Verkfærin

Skjöl

Skjöl er safn bókhaldsrýmis þíns: hér hleður þú upp kvittunum, samningum og öðrum skrám og festir þau við færslur eða geymir þau á rýmisstigi. Þrír flipar skipuleggja flæðið: Innhólf fyrir skrár sem hafa nýlega borist og þarf enn að flokka, Allar fyrir heildarsafnið og Geymt fyrir það sem þú hefur lagt til hliðar.

Þú getur síað eftir skjalategund og tímabili, eða einangrað eingöngu skattaskjöl með sérstakri síu. Neðst á síðunni sýnir geymslustikan hversu mörg skjöl þú hefur hlaðið upp og hversu mikið geymslupláss þú notar; þaðan opnar þú einnig geymslustjórnunina.

Skjölin eru varin með dulkóðun enda á milli: í fyrsta sinn leiðir hjálparferli þig í gegnum að búa til sérstaka lykilsetningu og endurheimtarlykil úr 24 orðum. Á meðan dulkóðunin er opin geturðu skoðað orðin 24 hvenær sem er: ýttu á lásinn efst á síðunni Skjöl og veldu "Sýna endurheimtarlykil".

Gleymirðu lykilsetningunni seturðu nýja með endurheimtarlyklinum. Týnirðu báðum getur enginn lengur endurheimt dulkóðuðu skjölin — ekki heldur við: það er einmitt sú vörn sem heldur öllum öðrum úti. Til að byrja upp á nýtt er "Ég týndi bæði lykilsetningunni og endurheimtarlyklinum" í opnunarglugganum: það segir þér hreint út hvernig staðan er, eyðir skjölunum sem eru orðin ólæsileg og fylgir þér við að búa til ný auðkenni.

Áður en þú eyðir öllu skaltu athuga hin tækin þín: ef skjölin opnast enn á einhverju þeirra án þess að beðið sé um lykilsetninguna er lykillinn þar enn. Opnaðu "Sýna endurheimtarlykil" í því tæki og vistaðu orðin 24 — þá hefur ekkert glatast. Ekki skrá þig út úr því tæki fyrr en þú hefur vistað þau.

1. Opnaðu Skjöl úr Verkfærahlutanum í hliðarstikunni.
2. Smelltu á Hlaða upp skjali efst til hægri og veldu skrána af tækinu þínu.
3. Úthlutaðu tegund á skjalið og, ef þú vilt, tengdu það við færslu í Dagbókinni.
4. Finndu skrána aftur með flipunum Innhólf, Allar og Geymt eða síunum fyrir tegund og tímabil.

Áskriftir og veitur

Áskriftir og veitur er skrá yfir samningana þína: áskriftir, veitur heimilisins og tryggingar. Fyrir hvern samning skráir þú þjónustuaðilann, hversu mikið þú býst við að greiða og hversu oft, lokadagsetninguna og hversu margra daga fyrirvara uppsögnin krefst; fyrir veitur er líka pláss fyrir viðskiptanúmerið og kóða veitunnar, eins og ítalska POD-kóðann fyrir rafmagn eða PDR-kóðann fyrir gas. Efst á síðunni sérðu hvað þetta kostar allt samanlagt, á mánuði og á ári, og samningana sem nálgast lok sín, með síðasta deginum til að segja upp.

Hver hluti segir undir fyrirsögninni hvað hann inniheldur. „Ákveða núna“ er ekki sérstök staða: þetta eru virkir eða uppsagðir samningar þar sem fresturinn nálgast, dregnir upp svo þeir týnist ekki neðst. Þeir virku eru í gangi, og af þeim er summan gerð. Þeir uppsögðu hafa verið sagðir upp en eru ekki búnir: þú borgar fram á síðasta dag, svo þeir telja enn með. Þeir lokuðu kosta ekkert lengur og standa utan summunnar; þeir eru á listanum aðeins sem saga. Og lokaðan samning má opna aftur: á spjaldinu er við hliðina á Segja upp einnig Virkja aftur, sem skilar honum til þeirra virku og hreinsar uppsögnina ásamt lokadegi þjónustunnar. Sé endurtekin færsla tengd spyr forritið hvort kveikja eigi á henni líka, og reiturinn er tómur í byrjun.

