Настройки

Один раздел для всех настроек

Экран «Настройки» собирает все области конфигурации в список карточек: Профиль пользователя, Учётные пространства, Внешний вид и интерфейс, Валюты, Уведомления и напоминания, Ввод операций, Безопасность и конфиденциальность, Резервные копии и данные, Помощь и поддержка.

Сверху всегда видно, какое пространство активно: одни настройки, например резервные копии, применяются к одному пространству, а другие, например профиль и оформление, относятся к вашей учётной записи во всех пространствах.

В разделе Помощь и поддержка есть также «Оставить отзыв»: открывается страница Cashfulness в App Store или Google Play, где можно написать пару строк о своих впечатлениях. На компьютере, где приложение устанавливается не из магазина, сначала спрашивается, каким из двух вы пользуетесь на телефоне.

Профиль пользователя: учётная запись, безопасность и согласия

«Профиль пользователя» показывает данные вашей учётной записи: адрес электронной почты для входа отображается только для чтения, а никнейм можно свободно менять — это имя, под которым вы отображаетесь в приложении и в общих пространствах.

Раздел «Безопасность» позволяет изменить пароль и, при необходимости, адрес электронной почты: почта также служит именем пользователя, поэтому для завершения изменения вы получите письмо с подтверждением на новый адрес.

В разделе «Согласия на обработку данных» вы управляете предпочтениями по коммуникации: технические и служебные сообщения обязательны, поскольку они нужны приложению для работы, а рассылки и рекламные сообщения можно включать и выключать переключателем. Все изменения сохраняются автоматически.

В разделе «Безопасность и конфиденциальность» есть два похожих переключателя, которые делают разные вещи. «Быстрый вход с устройства» действует после «Выйти»: вы входите снова по отпечатку, лицу или PIN-коду устройства вместо ввода пароля. «Требовать аутентификацию» блокирует приложение каждый раз, когда вы его открываете или возвращаетесь в него, и просит разблокировать: он нужен, если телефон переходит из рук в руки.

Двухфакторная аутентификация, также в разделе «Безопасность и конфиденциальность», добавляет к паролю шестизначный код, который меняется каждые тридцать секунд и создаётся приложением-аутентификатором на телефоне (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy и подобные). Чтобы её включить, вы сканируете QR-код приложением или копируете ключ, если приложение установлено на том же устройстве, и вводите первый код. Сразу после этого Cashfulness показывает вам десять резервных кодов, только один раз: сохраните их в менеджере паролей. На других подключённых устройствах выполняется выход из учётной записи, и с этого момента при каждом входе, после пароля, у вас запрашивается код из приложения.

Если вы потеряете телефон, при входе нажмите «Телефон потерян: использовать резервный код»: каждый код действует только один раз и отключает двухфакторную аутентификацию, которую затем вы снова включите на новом телефоне. Если вы потеряли и коды, напишите на info@cashfulness.com с адреса электронной почты вашей учётной записи: убедившись, что это вы, мы отключим её сами. Чтобы отключить её по собственной инициативе или получить десять новых резервных кодов, нужен код, который приложение показывает в этот момент.

Оформление, уведомления и финансовые настройки

В разделе «Внешний вид и интерфейс» вы выбираете светлую или тёмную тему, цветовую палитру и язык приложения, а также форматы отображения и настройки макета.

Среди форматов есть и выходные, рядом с первым днём недели: суббота и воскресенье, пятница и суббота или только воскресенье. Они определяют, на какие дни не выпадает повторяющийся срок: если правило говорит «Вперёд» и платёж приходится на один из этих дней, предложение приходит в первый рабочий день после него. Приложение предлагает их по региону устройства, пятницу и субботу в странах Залива и в Египте, и вы найдёте их также на шаге «Настройки» пошаговой настройки.

«Уведомления и напоминания» — место, где вы просматриваете обновления, оповещения и сообщения, а финансовые настройки, такие как параметры ввода операций, позволяют адаптировать поведение приложения под ваш стиль работы.

Список уведомлений можно проредить: у прочитанного есть кнопка «Убрать из списка», а вверху страницы — «Убрать прочитанные», которая убирает их разом и сообщает, сколько убрала. У непрочитанных кнопки нет, и это сделано намеренно: уведомление, которое Вы ни разу не открыли и которое исчезает одним движением, — это уведомление, потерянное незаметно. Слово «убрать» выбрано неслучайно: уведомление исчезает из Вашего списка, но не удаляется. След того, что оно до Вас дошло и что Вы его открыли, остаётся, и это единственная мера, по которой мы замечаем, что уведомления перестали работать.

