Nastavenia

Jedno centrum pre všetky nastavenia

Obrazovka Nastavenia zhromažďuje všetky oblasti konfigurácie v zozname kariet: Profil používateľa, Priestory, Vzhľad, Meny, Upozornenia a pripomienky, Zadávanie transakcií, Bezpečnosť a súkromie, Zálohy a údaje, Pomoc a podpora.

Hore vždy vidíte, ktorý priestor je aktívny: niektoré nastavenia, ako zálohy, sa vzťahujú na jeden priestor, iné, ako váš profil a vzhľad, patria k vášmu účtu naprieč všetkými priestormi.

V časti Pomoc a podpora nájdete aj «Napísať recenziu»: otvorí stránku Cashfulness v App Store alebo na Google Play, kde môžete napísať pár riadkov o svojich skúsenostiach. Na počítači, kde aplikácia nepochádza zo žiadneho obchodu, sa najprv opýta, ktorý z nich používate v telefóne.

Profil používateľa: účet, bezpečnosť a súhlasy

Profil používateľa zobrazuje informácie o vašom účte: prihlasovací e-mail sa zobrazuje iba na čítanie, zatiaľ čo prezývku môžete voľne upraviť a je to meno, pod ktorým sa zobrazujete v aplikácii a v zdieľaných priestoroch.

Časť Bezpečnosť vám umožňuje zmeniť heslo a v prípade potreby aj e-mailovú adresu: e-mail je zároveň vaším používateľským menom, takže na dokončenie zmeny dostanete potvrdzujúcu správu na novú adresu.

V Súhlasoch so súkromím spravujete svoje preferencie komunikácie: technická a servisná komunikácia je povinná, pretože ju aplikácia potrebuje na fungovanie, zatiaľ čo newslettre a obchodnú komunikáciu môžete zapnúť alebo vypnúť prepínačom. Každá zmena sa ukladá automaticky.

V časti Bezpečnosť sú dva podobné prepínače, ktoré robia rôzne veci. Rýchly Vstup platí po Odhlásiť sa: vrátite sa odtlačkom prsta, tvárou alebo PIN zariadenia namiesto zadávania hesla. Vyžadovať Overenie zamkne aplikáciu vždy, keď ju otvoríte alebo sa do nej vrátite, a vyžiada odomknutie: ten sa hodí, keď telefón putuje z ruky do ruky.

Dvojstupňové overenie, tiež v časti Bezpečnosť, pridáva k heslu šesťmiestny kód, ktorý sa mení každých tridsať sekúnd a generuje ho overovacia aplikácia v telefóne (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy a podobné). Zapnete ho tak, že aplikáciou naskenujete QR kód, alebo skopírujete kľúč, ak je aplikácia v tom istom zariadení, a zadáte prvý kód. Hneď potom vám Cashfulness ukáže desať záložných kódov, iba raz: uložte si ich do správcu hesiel. Ostatné zariadenia prihlásené do vášho účtu sa odhlásia a od tej chvíle sa pri každom prihlásení po zadaní hesla zobrazí žiadosť o kód z aplikácie.

Ak stratíte telefón, pri prihlásení ťuknite na «Stratil/a som telefón: použijem záložný kód»: každý kód platí iba raz a vypne dvojstupňové overenie, ktoré potom znova zapnete s novým telefónom. Ak ste stratili aj kódy, napíšte na info@cashfulness.com z e-mailovej adresy svojho účtu: keď overíme, že ste to vy, vypneme ho za vás. Ak ho chcete vypnúť sami alebo získať desať nových záložných kódov, potrebujete kód, ktorý aplikácia v tej chvíli zobrazuje.

Vzhľad, upozornenia a finančné preferencie

Vo Vzhľade si vyberáte svetlú alebo tmavú tému, farebnú paletu a jazyk aplikácie, spolu s formátmi zobrazenia a preferenciami rozloženia.

Medzi formátmi je aj víkend, vedľa prvého dňa v týždni: sobota a nedeľa, piatok a sobota alebo iba nedeľa. Určuje, na ktoré dni opakovaná splatnosť nepripadá: ak pravidlo hovorí «Dopredu» a splátka pripadne na niektorý z týchto dní, návrh príde prvý pracovný deň potom. Aplikácia ho navrhne podľa regiónu zariadenia, piatok a sobotu v Zálive a v Egypte, a nájdete ho aj v kroku Nastavenia sprievodcu.

Upozornenia a pripomienky sú miesto, kde sledujete aktualizácie, upozornenia a komunikáciu, zatiaľ čo finančné preferencie, ako sú možnosti zadávania transakcií, umožňujú prispôsobiť správanie aplikácie vášmu spôsobu práce.

Zoznam oznámení sa dá prerediť: to, ktoré si už prečítal, má tlačidlo «Odobrať zo zoznamu», a hore na stránke je «Odobrať prečítané», ktoré ich odoberie všetky naraz a povie, koľko ich bolo. Pri neprečítaných tlačidlo nie je, a to zámerne: oznámenie, ktoré si nikdy neotvoril a zmizne jedným gestom, je oznámenie stratené bez toho, aby si o tom vedel. Slovo «odobrať» je zvolené naschvál — oznámenie zmizne z tvojho zoznamu, ale nezmaže sa: stopa, že k tebe dorazilo a že si ho otvoril, zostáva, a je to jediná miera, podľa ktorej spoznáme, že oznámenia prestali fungovať.

