Účtová osnova
V Cashfulness každý zápis žije na účte a účty sú usporiadané do účtovej osnovy: stromu zoradeného do sekcií, ktorý odráža logiku podvojného účtovníctva. Obrazovka Účty je tvoj východiskový bod na skúmanie štruktúry, vytváranie nových účtov a udržiavanie ich v súlade s realitou.
Stromová štruktúra
Obrazovka Účty zobrazuje účtovú osnovu ako rozbaliteľný strom, zoskupený podľa sekcie. Súvaha obsahuje Aktíva+ (produktívne aktíva, ktoré generujú hodnotu), Aktíva- (hotovosť a aktíva na osobné použitie), Pasíva a Čisté imanie. Príjmy a Výdavky žijú vo Výkaze ziskov a strát.
Každý riadok zobrazuje názov účtu, číslo účtu, celkový zostatok a zmenu za bežný rok. Sekcie sa rozbaľujú a zbaľujú šípkou vedľa názvu a vyhľadávacie pole navrchu ti umožňuje nájsť účet podľa názvu, čísla alebo typu.
V spodnej časti stránky súhrnný riadok zobrazuje celkové Čisté imanie pracovného priestoru: rozdiel medzi tým, čo vlastníš, a tým, čo dlžíš.
Meny a farby zostatkov
Každý účet má vlastnú menu, zvolenú pri jeho vytvorení. Bežný účet môžeš viesť v eurách a investičný účet v dolároch: Cashfulness zaznamenáva každý zápis v mene účtu a podľa potreby prepočítava súčty.
Zostatky používajú sémantické farby: na prvý pohľad vieš určiť povahu každého čísla, napríklad Pasíva oddelené od toho, čo vlastníš, a Čisté imanie oddelené od všetkého ostatného. Farba nikdy nenahrádza účtovné znamienko, len uľahčuje čítanie.
Vytvorenie účtu pomocou sprievodcu
Tlačidlo plus v pravom dolnom rohu otvorí sprievodcu Nový účet, ktorý ťa vedie krok za krokom. Sprievodca sa pýta len na to, čo potrebuje, po jednom kroku, a cestou zobrazuje návrhy a platné príklady.
- Daj účtu opisný, rozpoznateľný názov, napríklad názov banky alebo účel účtu. Môžeš pridať voliteľný popis, užitočný, ak zdieľaš pracovný priestor s ďalšími ľuďmi.
- Vyber typ účtu: určuje, v ktorej sekcii stromu bude účet žiť a ako sa bude správať jeho zostatok.
- Vyber nadradený účet priamo zo stromu: nový účet sa umiestni pod ním a zdedí jeho pozíciu v štruktúre.
- Nastav vlastnosti účtu podľa toho, ako ho budeš používať (pozri ďalšiu sekciu).
- Potvrď: účet sa hneď objaví v strome, pripravený prijímať zápisy.
Vlastnosti účtu
Pri vytváraní účtu (a neskôr pri jeho úprave) môžeš zapnúť vlastnosti, ktoré menia jeho správanie. Zosúladiteľný s bankovým výpisom: účet sa pripojí k procesu Zosúladenia účtov, ideálne pre bežné účty a karty. Opakované predplatné: účet sleduje Správa predplatných pre výdavky, ktoré sa opakujú.
Trhové ocenenie: navrhnuté pre investície, umožňuje ti pravidelne aktualizovať hodnotu účtu prostredníctvom Aktualizácií investícií. Odpisovanie: pre aktíva, ktoré strácajú hodnotu v čase, ako je auto alebo zariadenie, aby účtová osnova odrážala skutočnú hodnotu, nie kúpnu cenu.
Skryté účty
Nie každý účet je potrebný každý deň: zatvorený alebo zriedka používaný účet môže strom zahltiť. Môžeš ho skryť bez vymazania, takže jeho účtovná história zostane nedotknutá.
Ikona oka na paneli nástrojov zobrazuje alebo skrýva skryté účty: keď je vypnutá, vidíš len aktívne účty, keď ju zapneš, všetky sa znova zobrazia.
Zosúladenie účtu
Zosúladenie je moment, keď porovnávaš Cashfulness s bankovým výpisom. V sekcii Zosúladenie účtov vyberieš účet a získaš zoznam zaznamenaných zápisov, rozdelených na sumy dal (prijaté vklady a vrátenia) a sumy má dať.
Odškrtávaš každý zápis, ktorý nájdeš vo výpise: súčty dal a má dať sa priebežne aktualizujú spolu s Rozdielom. Pokiaľ kontrola zostatku nesedí, aplikácia to označí; keď Rozdiel dosiahne nulu, môžeš potvrdiť tlačidlom Zosúladiť.
- Otvor Zosúladenie účtov a vyber účet na zosúladenie.
- Nastav referenčný dátum bankového výpisu.
- Odškrtni zápisy, ktoré sa objavia vo výpise, jeden po druhom, dal aj má dať.
- Skontroluj Rozdiel na spodku: musí dosiahnuť nulu. Ak nie, hľadaj chýbajúci alebo prebytočný zápis.
- Stlač Zosúladiť na potvrdenie: odškrtnuté zápisy sa označia ako zosúladené.