Если уведомления не приходят, первое, на что стоит взглянуть, находится вверху страницы «Уведомления»: состояние системного разрешения. Если вы его никогда не давали, приложение запросит его оттуда, объяснив, зачем оно нужно, а также при первой записи платежа с напоминанием. Если вы отказали, системный диалог больше не появится: кнопка «Открыть настройки» ведёт на нужную страницу, а по возвращении карточка обновляется сама. На Windows и Linux системных уведомлений нет, и страница об этом говорит: там сообщения приходят внутри приложения.

Настройки уведомлений, рядом с входящими, показывают ту же карточку разрешения и четыре категории: Платежи и напоминания, Что требует внимания, Периодическая сводка и Сообщения от Cashfulness. Внутри приложения сообщения приходят всегда; переключатель рядом с каждой категорией решает, дойдёт ли она до вас и как уведомление устройства. Отключение «Платежей и напоминаний» сразу убирает напоминания, запланированные на телефоне, и карточка платежа об этом говорит.

«Оповещения о вашем пространстве» — третий пункт, и он относится к активному пространству. Все выключены, пока вы их не включите: регулярные для подтверждения, счета для сверки, инвестиции для переоценки, бюджет близко к лимиту, остаток на счёте ниже суммы, недельная или месячная сводка. Они приходят как «Что требует внимания», одно сообщение в день в выбранное вами время и только если есть что сказать. Интенсивность выбираете вы: Минимальная повторяет нерешённое не чаще раза в семь дней, Обычная каждый день, пока оно не решено, Интенсивная проверяет каждый час и сразу сообщает обо всём новом. Тон не меняется, меняется только частота.

Валюты

В разделе «Валюты» вы видите основную валюту активного учётного пространства: именно в ней выражаются итоги отчётов, таких как баланс и отчёт о прибылях и убытках. Вы выбираете её при создании пространства и при необходимости меняете в разделе «Учётные пространства», затем «Управление учётным пространством», в пункте «Основная валюта».

Ниже находятся валюты, которые можно назначать счетам, каждая со своим курсом, выраженным в основной валюте, и датой, к которой он относится. Курсы поступают каждый рабочий день от Европейского центрального банка; если валюта не обновлялась больше недели, её дата выделяется.

Резервные копии и данные

Раздел «Резервные копии и данные» позволяет создать резервную копию данных активного пространства. Файл сохраняется в хранилище и появляется в «Истории резервных копий»; завершённые восстановления отображаются в «Истории восстановлений».

В том же разделе вы можете экспортировать свои данные в соответствии с правом на переносимость данных по GDPR.

В том же разделе живёт и импорт. «Импорт из CSV» переносит счета и проводки из другой программы, из таблицы или из банковской выписки. Он находится здесь, а не в Инструментах, потому что перенос данных относится к семейству резервной копии, восстановления и экспорта: прежде чем что-либо записать, он показывает предпросмотр и указывает случаи, которые не может решить сам, вместо того чтобы угадывать. Выписки основных немецких, австрийских, швейцарских и испанских банков он распознаёт сам: автоматически сопоставляет столбцы вроде Buchungstag, Verwendungszweck и Betrag или Fecha operación, Concepto и Importe, пропускает строки текста, которые некоторые банки ставят над таблицей, и читает также выписки, где поступления и списания разнесены по двум отдельным столбцам. Сопоставление остаётся предложением, которое вы проверяете и меняете до предпросмотра. Если банк выдаёт только файл Excel, откройте его и сохраните как CSV.

Он читает и старые кодировки: файл не в UTF-8 сначала пробуется как Windows-1252, западноевропейская, а если текст похож на арабский, как Windows-1256, кодировка выписок банков стран Залива и Египта. Если названия и описания всё равно приходят нечитаемыми, например из выписки на кириллице или по-гречески, выберите кодировку вручную на шаге сопоставления столбцов, и файл сразу будет прочитан заново.

У тех, кто приходит из GnuCash, сразу ниже есть свой пункт, «Импорт из GnuCash». Архив должен быть в формате XML: GnuCash умеет сохранять и в других форматах, и если ваш файл не XML, достаточно открыть его в GnuCash и выбрать Файл, Сохранить как, указав XML. Если он сжат, это тоже подойдёт, приложение об этом позаботится.

