מאזן ודוח רווח והפסד

המאזן: תמונת מצב של הרכוש שלך

המאזן מציג, נכון להיום, מה יש לך (נכסים), מה אתה חייב (התחייבויות), וההפרש בין השניים: ההון העצמי שלך. בראש הדף, משפט אחד מסכם מיד את המספר החשוב ביותר, העושר הנקי שלך, מודגש בכחול.

את התאריך לא בוחרים: המאזן הוא תמיד תצלום של היום. כדי לראות איפה היית בעבר, פתח דוחות → שווי נקי לאורך זמן, שעוקב אחר ההון העצמי שלך חודש אחר חודש.

הנכסים מקובצים לפי מבנה החשבונות שלך, עם סכום ביניים לכל קבוצה ושורת סך כל הנכסים שסוגרת את החלק. ההתחייבויות פועלות לפי אותו מבנה ומסתיימות בסך כל ההתחייבויות. סכומי ההתחייבויות מופיעים עם סימן שלילי: זו המוסכמה של הנהלת חשבונות כפולה, שבה יתרות זכות מקטינות את הרכוש שלך.

חקירת הנתונים: עומק ופירוט

כל שורה עם חץ בצד ניתנת להרחבה כדי לחשוף את הקבוצות והחשבונות שמאחוריה. הבורר עומק בראש קובע כמה רמות של ההיררכיה גלויות כברירת מחדל: רמה נמוכה נותנת את התמונה הכללית, רמה גבוהה יותר מציגה את הפירוט חשבון אחר חשבון.

הפירוט פועל באותו אופן בשני הדוחות, כך שאפשר לעבור בין המאזן לדוח רווח והפסד בלי לשנות את הרגלי הקריאה.

דוח רווח והפסד: סיפורה של התקופה

דוח רווח והפסד עונה על שאלה אחרת: איך עברה תקופה נתונה? הוא מחבר את ההכנסות, מפחית את ההוצאות ומציג את התוצאה, הרווח שלך, מודגש בכחול במשפט שבראש הדף.

הבורר תקופה בראש מאפשר לך לבחור את הטווח לניתוח, למשל השנה הנוכחית. ליד הסכומים תמצא עמודת השוואה מול התקופה הקודמת, מבוטאת באחוזים: במבט אחד אתה רואה אילו סעיפים גדלו ואילו הצטמצמו. יש גם מתג השוואה לתצוגת השוואה בין תקופות.

ההכנסות מוצגות בירוק וההוצאות באדום, כך שאופי כל שורה נשאר ברור גם כשעוברים על הדוח במהירות.

קריאת שני הדוחות יחד

שני הדוחות מחוברים זה לזה: הרווח מדוח רווח והפסד מזין את ההון העצמי במאזן. אם בתקופה מסוימת ההכנסות עולות על ההוצאות, ההפרש מגדיל את העושר הנקי שלך; אם קורה ההפך, הוא מקטין אותו.

הרגל קריאה טוב: פתח קודם את דוח רווח והפסד כדי להבין איך עברה התקופה, ואז את המאזן כדי לראות את ההשפעה המצטברת על הרכוש שלך.

הדוחות האחרים

מלבד שני הדוחות הקלאסיים, הפריט דוחות בתפריט, בחלק דוחות כספיים, פותח דף שמרכז את כולם. בראש הדף מופיע טווח שיוט: אם ההכנסות שלך היו נפסקות לגמרי, כמה זמן היית ממשיך עם הכסף הנזיל שיש לך עכשיו, בלי לשנות את רמת החיים.

מתחת נמצאים כרטיסי הדוחות. הדוח עלויות מראה לאן הולך הכסף, חשבון אחר חשבון ולאורך זמן, כולל הסך השנתי של המינויים. הדוח שווי נקי לאורך זמן עוקב אחר המסלול של העושר הנקי שלך, חודש אחר חודש. הדוח הכנסות והוצאות אומר כמה נכנס וכמה יוצא בכל חודש, עם הממוצעים. הדוח יתרה צפויה מראה לאן יגיע הכסף הנזיל שלך בשבועות הקרובים, כשהוא מביא בחשבון את העסקאות החוזרות שכבר נמצאות ביומן.

שווי נקי לאורך זמן מתמלא מעצמו. בפעם הראשונה שפותחים אותו, האפליקציה בונה מחדש מהתנועות שכבר נרשמו את תמונות המצב החודשיות החסרות, מהחודש האחרון ואחורה עד התנועה הראשונה, ומציגה את ההתקדמות תוך כדי. בספר חשבונות של שנים רבות זה אורך כמה דקות: אפשר לעזוב את הדף, לעצור ולהמשיך, והבנייה תמיד נמשכת מהנקודה שבה נעצרה. הסדרה מתחילה בחודש הראשון שבו השווי הנקי שונה מאפס, תמונות מצב שכבר צולמו לעולם לא משתנות, ולחשבונות במטבעות אחרים משמשים שערי החליפין של תאריך כל נקודה: היכן שהיסטוריית השערים אינה מגיעה, הדוח מציין זאת.

הדוח הערכות מחדש ופחת מראה כמה השתנה הערך של מה שיש לך בלי שכסף נכנס או יצא: הפחת וההערכות מחדש של הנכסים המתמשכים, והשערוכים של ההשקעות שביצעת דרך כלים → עדכון השקעה, מקובצים לפי חשבון.

ייצוא והדפסה

את שני הדוחות אפשר לייצא ל-PDF, נוח לארכוב בסוף השנה או לשיתוף עם מי שעוזר לך בהחלטות פיננסיות.

התפריט עם שלוש הנקודות בפינה העליונה מציע גם “ייצוא ל-CSV”, קובץ שנפתח בכל גיליון אלקטרוני, ו”הדפס…”. הם זמינים למאזן ולדוח רווח והפסד (שמייצא רק את התקופה שנבחרה); הכרטיס עלויות בדוחות מייצא ל-CSV ול-Excel. PDF, CSV והדפסה הם חלק מתוכנית Ultra. פריטים עם התג “בקרוב” עדיין אינם פעילים.

1. פתח את המאזן או את דוח רווח והפסד.
2. הגדר את העומק, ועבור דוח רווח והפסד, את התקופה שברצונך לייצא.
3. הקש על סמל ה-PDF בפינה הימנית העליונה, ואז שמור או שתף את המסמך שנוצר.