Stato patrimoniale e Conto economico
Cashfulness ti offre i due report classici della partita doppia. Lo Stato patrimoniale fotografa la tua situazione a una data precisa: cosa possiedi, cosa devi e quanto vale il tuo Patrimonio netto. Il Conto economico invece racconta un periodo: quanti Ricavi hai avuto, quanti Costi hai sostenuto e quale utile ne è risultato. In questo capitolo impari a leggerli, a esplorarli in profondità e a esportarli in PDF.
Lo Stato patrimoniale: la fotografia del tuo patrimonio
Lo Stato patrimoniale mostra, alla data indicata, cosa possiedi (le Attività), cosa devi (le Passività) e la differenza tra i due: il Patrimonio netto. In cima alla pagina una frase riassume subito il dato che conta, la tua ricchezza netta, evidenziata in blu.
Le Attività sono raggruppate secondo la struttura dei tuoi conti, con un subtotale per ciascun gruppo e il Totale Attività a chiudere la sezione. Le Passività seguono lo stesso schema e si chiudono con il Totale Passività. Gli importi delle Passività compaiono con segno negativo: è la convenzione della partita doppia, in cui i saldi Avere riducono il patrimonio.
Esplorare le voci: profondità e drill-down
Ogni riga con la freccia laterale si può espandere per vedere i gruppi e i conti che la compongono. Il selettore Profondità, in alto, controlla quanti livelli della gerarchia sono visibili in partenza: un livello basso dà il colpo d'occhio, un livello più alto mostra il dettaglio conto per conto.
Il drill-down funziona allo stesso modo in entrambi i report, quindi puoi passare dallo Stato patrimoniale al Conto economico senza cambiare abitudini di lettura.
Il Conto economico: il racconto del periodo
Il Conto economico risponde a una domanda diversa: come è andata in un certo periodo? Somma i Ricavi, sottrae i Costi e mostra il risultato, l'utile, evidenziato in blu nella frase in cima alla pagina.
Il selettore del periodo, in alto, ti permette di scegliere l'intervallo da analizzare, per esempio l'anno in corso. Accanto agli importi trovi la colonna di confronto con il periodo precedente, espressa in percentuale: a colpo d'occhio vedi quali voci sono cresciute e quali sono diminuite. C'è anche l'interruttore Comparativo, per la vista di confronto tra periodi.
I Ricavi sono mostrati in verde e i Costi in rosso, così la natura di ogni voce resta chiara anche scorrendo velocemente il report.
Leggere i due report insieme
I due report sono collegati: l'utile del Conto economico alimenta il Patrimonio netto dello Stato patrimoniale. Se in un periodo i Ricavi superano i Costi, la differenza aumenta la tua ricchezza netta; se accade il contrario, la riduce.
Un buon rituale di lettura: apri prima il Conto economico per capire come sta andando il periodo, poi lo Stato patrimoniale per vedere l'effetto cumulato sul tuo patrimonio.
Gli altri report
Oltre ai due report classici, la voce Report del menu, nella sezione Bilancio, apre una pagina che li raccoglie tutti. In cima trovi l'Autonomia di rotta: se le entrate si fermassero del tutto, per quanto andresti avanti con la liquidità di adesso, senza cambiare il tenore di vita.
Sotto ci sono le schede dei report. Costi mostra dove vanno i soldi, conto per conto e nel tempo, con il totale annuo degli abbonamenti. Patrimonio nel tempo segue la rotta della tua ricchezza netta, mese per mese. Entrate e uscite dice quanto entra e quanto esce ogni mese, con le medie. Saldo previsto mostra dove arriva la liquidità nelle prossime settimane, contando le ricorrenti già in agenda.
Rivalutazioni e ammortamenti mostra quanto è cambiato il valore di quello che possiedi senza che entrasse o uscisse denaro: gli ammortamenti e le rivalutazioni dei beni durevoli, e le valorizzazioni degli investimenti fatte da Strumenti → Aggiornamento Investimenti, raggruppate per conto.
Esportare in PDF
Entrambi i report si possono esportare in PDF, comodo per archiviarli a fine anno o condividerli con chi ti aiuta nelle decisioni finanziarie.
- Apri lo Stato patrimoniale o il Conto economico.
- Imposta la profondità e, per il Conto economico, il periodo che vuoi esportare.
- Tocca l'icona PDF in alto a destra e salva o condividi il documento generato.