Účtová osnova

Stromová štruktúra

Obrazovka Účty zobrazuje účtovú osnovu ako rozbaliteľný strom, zoskupený podľa sekcie. Súvaha obsahuje Aktíva+ (produktívne aktíva, ktoré generujú hodnotu), Aktíva- (hotovosť a aktíva na osobné použitie), Pasíva a Čisté imanie. Príjmy a Výdavky žijú vo Výkaze ziskov a strát.

Každý riadok zobrazuje názov účtu, číslo účtu, celkový zostatok a zmenu za bežný rok. Sekcie sa rozbaľujú a zbaľujú šípkou vedľa názvu a vyhľadávacie pole navrchu ti umožňuje nájsť účet podľa názvu, čísla alebo typu.

V spodnej časti stránky súhrnný riadok zobrazuje celkové Čisté imanie pracovného priestoru: rozdiel medzi tým, čo vlastníš, a tým, čo dlžíš.

Na oddelenie nákladov podnikania od rodinných máte dve cesty. Ak stačí ich rozlíšiť, vytvoríte organizačný účet — «Podnikanie» — a pod neho zavesíte jeho náklady a výnosy: výkazy ich zoskupia a štítky dajú priečny rez. Ak sa naopak dva svety nemajú dotýkať, potrebujete druhý účtovný priestor, ten je však zahrnutý len v pláne Ultra: s Free a Premium je priestor jeden. V oboch prípadoch sa oplatí nemiešať peňažné účty.

Presúvanie a zoraďovanie účtov

Každý tvoj účet má vpravo úchytku na presúvanie (ikonu z bodiek). Myšou jednoducho ťaháš; prstom treba úchytku najprv podržať a potom ťahať: je to poistka, vďaka ktorej sa strom dá ďalej normálne posúvať.

Počas ťahania má každý riadok tri zóny. Nad susedným účtom rovnakej úrovne alebo pod ním sa objaví vkladacia čiara: to je zoradenie, zvolené poradie zostane a čísla účtov sa preusporiadajú samy. V strede priečinka sa riadok zvýrazní: to je presun, účet zmení miesto v strome a vezme so sebou všetky svoje podúčty, vrátane čísel. Zatvorený priečinok sa sám otvorí, keď nad ním účet chvíľu podržíš.

Aplikácia odmietne pustenia, ktoré by rozbili tvoje výkazy, a povie ti to: účet nevojde do priečinka inej rodiny, nemôže skončiť vo vnútri vlastného potomka a systémové účty sa nepresúvajú. Úchytka zmizne tam, kde by gesto nedávalo zmysel: počas vyhľadávania a pri zapnutom abecednom zoradení, lebo tam o pozícii rozhoduje názov.

Meny a farby zostatkov

Každý účet má vlastnú menu, zvolenú pri jeho vytvorení. Bežný účet môžeš viesť v eurách a investičný účet v dolároch: Cashfulness zaznamenáva každý zápis v mene účtu a podľa potreby prepočítava súčty.

Zostatky používajú sémantické farby: na prvý pohľad vieš určiť povahu každého čísla, napríklad Pasíva oddelené od toho, čo vlastníš, a Čisté imanie oddelené od všetkého ostatného. Farba nikdy nenahrádza účtovné znamienko, len uľahčuje čítanie.

Vytvorenie účtu pomocou sprievodcu

Tlačidlo plus v pravom dolnom rohu otvorí sprievodcu Nový účet, ktorý ťa vedie krok za krokom. Sprievodca sa pýta len na to, čo potrebuje, po jednom kroku, a cestou zobrazuje návrhy a platné príklady.

Ak vytvoríš účet priamo pod Pasívami, krok podtypu ponúkne aj položky o úroveň nižšie — kreditnú kartu, pôžičky, daňové záväzky, hypotéku — a hneď povie, do ktorého priečinka účet pôjde; ak ten priečinok ešte neexistuje, aplikácia ho pri uložení vytvorí.