Forritið vinnur hálfa skráninguna fyrir þig: hlutinn Fundið í útgjöldunum þínum fylgist með færslunum þínum og stingur upp á kostnaði sem snýr aftur í þekkjanlegum takti, með eyðublaðið þegar útfyllt. Þetta eru tillögur: þær telja aðeins þegar þú staðfestir þær. Samningur getur haft sína endurteknu færslu tengda við sig, og þá sérðu hann á tveimur stöðum: hér sem samning, meðal endurtekinna sem reglu. Það er viljandi, þetta eru tvær sýnir á sama hlutinn; þegar þú segir upp spyr forritið hvort einnig eigi að stöðva endurteknu regluna.

Þessi hluti skrifar aldrei í bækurnar þínar: bókhaldsfærslurnar tilheyra áfram færslum og endurteknum reglum, en samningurinn situr ofan á þeim og segir þér hvað hann kostar og hvenær þú getur losnað úr honum. Listann má skoða með hvaða áskrift sem er; að skrá, breyta og segja upp samningum tilheyrir greiddu áskriftunum.

Hér kemst meira fyrir en undirtitillinn nær að telja upp: streymi, sími og ljósleiðari, rafmagn, gas og vatn, líkamsræktin, áskriftarhugbúnaður, húsgjöld, og líka tryggingar og bílakostnaður. Tryggingin hefur sína eigin tegund með plássi fyrir skírteinisnúmerið, og bifreiðagjaldið á vel heima í tegundinni Annað. Spurningin er ekki hvers konar útgjöld þetta eru, heldur hvort eitthvað endurnýjast af sjálfu sér og hvort til sé dagur sem ákveða þarf fyrir hvort þú haldir því.

Hver lína segir hver færir bókunina: við hliðina á tegundinni og þjónustuaðilanum stendur «Skráist sjálfkrafa», þegar virk endurtekin regla er tengd og býður þér færsluna á gjalddaga, eða «Þú skráir það sjálf/ur», þegar færslan er á þína ábyrgð. Í seinna tilvikinu færist dagsetningin sem þú sérð ekki sjálfkrafa: hún situr þar sem þú settir hana. Það er alveg í lagi að hafa samning bara sem áminningu — hann segir þér hvað hann kostar og hvenær má segja honum upp — en gott er að vita hvor er hvor.

«Nei» við tillögu er munað: línan færist í «Hafnað», þaðan sem «Endurheimta» sækir hana. Það gildir meðan reikningurinn hegðar sér eins — breytist upphæð eða taktur kemur hann sjálfkrafa aftur meðal tillagna — og það gildir fyrir bókhaldsrýmið, ekki bara þig.

Gjalddagar

Gjalddagar safnar saman því sem einhver annar sendir þér og greiða þarf fyrir tiltekinn dag: fasteignagjöld, sekt, hússjóð. Þetta eru ekki endurteknar færslur, því þær eru spá, og ekki samningar, því þeir eru samband sem varir. Þetta eru skuldbindingar sem komu að utan: upphæðin er þegar skrifuð á tilkynninguna og ef dagurinn líður hjá bætast við dráttarvextir. Til að skrá einn nægja þrír hlutir: hverjum, hversu mikið og fyrir hvenær.

Hver gjalddagi hefur sinn eigin fjölda daga fyrirfram, sjö til að byrja með, og frá þeim degi kemur áminning í tækið þitt klukkan 9 að morgni. Ef dagurinn líður og gjalddaginn er enn opinn heldur áminningin áfram að koma á hverjum morgni þar til þú merkir hann greiddan eða leggur hann til hliðar. Við hliðina á reitunum er pláss fyrir númer tilkynningarinnar, reikning kröfuhafans, vefsíðuna þar sem greitt er og frjálsar leiðbeiningar; en að hengja tilkynninguna við er meira virði en allt þetta, því númerin og eyðublaðið eru þegar prentuð á hana.

Þegar þú snertir Ég er búin(n) að greiða spyr forritið með hverju þú greiddir, hvenær þú gerðir það í raun og hversu mikið fór út — og tvíhliða færslan verður aðeins til á því augnabliki. Dagsetningin sem lendir á færslunni er greiðsludagurinn, ekki gjalddaginn: reikningur á gjalddaga þann 31. sem greiddur er þann 2. er gjöld næsta mánaðar. Strax á eftir býður forritið að skrá þann næsta, með öllu útfylltu nema dagsetningunni.

