הגדרות

מרכז אחד לכל הגדרה

מסך ההגדרות מרכז את כל תחומי התצורה ברשימת כרטיסים: פרופיל משתמש, מרחבים, מראה וממשק, מטבעות, התראות ותזכורות, רישום תנועות, אבטחה ופרטיות, גיבוי ונתונים, עזרה ותמיכה.

בחלק העליון תמיד רואים איזה מרחב פעיל: הגדרות מסוימות, כמו גיבויים, חלות על מרחב יחיד, בעוד אחרות, כמו הפרופיל והמראה שלך, שייכות לחשבון שלך בכל המרחבים.

בעזרה ותמיכה יש גם «כתבו ביקורת»: נפתח הדף של Cashfulness ב-App Store או ב-Google Play, ושם אפשר לכתוב כמה שורות על החוויה. במחשב, שבו האפליקציה לא מגיעה מחנות, היא שואלת קודם באיזו משתיהן אתם משתמשים בטלפון.

פרופיל משתמש: חשבון, אבטחה והסכמות

פרופיל משתמש מציג את פרטי החשבון שלך: כתובת האימייל להתחברות מוצגת לקריאה בלבד, ואילו הכינוי ניתן לעריכה חופשית והוא השם שבו אתה מופיע באפליקציה ובמרחבים משותפים.

חלק האבטחה מאפשר לך לשנות סיסמה ולפי הצורך גם את כתובת האימייל: האימייל הוא גם שם המשתמש שלך, ולכן תקבל הודעת אישור לכתובת החדשה כדי להשלים את השינוי.

בהסכמות פרטיות אתה מנהל את העדפות התקשורת שלך: תקשורת טכנית ותפעולית היא חובה כי האפליקציה זקוקה לה כדי לפעול, ואילו ניוזלטרים ותקשורת שיווקית אפשר להפעיל או לכבות במתג. כל שינוי נשמר אוטומטית.

באבטחה יש שני מתגים שנראים דומים ועושים דברים שונים. כניסה מהירה פועלת אחרי התנתק: נכנסים שוב עם טביעת אצבע, פנים או קוד המכשיר במקום להקליד סיסמה. דרוש אימות נועל את האפליקציה בכל פעם שפותחים אותה או חוזרים אליה, ומבקש לשחרר את הנעילה: זה המתג המתאים אם הטלפון עובר מיד ליד.

אימות דו-שלבי, גם הוא באבטחה, מוסיף לסיסמה קוד בן שש ספרות שמתחלף כל שלושים שניות, ואותו יוצרת אפליקציית אימות בטלפון (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy ואפליקציות דומות). כדי להפעיל אותו אתה סורק את קוד ה-QR עם האפליקציה, או מעתיק את המפתח אם האפליקציה נמצאת באותו מכשיר, ומזין את הקוד הראשון. מיד אחר כך Cashfulness מציגה לך עשרה קודי גיבוי, פעם אחת בלבד: שמור אותם במנהל סיסמאות. המכשירים האחרים שמחוברים לחשבון שלך מתנתקים, ומאותו רגע, בכל התחברות, אחרי הסיסמה תתבקש להזין את הקוד מהאפליקציה.

אם תאבד את הטלפון, בהתחברות הקש על «איבדתי את הטלפון: אשתמש בקוד גיבוי»: כל קוד תקף פעם אחת בלבד ומשבית את האימות הדו-שלבי, ואחר כך תפעיל אותו מחדש עם הטלפון החדש. אם איבדת גם את הקודים, כתוב אל info@cashfulness.com מכתובת האימייל של החשבון שלך: אחרי שנוודא שזה אתה, אנחנו נשבית אותו. כדי לכבות אותו ביוזמתך, או כדי לקבל עשרה קודי גיבוי חדשים, צריך את הקוד שהאפליקציה מציגה באותו רגע.

מראה, התראות והעדפות פיננסיות

במראה וממשק אתה בוחר ערכת נושא בהירה או כהה, פלטת צבעים ושפת האפליקציה, יחד עם פורמטים לתצוגה והעדפות פריסה.

בין הפורמטים נמצא גם סוף השבוע, לצד היום הראשון בשבוע: שבת וראשון, שישי ושבת או ראשון בלבד. הוא קובע באילו ימים מועד חוזר לא חל: אם הכלל אומר «קדימה» והתשלום נופל על אחד מהימים האלה, ההצעה מגיעה ביום העבודה הראשון שאחריו. האפליקציה מציעה אותו לפי האזור של המכשיר, שישי ושבת במפרץ ובמצרים, ותמצא אותו גם בשלב ההגדרות של ההתחלה המודרכת.

