Bilanțul și contul de profit și pierdere
Cashfulness îți oferă cele două rapoarte clasice ale partidei duble. Bilanțul fotografiază situația ta la o dată precisă: ce ai, ce datorezi și cât valorează Patrimoniul tău net. Contul de profit și pierdere povestește în schimb o perioadă: câte Venituri ai avut, câte Cheltuieli ai suportat și ce rezultat a ieșit. În acest capitol înveți să le citești, să le cercetezi în adâncime și să le exporți în PDF.
Bilanțul: fotografia patrimoniului tău
Bilanțul arată, astăzi, ce ai (Activele), ce datorezi (Pasivele) și diferența dintre cele două: Patrimoniul net. În capul paginii o frază rezumă imediat cifra care contează, averea ta netă, evidențiată în albastru.
Data nu se alege: Bilanțul este întotdeauna fotografia zilei de azi. Ca să vezi cum stăteai în trecut, deschide Rapoarte → Evoluția patrimoniului net, care urmărește averea ta netă lună de lună.
Activele sunt grupate după structura conturilor tale, cu un subtotal pentru fiecare grup și Total Active care încheie secțiunea. Pasivele urmează aceeași schemă și se încheie cu Total Pasive. Sumele Pasivelor apar cu semnul minus: este convenția partidei duble, în care soldurile de credit reduc patrimoniul.
Cercetarea intrărilor: adâncime și detaliere
Fiecare rând cu săgeata laterală se poate desfășura pentru a vedea grupurile și conturile care îl alcătuiesc. Selectorul Adâncime, de sus, hotărăște câte niveluri ale ierarhiei se văd la început: un nivel jos dă privirea de ansamblu, un nivel mai înalt arată detaliul cont cu cont.
Detalierea funcționează la fel în ambele rapoarte, așa că poți trece de la Bilanț la Contul de profit și pierdere fără să-ți schimbi obiceiurile de citire.
Contul de profit și pierdere: povestea perioadei
Contul de profit și pierdere răspunde la o altă întrebare: cum a mers într-o anumită perioadă? Adună Veniturile, scade Cheltuielile și arată rezultatul, evidențiat în albastru în fraza din capul paginii.
Selectorul de perioadă, de sus, îți permite să alegi intervalul de analizat, de pildă anul în curs. Lângă sume găsești coloana de comparație cu perioada precedentă, exprimată în procente: dintr-o privire vezi ce intrări au crescut și care au scăzut. Există și comutatorul Comparativ, pentru vederea care pune perioadele față în față.
Veniturile sunt arătate în verde și Cheltuielile în roșu, așa că natura fiecărei intrări rămâne limpede chiar dacă parcurgi raportul repede.
Să citești cele două rapoarte împreună
Cele două rapoarte sunt legate: rezultatul Contului de profit și pierdere alimentează Patrimoniul net al Bilanțului. Dacă într-o perioadă Veniturile depășesc Cheltuielile, diferența îți crește averea netă; dacă se întâmplă invers, o scade.
Un bun obicei de citire: deschide mai întâi Contul de profit și pierdere pentru a înțelege cum merge perioada, apoi Bilanțul pentru a vedea efectul cumulat asupra patrimoniului tău.
Celelalte rapoarte
Pe lângă cele două rapoarte clasice, intrarea Rapoarte din meniu, în secțiunea Bilanț, deschide o pagină care le adună pe toate. În capul paginii găsești indicatorul Autonomie de croazieră: dacă veniturile s-ar opri de tot, cât timp ai putea merge mai departe cu lichiditatea de acum, fără să-ți schimbi nivelul de trai.
Dedesubt sunt cardurile rapoartelor. Cardul Cheltuieli arată unde se duc banii, cont cu cont și în timp, cu totalul anual al abonamentelor. Evoluția patrimoniului net urmărește drumul averii tale nete, lună de lună. Venituri și cheltuieli îți arată cât intră și cât iese în fiecare lună, cu mediile. Sold estimat indică unde ajunge lichiditatea în săptămânile următoare, ținând cont de recurentele deja programate.
Evoluția patrimoniului net se completează singur. La prima deschidere, aplicația reconstruiește din înregistrările deja făcute instantaneele lunare lipsă, de la luna cea mai recentă înapoi până la prima înregistrare, și afișează progresul în timp ce lucrează. Pentru un registru care acoperă mulți ani durează câteva minute: puteți părăsi pagina, opri și relua, iar lucrul se reia mereu de unde a rămas. Seria începe cu prima lună în care patrimoniul net este diferit de zero, instantaneele deja realizate nu sunt niciodată modificate, iar pentru conturile în alte valute se folosesc cursurile de la data fiecărui punct: acolo unde istoricul cursurilor nu ajunge, raportul o spune.
Raportul Reevaluări și amortizări arată cât s-a schimbat valoarea a ceea ce deții fără să intre sau să iasă bani: amortizările și reevaluările bunurilor de folosință îndelungată și evaluările investițiilor făcute din Instrumente → Actualizare investiții, grupate pe conturi.
Exportul și tipărirea
Ambele rapoarte se pot exporta în PDF, comod pentru a le arhiva la sfârșit de an sau pentru a le împărți cu cine te ajută în deciziile financiare.
Meniul cu trei puncte din dreapta sus oferă și „Exportă în CSV”, un fișier care se deschide în orice foaie de calcul, și „Tipărește…”. Se aplică Bilanțului și contului de profit și pierdere (care exportă doar perioada aleasă); cardul Cheltuieli din Rapoarte exportă în CSV și în Excel. PDF-ul, CSV-ul și tipărirea fac parte din planul Ultra. Opțiunile cu insigna „În curând” nu sunt încă active.
- Deschide Bilanțul sau Contul de profit și pierdere.
- Setează adâncimea și, pentru Contul de profit și pierdere, perioada pe care vrei să o exporți.
- Atinge pictograma PDF din dreapta sus și salvează sau împarte documentul generat.