Reiturinn fyrir gjalddagann er auður í byrjun, og það er viljandi: áður stóð dagurinn í dag þegar í honum, sem er uppgert svar, og sá sem tók ekki eftir því sat uppi með áminningu sem var þegar liðin. Á meðan dagsetninguna vantar segir áminningarreiturinn þér það í stað þess að þegja, og vistunin krefst hennar.

Uppfærsla fjárfestinga

Uppfærsla fjárfestinga gerir þér kleift að meta eignasöfn þín á núverandi markaðsverði. Síðan sýnir fjárfestingarreikninga sem eru stilltir fyrir verðuppfærslur: fyrir hvern og einn slærðu inn núverandi markaðsverðmæti og forritið skráir endurmatið sem jafnvægisfærslu í tvíhliða bókhaldi.

Mismunurinn milli gamla og nýja verðmætisins er ekki einfaldlega yfirskrifaður: hann er réttilega bókfærður, þannig að Efnahagsreikningur þinn og Eigið fé endurspegla raunverulega frammistöðu fjárfestinga þinna á meðan öll saga breytinganna er varðveitt.

1. Opnaðu Uppfærsla fjárfestinga úr Verkfærahlutanum.
2. Veldu fjárfestingarreikninginn sem þú vilt uppfæra.
3. Sláðu inn núverandi markaðsverðmæti eignasafnsins.
4. Staðfestu: forritið skráir endurmatið og uppfærir Stöðu reikningsins.

Afstemming reikninga

Afstemming reikninga býður upp á yfirlit yfir afstemmanlega reikninga þína og stöðu þeirra, fylgist með þeim sem hafa ófrágengnar færslur. Þetta er eftirlitspunkturinn til að staðfesta að Staða skráð í Cashfulness samsvari raunveruleikanum, til dæmis bankayfirliti þínu.

Þegar allir samhæfir reikningar eru uppfærðir, staðfestir síðan það með sérstökum skilaboðum: engir reikningar til að stemma af. Annars sérðu strax hvaða reikningar þarfnast athygli þinnar.

Afstemmingin á ekki lengur aðeins við tékkareikninga og kort: hún á líka við fjárfestingarreikninga og reikninga í rafmyntum. Sá sem er með rafmyntakauphöll eða miðlara hefur sannarlega yfirlit — og vill bera það saman.

Á slíkum reikningum hreyfist staðan þó líka af sjálfu sér, og skjárinn segir þér það: á yfirlitinu stendur einnig hversu mikið verðmætið hefur hækkað eða lækkað upp á eigin spýtur, á meðan í bókunum þínum standa kaupin, salan og peningarnir sem þú fluttir. Sé því mismunur eftir þegar þú hefur hakað við allt er það nánast alltaf ástæðan og ekki þín mistök: hann lokast ekki með því að haka við fleiri færslur, heldur með því að skrá verðmat reikningsins miðað við dagsetningu yfirlitsins, með Uppfærslu fjárfestinga eða Endurmati eigna.

Reikningur er merktur þegar hann er með færslur í bið og næsta yfirlit nálgast: viðvörunin hefst fimm dögum fyrir áætlaða dagsetningu. Áætlunin telur frá síðustu afstemmingu þinni eða — ef þú hefur aldrei afstemmt þann reikning — frá elstu færslunni sem enn bíður. Að skrá nýja færslu frestar ekki áminningunni: niðurtalningin núllstillist aðeins þegar þú afstemmir í raun. Undir heiti reikningsins sérðu hve marga daga elsta færslan hefur beðið, svo þú greinir „yfirlitið er á leiðinni“ frá „þetta hefur legið mánuðum saman“.

Fyrir ofan listann, við hlið síanna, er leitarreitur eftir nafni: hann bætist við virku síuna í stað þess að koma í hennar stað, og sé nafnið ekki til segir skjárinn það í stað þess að stinga upp á að þú skiptir um síu.

Afskriftir, ábyrgðir og endurmat eigna

Þrjú verkfæri tileinkuð eignum þínum fullkomna hlutann. Afskriftir sjá um eignir með áætlaðri úreldingu: verðmæti þeirra er minnkað með tímanum með reglulegum bókhaldsfærslum, þannig að Efnahagsreikningurinn endurspeglar raunverulegt eftirstöðvarverðmæti.