התראות ותזכורות הוא המקום שבו אתה סוקר עדכונים, התראות ותקשורת, בעוד העדפות פיננסיות, כמו אפשרויות רישום התנועות, מאפשרות לך להתאים את התנהגות האפליקציה לאופן העבודה שלך.

אפשר לדלל את רשימת ההתראות: להתראה שכבר קראת יש כפתור «הסרה מהרשימה», ובראש העמוד יש «הסרת ההודעות שנקראו», שמסיר את כולן בבת אחת ואומר כמה הוסרו. בהתראות שלא נקראו אין כפתור, וזה במכוון: התראה שמעולם לא פתחת ונעלמת בתנועה אחת היא התראה שאבדה בלי לדעת. המילה «הסרה» נבחרה בכוונה — ההתראה נעלמת מהרשימה שלך, אך אינה נמחקת: העקבות שהיא הגיעה אליך ושפתחת אותה נשארות, וזו המדידה היחידה שממנה אנחנו מבחינים אם ההתראות מפסיקות לעבוד.

אם ההתראות לא מגיעות, הדבר הראשון שכדאי לבדוק נמצא בראש עמוד ההתראות: מצב הרשאת המערכת. אם מעולם לא אישרת אותה, האפליקציה מבקשת אותה משם אחרי שהסבירה למה היא נחוצה, וגם בפעם הראשונה שתרשום תשלום עם תזכורת. אם סירבת, תיבת הדו‑שיח של המערכת לא תופיע שוב: הכפתור «פתיחת ההגדרות» מביא אותך לעמוד הנכון, ובחזרה הכרטיס מתעדכן לבד. ב‑Windows וב‑Linux אין התראות מערכת, והעמוד אומר זאת: שם ההודעות מגיעות בתוך האפליקציה.

העדפות ההתראות, ליד תיבת הדואר, מציגות את אותו כרטיס הרשאה ואת ארבע הקטגוריות: תשלומים ותזכורות, דברים לטיפול, סיכום תקופתי והודעות מ‑Cashfulness. בתוך האפליקציה ההודעות תמיד מגיעות; המתג ליד כל קטגוריה קובע אם היא מגיעה אליך גם כהתראה במכשיר. כיבוי «תשלומים ותזכורות» מסיר מיד את התזכורות שתוזמנו בטלפון, ודף התשלום אומר זאת.

«התראות על המרחב שלך» היא הכניסה השלישית, והיא חלה על המרחב הפעיל. הכול כבוי עד שתפעיל בעצמך: חוזרות לאישור, חשבונות להתאמה, השקעות לשערוך, תקציב קרוב לגבול, יתרת חשבון מתחת לסכום, סיכום שבועי או חודשי. הן מגיעות כ«דברים לטיפול», הודעה אחת ביום בשעה שתבחר ורק אם יש מה לומר. את העוצמה אתה קובע: חיוני חוזר על דבר שעדיין פתוח לכל היותר אחת לשבעה ימים, רגיל כל יום כל עוד הוא פתוח, אינטנסיבי בודק כל שעה ומספר לך מיד על כל דבר חדש. הטון לא משתנה, רק התדירות.

מטבעות

בחלק מטבעות אתה רואה את המטבע הראשי של המרחב הפעיל: זהו המטבע שבו מוצגים סכומי הדוחות, כמו מאזן ודוח רווח והפסד. אתה בוחר אותו כשאתה יוצר את המרחב, ואם צריך, משנה אותו דרך מרחבים חשבונאיים, ואז נהל מרחב, בפריט מטבע ראשי.

מתחת תמצא את המטבעות שאפשר לשייך לחשבונות, כל אחד עם שער החליפין שלו ביחס למטבע הראשי והיום שאליו השער מתייחס. השערים מגיעים בכל יום עסקים מהבנק המרכזי האירופי; אם מטבע לא התעדכן יותר משבוע, התאריך שלו מודגש.

גיבוי ונתונים

חלק גיבוי ונתונים מאפשר לך ליצור עותק בטיחותי של נתוני המרחב הפעיל. הקובץ נשמר באחסון ומופיע בהיסטוריה; שחזורים שהושלמו רשומים בהיסטוריית שחזור.