Импорт копирует дерево таким, каким оно было, с именами и родительскими счетами, которые были у него в GnuCash, и присоединяет каждую ветку под соответствующий раздел вашего плана счетов. Верхний уровень GnuCash (Активы, Обязательства, Доходы, Расходы, Собственный капитал) заново не создаётся: ветки, которые он содержит, присоединяются прямо к разделам Cashfulness, и предпросмотр называет их по именам. Ветка, состоящая только из банковских счетов и наличных, попадает под Актив+ › Ликвидные, а состоящая только из кредитных карт под Обязательства › Краткосрочные. Для всех остальных он не угадывает дальше, и на это есть причина: какие счета ликвидны, а какие относятся к активам личного пользования, в файле нигде не написано. Проводки, которые не сходятся, остаются за бортом, и приложение вам об этом сообщает, вместо того чтобы их исправлять. За бортом остаются и проводки, аннулированные в GnuCash, и дробления акций: и те и другие считаются отдельно в предпросмотре и в конце импорта. Дробления акций остаются за бортом, потому что импорт переносит стоимость ценных бумаг, а не количество единиц; когда дробление сопровождается ещё и денежной выплатой, эта выплата входит в импорт как обычное движение. Если импорт из-за ошибки останавливается на полпути, страница сообщает, сколько вошло, и позволяет вам убрать вошедшее кнопкой «Отменить импорт». А вот тип, который был у счёта в GnuCash, он использует: счета типа банк, наличные или кредитная карта приходят уже так классифицированными, и банковские счета и карты сразу появляются в Сверке. Счета акций и фондов остаются общими: как их классифицировать, решаете вы, изменив счёт. Импорт переносит и статус сверки: на банковских счетах и картах движения, которые в GnuCash были сверены, приходят уже сверенными, а дата последней сверки берётся из GnuCash. А те, что были там только отмечены, приходят несверенными: их вы сверяете сами, как обычно.

Вместо всей истории можно начать с определённой даты. Более ранние проводки не входят по одной: для каждого счёта активов и обязательств приложение суммирует его проводки и накануне этой даты записывает начальное сальдо в корреспонденции со счётом «Начальные остатки». Расходы и доходы прошлых лет заново не открываются, поэтому отчёт о прибылях и убытках нового периода начинается с чистого листа. Счёт в другой валюте получает сальдо в своей валюте; если на тот день нет курса, эта начальная проводка остаётся за бортом, и импорт об этом сообщает. На банковском счёте или карте начальное сальдо приходит двумя проводками: часть по движениям, которые в GnuCash были сверены, уже сверенная, и остальное, которое вы сверяете сами, как обычно. Если одна из двух частей равна нулю, приходит только другая.

После окончания импорта кнопка «Наведите порядок в импортированных счетах» позволяет перенести каждую ветку туда, где вы действительно хотите её держать: по одной и без спешки, потому что остатки сходятся уже и так. Ветку можно перенести куда угодно внутри её типа, а дерево активов поместить среди расходов не получится: это изменило бы знак этих остатков и баланс перестал бы сходиться.

Пока импорт записывает данные, будь то из GnuCash или из CSV, а также пока вы его отменяете, страница остаётся открытой до завершения: если вы попробуете вернуться назад или выбрать другой пункт меню, она попросит вас подождать, потому что импорт, оставленный на полпути, продолжился бы сам, а вам захотелось бы запустить его заново, и всё задвоилось бы. По той же причине один и тот же архив GnuCash не попадает дважды в одно и то же пространство: если он там уже есть, то, как только вы его выберете, страница сообщит об этом и покажет дату и время каждого предыдущего импорта, число созданных им счетов и проводок, а также кнопку «Отменить импорт» рядом с каждым. Убрав предыдущий импорт, вы можете снова импортировать архив с нуля; счета, в которых вы тем временем записали другие движения или под которыми вы создали другие счета, остаются, и страница их перечисляет: пока они есть, архив по-прежнему числится в пространстве, поэтому нужно перенести или удалить эти движения и субсчета, а затем снова отменить импорт. То же относится к прерванному импорту, например, если вы закрыли приложение: выбрав архив снова, вы найдёте вошедшую часть, которую нужно отменить, прежде чем повторять импорт. Если вам действительно нужна вторая копия, импортируйте её в другое пространство.

1. Откройте Настройки, затем «Резервные копии и данные» и нажмите «Управление резервными копиями».
2. Нажмите «Создать резервную копию», чтобы сразу начать полное резервное копирование пространства.
3. Дождитесь появления файла в «Истории резервных копий»: оттуда вы сможете управлять им позже.

Учётные пространства и удаление учётной записи

В разделе «Учётные пространства» вы управляете своими пространствами: можете переименовывать их, приглашать новых участников и задавать роли и права по разделам, чтобы каждый видел и редактировал только то, что ему нужно.

Если вы решите покинуть Cashfulness, удаление учётной записи — это процедура с несколькими подтверждениями: вас просят подтвердить действие несколько раз именно потому, что операция необратима и безвозвратно удаляет ваши данные.