1. Daj účtu opisný, rozpoznateľný názov, napríklad názov banky alebo účel účtu. Môžeš pridať voliteľný popis, užitočný, ak zdieľaš pracovný priestor s ďalšími ľuďmi.
2. Vyber typ účtu: určuje, v ktorej sekcii stromu bude účet žiť a ako sa bude správať jeho zostatok.
3. Vyber nadradený účet priamo zo stromu: nový účet sa umiestni pod ním a zdedí jeho pozíciu v štruktúre.
4. Nastav vlastnosti účtu podľa toho, ako ho budeš používať (pozri ďalšiu sekciu).
5. Potvrď: účet sa hneď objaví v strome, pripravený prijímať zápisy.

Vlastnosti účtu

Pri vytváraní účtu (a neskôr pri jeho úprave) môžeš zapnúť vlastnosti, ktoré menia jeho správanie. Zosúladiteľný s bankovým výpisom: účet sa pripojí k procesu Zosúladenia účtov, ideálne pre bežné účty a karty. Predplatné sa už naopak neoznačuje na účte: eviduje sa ako zmluva v časti Nástroje → Predplatné a energie.

Trhové ocenenie: navrhnuté pre investície, umožňuje ti pravidelne aktualizovať hodnotu účtu prostredníctvom Aktualizácií investícií. Odpisovanie: pre aktíva, ktoré strácajú hodnotu v čase, ako je auto alebo zariadenie, aby účtová osnova odrážala skutočnú hodnotu, nie kúpnu cenu.

Likvidné a Nelikvidné: tu voľba účet naozaj presunie, lebo likvidita sa nečíta z podtypu, ale z toho, kde účet v strome leží. Skôr než ho presunie, aplikácia ti povie, kam ho nesie, a pozor: „Likvidné“ aj „Nelikvidné“ sú v oboch vetvách aktív — pozeraj na celú cestu, nie len na názov.

Účet, ktorý nie je len tvoj, má tri rôzne cesty a vyberajú sa podľa toho, kto zapisuje pohyby. Ak zapisuješ len ty, ale polovica majetku patrí niekomu inému, potrebuješ vlastnícky podiel: v sprievodcovi zapni «Účet je spoločný» a napíš svoje percento. Zápisy zostávajú v plnej hodnote — ak príde 1 000 €, aplikácia zaúčtuje 1 000 €, nie 500 — inak by porovnanie s bankovým výpisom prestalo sedieť. Podiel je šošovka: mení len to, ako ťažko ten účet váži v Dostupnej likvidite a v Čistom imaní, a vo výkaze ziskov a strát sa neuplatní vôbec. Nastavuje sa účet po účte, nikdy na priečinku: dve nehnuteľnosti v tom istom priečinku môžu mať rôzne podiely.

Ak naopak zapisujete obaja, každý zo svojej aplikácie, podiel nepotrebuješ: použi «Zdieľať účet» na karte účtu. V priestore druhej osoby vznikne jej vlastný účet s jej zápismi a účet sa potom číta dvoma spôsobmi: «Môj podiel» sú tvoje riadky a je to číslo, ktoré ide do tvojich ukazovateľov, kým «Skutočný zostatok účtu» sú riadky všetkých spolu a je to číslo na porovnanie s výpisom. Vlastnícky podiel je tu zámerne vylúčený, lebo tvoja časť je aj tak len to, čo si zapísal ty. Tretia cesta je zase niečo iné: zdieľať celý účtovný priestor s jeho rolami a oprávneniami.

Zdieľajú sa iba súvahové účty, teda aktíva a pasíva, nikdy nákladové alebo výnosové kategórie. Zdieľanie slúži na to, aby sa opäť spojilo niečo, čo je mimo aplikácie jedinou vecou: bankový účet je jeden a jeden je aj výpis, s ktorým sa odsúhlasuje. Nákladová kategória nie je vo svete jediná vec, je to spôsob, akým si každý triedi vlastné výdavky, a zostáva jeho. Nie je to obmedzenie, je to samotný mechanizmus: keďže každý zapisuje vlastné riadky s vlastnými kategóriami, vo svojich výkazoch nákladov vidíš len to, čo si minul ty.

Zostatok pre účet vytvorený po úvodnom nastavení

Keď otvoríš pracovný priestor, úvodná inventúra sa ťa spýta na zostatok každého účtu a počiatočné transakcie zapíše za teba. Inventúra však prebehne len raz a účty, ktoré vytvoríš v ďalších mesiacoch, sa rodia s nulou: bežný účet otvorený v marci alebo zabudnutá vkladná knižka štartujú prázdne, hoci v skutočnosti v nich peniaze sú.

