure sur l'écriture. "Enregistrer", et c'est seulement à ce moment-là que naît l'écriture. Juste après, l'application vous propose "On note la suivante ?", avec les données déjà prêtes.

Il y a deux autres réponses, et elles n'enregistrent rien :

• "Je l'avais déjà payée" : le mouvement est déjà dans vos comptes par un autre chemin.
• "Je n'en ai plus besoin" : vous l'aviez notée par erreur, ou finalement il n'y avait rien à payer.

Les deux retirent l'échéance de la liste et arrêtent les rappels.

Erreurs fréquentes

• Croire qu'un mouvement récurrent s'enregistre tout seul. Tant que vous ne l'avez pas confirmé, rien n'entre dans votre comptabilité : regardez l'encadré de la page d'accueil.
• Utiliser "Je l'avais déjà payée" pour un paiement encore à enregistrer. Cette écriture, personne ne la fera. Utilisez "Je viens de la payer".
• Mettre sur le paiement la date de l'échéance. Une facture due le 31 et payée le 2 est une charge du mois suivant.
• Mettre un impôt annuel parmi les mouvements récurrents. S'il arrive avec un avis et une date limite, sa place est dans l'échéancier.

Questions fréquentes

Un mouvement récurrent s'enregistre-t-il tout seul ?

Non. Quand la date arrive, le mouvement vous attend parmi ceux à confirmer. Tant que vous ne cliquez pas sur "Enregistrer", rien n'entre dans votre comptabilité.

Sous Windows, est-ce que je reçois les rappels des échéances ?

Non : sous Windows et Linux, les rappels programmés n'existent pas. Ce qui arrive à échéance, vous le voyez en ouvrant l'application, dans "Échéancier" et dans l'encadré "Échéances à payer" de la page d'accueil. Sur le téléphone et sur le Mac, le rappel arrive bien.

J'ai payé la redevance des ordures ménagères au guichet et je l'ai déjà enregistrée : sur quoi je clique ?

"Je l'avais déjà payée". Cela retire l'échéance de la liste et arrête les rappels sans rien enregistrer, parce que le mouvement existe déjà.

La prochaine leçon

Leçon 6 · Budget et catégories dans Cashfulness : ce qu'il reste à dépenser. Un vrai budget, et ce que veut dire catégorie dans Cashfulness : ce n'est pas la même chose que dans les autres applications.

Dans le manuel

Le chapitre Les outils du manuel utilisateur a une section sur les mouvements récurrents et une autre sur l'Échéancier, où vous trouvez aussi comment en clore plusieurs à la fois.

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Vittorio Giusti est économiste et psychologue, et il a créé Cashfulness.