Ábyrgðir halda utan um lokadagsetningar ábyrgðar eigna þinna, þannig að þú veist alltaf hvaða kaup eru enn tryggð. Endurmat eigna gerir þér, að lokum, kleift að laga verðmæti eigna þinna eftir því sem það breytist með tímanum, hvort sem það hækkar eða lækkar.

Eins og með öll verkfæri, mynda afskriftir og endurmat einnig tvíhliða bókhaldsfærslur: hver breyting á verðmæti hefur alltaf mótfærslu, og summa debet- og kreditlína helst núll.

Endurteknar hreyfingar

Endurteknar hreyfingar eru reglurnar fyrir það sem endurtekur sig: laun, leiga, afborganir, áskriftir, reglulegur sparnaður. Þú býrð regluna til einu sinni — hvað, hversu mikið, hversu oft — og upp frá því leggur forritið hvern gjalddaga fram þegar hann kemur, þegar útfylltan: þú staðfestir hann með einni snertingu, sleppir honum eða leiðréttir upphæðina ef hún er önnur í það skiptið.

Reglan skrifar aldrei í bækurnar þínar upp á eigin spýtur: hver færsla verður aðeins til þegar þú staðfestir, og hún fæðist í jafnvægi í tvíhliða bókhaldi. Það er munurinn á spá og staðreynd: endurtekna reglan spáir, þú skráir. Óstaðfestir gjalddagar safnast í röðina „Gjalddagar sem þarf að ganga frá“, efst á síðunni og á forsíðunni, svo ekkert líði hjá í þögn.

Tegundirnar ná yfir raunverulegu tilvikin: útgjöld og tekjur með fastri upphæð, veitureikningar með breytilegri upphæð (á hverjum gjalddaga spyr forritið hversu mikið kom), millifærslur milli þinna eigin reikninga, reglulegur sparnaður í fjárfestingarnar, og áskriftir — sem þú getur líka haldið „aðeins á listanum“, án færslna, bara til að vita hvað þú eyðir. Áskrift getur orðið samningur á síðunni Áskriftir og veitur, og þá sérðu hana á tveimur stöðum: það er viljandi, þetta eru tvær sýnir á sama hlutinn.

Að eyða reglu snertir ekki söguna: reglan og gjalddagarnir sem ekki er búið að ganga frá hverfa, en hreyfingarnar sem þegar eru skráðar standa áfram í bókunum, því þær gerðust í raun og veru.

1. Opnaðu Endurteknar hreyfingar úr Verkfærahlutanum í hliðarstikunni.
2. Ýttu á Ný endurtekin hreyfing og veldu tegundina: útgjöld, tekjur, veitureikningur, millifærsla, reglulegur sparnaður eða áskrift.
3. Stilltu upphæð, tíðni og reikningana tvo í færslunni; vistaðu regluna.
4. Á hverjum gjalddaga finnurðu hreyfinguna í röðinni: staðfestu hana, slepptu henni eða leiðréttu upphæðina.

Húsnæðislán eða annað lán

Húsnæðislán eða annað lán byggir greiðsluáætlunina á fjórum tölum úr samningnum: lánsfjárhæð, árlegum nafnvöxtum, fjölda afborgana og dagsetningu þeirrar fyrstu. Forritið reiknar jafngreiðsluáætlun og sýnir þér afborgunina, höfuðstólshlutann, vaxtahlutann og síðasta gjalddagann áður en það skrifar nokkuð.

Gættu að því hvaða tölu þú afritar: hér þarf nafnvextina, ekki ÁHK (árlega hlutfallstölu kostnaðar). ÁHK telur kostnaðinn líka með, og sett hér inn myndi hún gefa hærri afborgun en þá réttu. Ef þú skrifar líka inn afborgunina úr samningnum athugar forritið hvort áætlunin gangi upp: þegar hún gerir það ekki er það oftast einmitt vegna þess að ÁHK lenti þar sem nafnvextirnir áttu að standa.

Í bókunum virkar þetta svona: af reikningnum sem þú velur fer öll afborgunin út, skuldin lækkar aðeins um höfuðstólshlutann, og mismunurinn eru vextirnir, sem eru kostnaður. Þrír reikningar, ein jafnvægisfærsla fyrir hverja afborgun: Efnahagsreikningurinn sýnir raunverulegar eftirstöðvar skuldarinnar, Rekstrarreikningurinn raunverulegan kostnað lánsins.