Sprievodca Nový účet má preto posledný, preskočiteľný krok, ktorý sa pýta na počiatočný zostatok. Objaví sa len pri súvahových účtoch — pri výdavku či príjme počiatočný zostatok neexistuje — a ak necháš sumu prázdnu, nevznikne nič. Ak sumu vyplníš, sprievodca ti položí jedinú otázku: pochádzajú tie peniaze z účtu, ktorý už v Cashfulness máš?

Správna odpoveď na túto otázku je to najdôležitejšie, lebo rozhoduje, či sa zmení tvoje Čisté imanie. Ak peniaze pochádzajú z účtu, ktorý už máš (napríklad presunuté z bežného účtu na vkladnú knižku), ide o interný presun: protizápis smeruje na účet, ktorý určíš, a Čisté imanie zostáva rovnaké. Ak však deklaruješ niečo, o čom aplikácia nevedela, protizápis smeruje na „Počiatočné zostatky“ a Čisté imanie stúpne, ako je správne.

Pri pasívach zapíš dlžnú sumu ako kladné číslo: účtovné znamienko doplní aplikácia.

Sprievodca sa tiež pýta, odkedy vlastníš to, čo práve uvádzaš, a pole začína prázdne. Predtým zápis dostal dátum vyplnenia sprievodcu: dom, ktorý máš desať rokov, zapísaný v auguste, vychádzal ako majetok, ktorý pribudol tento rok, a zmena „od začiatku roka“ na úvodnej stránke sa nafúkla o sumu, ktorá nikdy nenarástla. So skutočným dátumom zostanú čísla za tento rok správne. Výkaz ziskov a strát sa aj tak nepohne: počiatočný zápis sa dotkne účtu a Čistého imania, nikdy príjmu ani výdavku, takže žiadny dátum nemôže zmeniť zisk minulého roka.

Oprava už vykonanej inventúry

Úvodná snímka sa robí len raz, ale nie je vytesaná do kameňa. Zápis, ktorý inventúra vygenerovala, žije v Registri ako ktorákoľvek iná transakcia: nájdeš ho vyhľadaním „Počiatočný zostatok“, otvoríš a odtiaľ môžeš opraviť sumy, pridať riadok pre zabudnutý účet alebo posunúť dátum na deň, keď sa súpis naozaj konal.

Je to správna cesta, ako napraviť zostatok zle zadaný pri nastavení, a je lepšia než opravná transakcia: opravou otvorenia do seba znovu zapadnú výkazy všetkých období, zatiaľ čo korekcia datovaná dneškom by mesiace medzi tým nechala nesprávne.

Skryté účty

Nie každý účet je potrebný každý deň: zatvorený alebo zriedka používaný účet môže strom zahltiť. Môžeš ho skryť bez vymazania, takže jeho účtovná história zostane nedotknutá.

Ikona oka na paneli nástrojov zobrazuje alebo skrýva skryté účty: keď je vypnutá, vidíš len aktívne účty, keď ju zapneš, všetky sa znova zobrazia.

Zosúladenie účtu

Zosúladenie je moment, keď porovnávaš Cashfulness s bankovým výpisom. V sekcii Zosúladenie účtov vyberieš účet a získaš zoznam zaznamenaných zápisov, rozdelených na sumy dal (prijaté vklady a vrátenia) a sumy má dať.

Odškrtávaš každý zápis, ktorý nájdeš vo výpise: súčty dal a má dať sa priebežne aktualizujú spolu s Rozdielom. Pokiaľ kontrola zostatku nesedí, aplikácia to označí; keď Rozdiel dosiahne nulu, môžeš potvrdiť tlačidlom Zosúladiť.

1. Otvor Zosúladenie účtov a vyber účet na zosúladenie.
2. Nastav referenčný dátum bankového výpisu.
3. Odškrtni zápisy, ktoré sa objavia vo výpise, jeden po druhom, dal aj má dať.
4. Skontroluj Rozdiel na spodku: musí dosiahnuť nulu. Ak nie, hľadaj chýbajúci alebo prebytočný zápis.
5. Stlač Zosúladiť na potvrdenie: odškrtnuté zápisy sa označia ako zosúladené.