מאותו אזור אפשר לייצא את הנתונים שלך, בהתאם לזכות לניידות נתונים לפי ה-GDPR.

באותו אזור גר גם הייבוא. «ייבוא מ-CSV» מכניס חשבונות ותנועות מתוכנה אחרת, מגיליון או מדף חשבון בנקאי. הוא נמצא כאן ולא בכלים, כי העברת נתונים שייכת למשפחת הגיבוי, השחזור והייצוא: לפני שהוא כותב משהו הוא מראה לך תצוגה מקדימה ומצביע על המקרים שהוא לא יודע לפתור לבד, במקום לנחש. דפי חשבון של הבנקים העיקריים בגרמניה, באוסטריה, בשווייץ ובספרד הוא מזהה לבד: הוא מתאים אוטומטית עמודות כמו Buchungstag, Verwendungszweck ו-Betrag, או Fecha operación, Concepto ו-Importe, מדלג על שורות הטקסט שחלק מהבנקים שמים מעל הטבלה, וקורא גם דפים שבהם הכסף הנכנס והיוצא מופיע בשתי עמודות נפרדות. ההתאמה נשארת הצעה, שאתה בודק ומשנה לפני התצוגה המקדימה. אם הבנק נותן רק קובץ Excel, פתח אותו ושמור אותו כ-CSV.

הוא קורא גם את הקידודים הישנים: קובץ שאינו UTF-8 נבדק כ-Windows-1252, זה של מערב אירופה, ואם לטקסט יש צורה של ערבית, כ-Windows-1256, זה של דפי החשבון של בנקים במפרץ ובמצרים. אם השמות והתיאורים עדיין מגיעים משובשים, למשל מדף חשבון בקירילית או ביוונית, בחר את הקידוד ידנית בשלב התאמת העמודות והקובץ נקרא מחדש מיד.

מי שמגיע מ-GnuCash מוצא סעיף משלו, «ייבוא מ-GnuCash», ממש מתחת. הארכיון חייב להיות בתבנית XML: GnuCash יודע לשמור גם בתבניות אחרות, ואם הקובץ שלך אינו XML די לפתוח אותו ב-GnuCash ולבחור קובץ, שמירה בשם, עם XML. אם הוא דחוס אין בעיה, האפליקציה מטפלת בזה.

הייבוא מעתיק את העץ כפי שהיה, עם השמות וההורים שהיו לו ב-GnuCash, ומחבר כל ענף תחת הסעיף המתאים בתוכנית החשבונות שלך. הרמה העליונה של GnuCash (נכסים, התחייבויות, הכנסות, הוצאות, הון עצמי) לא נוצרת מחדש: הענפים שבתוכה מחוברים ישירות לסעיפים של Cashfulness, והתצוגה המקדימה מציינת אותם בשמם. ענף שכולל רק חשבונות בנק ומזומן נכנס תחת נכס+ › נזילים, וענף שכולל רק כרטיסי אשראי נכנס תחת התחייבויות › לטווח קצר. בכל שאר הענפים הוא לא מנסה לנחש יותר מזה, ויש לכך סיבה: אילו חשבונות נזילים ואילו הם נכסים לשימוש אישי לא כתוב בקובץ בשום מקום. תנועות שאינן מאוזנות נשארות בחוץ והוא מודיע לך עליהן, במקום לתקן אותן. גם תנועות שבוטלו ב-GnuCash ופיצולי מניות נשארים בחוץ: בתצוגה המקדימה ובסיום הייבוא הם נספרים בנפרד. פיצולי המניות נשארים בחוץ כי הייבוא מעביר את שווי המניות ולא את מספר היחידות; אם פיצול מניות כולל גם תשלום במזומן, התשלום הזה נכנס כמו כל תנועה אחרת. אם הייבוא נעצר באמצע בגלל שגיאה, הדף אומר לך כמה נכנס ומאפשר לך להסיר את זה בכפתור «בטל ייבוא». את הסוג שהיה לחשבון ב-GnuCash, לעומת זאת, הוא כן מנצל: חשבונות מסוג בנק, מזומן או כרטיס אשראי מגיעים כבר מסווגים כך, וחשבונות הבנק והכרטיסים מופיעים מיד בהתאמת חשבונות. חשבונות של מניות וקרנות נשארים כלליים: את הסיווג שלהם קובעים בעריכת החשבון. הייבוא מעביר גם את מצב ההתאמה: בחשבונות הבנק ובכרטיסים, תנועות שהותאמו ב-GnuCash מגיעות כבר מותאמות, ותאריך ההתאמה האחרונה הוא זה שהיה ב-GnuCash. תנועות שרק סומנו שם, לעומת זאת, לא מגיעות מותאמות: אותן מתאימים כרגיל.

