Bugete și categorii
Un buget în Cashfulness ține sub ochi o categorie sau un singur cont: stabilești o sumă și o perioadă, iar aplicația compară mersul real cu planul tău. Categoriile sunt felul de a grupa conturile cum vrei și se folosesc atât în bugete, cât și în indicii bilanțului. În acest capitol vezi cum creezi un buget în doi pași și cum folosești Pilonii și categoriile proprii.
Pagina Bugete
Găsești Bugete în secțiunea Bilanț a barei laterale, lângă Bilanț și Cont de profit și pierdere. Pagina listează bugetele Spațiului contabil activ; la prima vizită un mesaj te invită să creezi primul cu butonul Creează buget.
Sus, trei filtre te ajută să te orientezi: Active arată bugetele cu perioada în curs, Expirate pe cele a căror perioadă s-a încheiat, Toate lista întreagă. Butonul Buget nou pornește procedura ghidată.
Pasul 1: tipul și ținta
Crearea este o procedură ghidată în doi pași. În primul, Tip și țintă, alegi ce vrei să urmărești: tipul de buget poate fi Cheltuieli, Venituri, Patrimoniu sau Datorii, iar ținta poate fi o Categorie, care adună mai multe conturi într-un singur buget, ori un Cont individual.
- În pagina Bugete apasă Buget nou.
- Alege tipul de buget: Cheltuieli, Venituri, Patrimoniu sau Datorii.
- Alege ținta: Categorie sau Cont individual.
- Selectează categoria sau contul de urmărit. Dacă nu există încă o categorie potrivită, o poți crea pe loc cu Creează categorie nouă, indicând numele și conturile de inclus.
- Apasă Înainte ca să treci la al doilea pas.
Pasul 2: suma și perioada
În al doilea pas hotărăști cât și pe cât timp: introduci suma bugetului și alegi periodicitatea. Cu Lunar, Trimestrial sau Anual datele perioadei se pun singure; cu Personalizat definești tu intervalul și, în orice caz, poți retușa datele de mână.
- Introdu suma de referință a bugetului.
- Alege periodicitatea: Lunar, Trimestrial, Anual sau Personalizat.
- Verifică datele de început și de sfârșit ale perioadei, puse automat după periodicitate.
- Confirmă cu Creează buget: bugetul nou apare imediat în listă.
Avansare, praguri și reînnoire
Fiecare buget arată avansarea perioadei: cât ai folosit din suma prevăzută și cât timp a trecut. Pragurile de avertizare alimentează un semafor care spune dintr-o privire dacă ești în linie, peste sau sub plan, așa că descoperi îndată bugetele care merită atenție.
La sfârșitul perioadei bugetul expiră și trece sub filtrul Expirate. Când se apropie expirarea aplicația te anunță, iar de acolo poți reînnoi bugetul pentru perioada următoare fără să-l creezi de la zero.
Categorii: Piloni și categorii proprii
Pagina Categorii adună două familii de categorii. Sus găsești Pilonii Coletti, cele patru categorii predefinite ale metodei Coletti: Siguranță, Liniște, Neprevăzute și Investiții. Fiecare Pilon arată câte conturi cuprinde și se deschide ca să vezi detaliul.
Dedesubt sunt categoriile tale proprii: grupuri libere de conturi pe care le creezi cu Categorie nouă și le organizezi cum vrei, de pildă ca să adune toate utilitățile casei sau conturile unui proiect. Toate categoriile, Pilonii inclusiv, se folosesc în bugete și în indicii bilanțului.