Áætlunin gildir um fasta vexti. Séu þínir breytilegir er áætlunin ekki til fyrirfram: hún er gerð upp á nýtt þegar bankinn tilkynnir nýju vextina.

1. Opnaðu Húsnæðislán eða annað lán úr Verkfærahlutanum í hliðarstikunni.
2. Afritaðu úr samningnum lánsfjárhæð, nafnvexti, fjölda afborgana og dagsetningu fyrstu afborgunar.
3. Veldu reikningana þrjá: þann sem afborgunin fer út af, skuldina og vaxtareikninginn.
4. Athugaðu reiknuðu afborgunina — hafirðu skrifað inn þá úr samningnum ber forritið þær saman — og ýttu á Búa til greiðsluáætlunina.

Merkimiðar

Merkimiðar safna færslum sem dreifast á ólíka reikninga undir nafn sem þú velur sjálf(ur): „Frí 2026“, „Endurbætur á baðherberginu“, „Vinnuferðin í mars“. Bókhaldslykillinn svarar spurningunni „hvers konar útgjöld eru þetta?“; merkimiðinn svarar „hvaða verkefni tilheyrir þetta?“ — og það eru tvær ólíkar spurningar, þess vegna eru báðir til.

Merkimiði verður til um leið og þú skrifar hann á færslu, í reitinn Merkimiðar á eyðublaðinu: það þarf ekki að búa hann til fyrirfram. Síðan Merkimiðar í Verkfærunum er skráin: þar sérðu hversu margar færslur hver og einn ber, endurnefnir hann alls staðar í einu eða eyðir honum.

Merkimiðarnir snerta aldrei bækurnar þínar: þeir eru leslag ofan á færslunum. Að eyða einum færir ekki krónu til — færslurnar standa þar sem þær eru, aðeins flokkunin glatast.

1. Skráðu færslu og skrifaðu nafn í reitinn Merkimiðar: þar verður merkimiðinn til.
2. Notaðu hann aftur á færslurnar sem tilheyra sama verkefni, á hvaða reikningi sem er.
3. Síaðu Dagbókina eftir merkimiða til að sjá allt verkefnið saman, með summu þess.
4. Á síðunni Merkimiðar í Verkfærunum endurnefnir þú eða eyðir merkimiðum alls rýmisins.

Flytja inn úr CSV

Flytja inn úr CSV sækir reikninga og hreyfingar úr öðru forriti, töflureikni eða bankayfirliti. Það tekur við CSV, TSV og textaskrám aðskildum með kommu, semíkommu eða dálkstökum, og skilur tvö snið: eina línu á hverja hreyfingu (klassíska bankayfirlitið) eða margar línur á hverja færslu (útflutning í tvíhliða bókhaldi úr öðrum kerfum).

Leiðin er þrjú skref: veldu skrána, segðu hvað er í hverjum dálki — dagsetning, lýsing, upphæð, reikningur, mótfærsla — og skoðaðu forskoðunina. Áður en nokkuð er skrifað sérðu hversu margar línur koma inn, í hvaða myntum, og hvað var ekki skilið: engar óvæntar uppákomur eftir innflutninginn.

Reikningar sem skráin nefnir og eru ekki enn til í rýminu eru búnir til meðan á innflutningnum stendur, eftir slóðinni sem skrifuð er í skrána: þess vegna er reitur reikningsins hér frjáls texti en ekki listi til að velja úr. Hver innflutt hreyfing kemur inn sem jafnvægisfærsla í tvíhliða bókhaldi, rétt eins og þú hefðir skráð hana í höndunum.

Ef niðurstaðan sannfærir þig ekki má afturkalla innflutninginn í heild: færslurnar sem hann bjó til hverfa saman, án handvirkrar leitar.

1. Opnaðu Flytja inn úr CSV úr Verkfærahlutanum í hliðarstikunni.
2. Veldu skrána og tilgreindu hvað hver dálkur inniheldur.
3. Athugaðu forskoðunina: heildarfjölda lína, myntir og línur sem ekki voru skildar.
4. Staðfestu innflutninginn — og afturkallaðu hann í heild strax á eftir, ef þarf.