במקום כל ההיסטוריה אפשר להתחיל מתאריך מסוים. התנועות שלפניו לא נכנסות אחת אחת: לכל חשבון של נכסים ושל התחייבויות האפליקציה מסכמת את התנועות שלו ורושמת, ביום שלפני התאריך, יתרת פתיחה מול החשבון «יתרות פתיחה». ההוצאות וההכנסות של השנים הקודמות לא נפתחות מחדש, וכך דוח הרווח וההפסד של התקופה החדשה מתחיל נקי. חשבון במטבע אחר מקבל את היתרה במטבע שלו; אם חסר שער החליפין של אותו יום, רישום הפתיחה הזה נשאר בחוץ והייבוא מודיע על כך. בחשבון בנק או בכרטיס, יתרת הפתיחה מגיעה בשני רישומים: החלק של התנועות שהותאמו ב-GnuCash, כבר מותאם, והשאר, שאותו מתאימים כרגיל. אם אחד משני החלקים שווה אפס, מגיע רק השני.

בתום הייבוא, הכפתור «סדר את החשבונות שיובאו» מאפשר לך להעביר כל ענף למקום שבו אתה באמת רוצה אותו: אחד בכל פעם וללא חיפזון, כי היתרות כבר מאוזנות. ענף עובר לאן שתרצה בתוך הסוג שלו, אבל עץ של נכסים לא יונח בין ההוצאות: זה היה הופך את הסימן של אותן יתרות והמאזן היה מפסיק להסתדר.

בזמן שייבוא כותב, בין אם מ-GnuCash ובין אם מ-CSV, וגם בזמן שאתה מבטל אותו, הדף נשאר פתוח עד שהפעולה מסתיימת: אם תנסה לחזור אחורה או לבחור פריט אחר בתפריט, הוא יבקש ממך להמתין, כי ייבוא שננטש באמצע היה ממשיך לבד, והיית מתפתה לבצע אותו שוב, כך שהכול היה נכנס פעמיים. מאותה סיבה אותו ארכיון GnuCash לא נכנס פעמיים לאותו מרחב: אם הוא כבר שם, ברגע שתבחר אותו, הדף יגיד לך זאת, עם התאריך והשעה של כל ייבוא קודם, כמה חשבונות וכמה רישומים הוא יצר, והכפתור «בטל ייבוא» ליד כל אחד מהם. אחרי שהייבוא הקודם הוסר תוכל לייבא אותו שוב מההתחלה; החשבונות שבהם רשמת בינתיים תנועות אחרות, או שמתחתיהם יצרת חשבונות אחרים, נשארים, והדף מציין אותם בשמם: כל עוד הם שם, הארכיון עדיין נחשב כנמצא במרחב, ולכן יש להעביר או למחוק את התנועות ואת תתי-החשבונות האלה, ואז לבטל שוב את הייבוא. כך גם לגבי ייבוא שנקטע, למשל בסגירת האפליקציה: כשתבחר שוב את הארכיון תמצא את החלק שנכנס, ואותו יש לבטל לפני שתייבא שוב. אם אתה באמת צריך עותק שני, ייבא אותו למרחב אחר.

1. פתח את ההגדרות, אחר כך את גיבוי ונתונים, ולחץ על ניהול.
2. לחץ על צור גיבוי כדי להתחיל מיד גיבוי מלא של המרחב.
3. המתן שהקובץ יופיע בהיסטוריה: משם תוכל לנהל אותו בהמשך.

מרחבים ומחיקת חשבון

ממרחבים אתה מנהל את המרחבים שלך: אפשר לשנות את שמם, להזמין חברים חדשים ולהגדיר תפקידים והרשאות לפי מקטע, כך שכל אדם רואה ועורך רק את מה שרלוונטי לו.

אם תחליט לעזוב את Cashfulness, מחיקת החשבון היא הליך עם כמה אישורים: מבקשים ממך לאשר כמה פעמים בדיוק משום שהפעולה בלתי הפיכה ומוחקת את הנתונים שלך לצמיתות.