Ak upozornenia nechodia, pozri sa najprv hore na stránku Upozornenia: je tam stav systémového povolenia. Ak si ho nikdy neudelil, aplikácia ťa oň požiada odtiaľ, keď ti povie, na čo slúži, a požiada ťa aj pri prvej poznačenej splatnosti s pripomienkou. Ak si ho odmietol, systémový dialóg sa nevráti: tlačidlo «Otvoriť nastavenia» ťa zavedie na správnu stránku a po návrate sa karta sama obnoví. Na Windows a Linuxe systémové upozornenia neexistujú a stránka to hovorí: tam správy chodia vnútri aplikácie.

Predvoľby upozornení, vedľa schránky, ukazujú tú istú kartu povolenia a štyri kategórie: Splatnosti a pripomienky, Veci na vybavenie, Pravidelný súhrn a Správy od Cashfulness. Vnútri aplikácie správy prídu vždy; prepínač pri každej kategórii rozhoduje, či ťa zastihne aj ako upozornenie zariadenia. Vypnutie «Splatností a pripomienok» hneď odstráni pripomienky naplánované v telefóne a stránka splatnosti to hovorí.

«Upozornenia na tvoj priestor» je tretia položka a platí pre aktívny priestor. Všetky sú vypnuté, kým ich nezapneš ty: opakované na potvrdenie, účty na odsúhlasenie, investície na precenenie, rozpočet blízko limitu, zostatok účtu pod sumou, týždenný alebo mesačný súhrn. Chodia ako «Veci na vybavenie», jedna správa denne v hodinu, ktorú zvolíš, a len keď je čo povedať. Intenzitu určuješ ty: Základná opakuje niečo stále nevybavené najviac každých sedem dní, Pravidelná každý deň, kým to trvá, Intenzívna kontroluje každú hodinu a hneď ti povie každú novinku. Tón sa nemení, len ako často.

Meny

V časti Meny vidíte hlavnú menu aktívneho účtovného priestoru: v nej sa vyjadrujú súčty výkazov, ako sú Súvaha a Výkaz ziskov a strát. Vyberiete ju pri vytváraní priestoru a v prípade potreby ju zmeníte v časti Účtovné Priestory, potom Spravovať Priestory, pri položke Primárna mena.

Nižšie nájdete meny, ktoré môžete priradiť účtom, každú s vlastným kurzom vyjadreným v hlavnej mene a s dňom, ku ktorému sa kurz vzťahuje. Kurzy prichádzajú každý pracovný deň z Európskej centrálnej banky; ak sa niektorá mena neaktualizovala dlhšie ako týždeň, jej dátum je zvýraznený.

Zálohy a údaje

Sekcia Zálohy a údaje vám umožňuje vytvoriť bezpečnostnú kópiu dát aktívneho priestoru. Súbor sa uloží do úložiska a zobrazí sa v Histórii; dokončené obnovenia sú uvedené v Histórii obnovení.

V rovnakej oblasti môžete exportovať svoje dáta v súlade s právom na prenosnosť údajov podľa GDPR.

V tej istej oblasti býva aj import. Import z CSV vtiahne účty a zápisy z iného programu, z tabuľky alebo z bankového výpisu. Je tu, a nie medzi Nástrojmi, pretože prelievanie údajov patrí do rodiny zálohy, obnovy a exportu: skôr než čokoľvek zapíše, ukáže vám náhľad a upozorní na prípady, ktoré sám nevie rozhodnúť, namiesto toho, aby hádal. Výpisy hlavných nemeckých, rakúskych, švajčiarskych a španielskych bánk rozpozná sám: automaticky priradí stĺpce ako Buchungstag, Verwendungszweck a Betrag alebo Fecha operación, Concepto a Importe, preskočí riadky textu, ktoré niektoré banky dávajú nad tabuľku, a prečíta aj výpisy s príjmami a výdavkami v dvoch samostatných stĺpcoch. Priradenie zostáva návrhom, ktorý pred náhľadom skontrolujete a upravíte. Ak vám banka dá len súbor Excel, otvorte ho a uložte ako CSV.

Číta aj staré kódovania: súbor, ktorý nie je v UTF-8, skúsi ako Windows-1252, kódovanie západnej Európy, a ak má text podobu arabčiny, ako Windows-1256, kódovanie výpisov bánk zo Zálivu a z Egypta. Ak názvy a popisy napriek tomu prídu nečitateľné, napríklad z výpisu v cyrilike alebo v gréčtine, zvoľte kódovanie ručne v kroku priraďovania stĺpcov a súbor sa ihneď načíta znova.

Kto prichádza z GnuCashu, má hneď pod tým vlastnú položku, Import z GnuCash. Archív musí byť vo formáte XML: GnuCash vie ukladať aj do iných formátov, a ak váš súbor XML nie je, stačí ho otvoriť v GnuCashi a použiť Súbor, Uložiť ako, kde zvolíte XML. Ak je komprimovaný, nevadí, o to sa aplikácia postará.

Import skopíruje strom taký, aký bol, s názvami a nadradenými účtami, ktoré mal v GnuCashi, a každú vetvu pripojí pod zodpovedajúcu sekciu vašej účtovej osnovy. Najvyššia úroveň GnuCashu (Aktíva, Záväzky, Príjmy, Výdavky, Vlastné imanie) sa nevytvára znova: vetvy, ktoré obsahuje, sa pripájajú priamo pod sekcie Cashfulness a náhľad ich pomenuje. Vetva zložená len z bankových účtov a hotovosti ide pod Aktívum+ › Likvidné, vetva zložená len z kreditných kariet pod Záväzky › Krátkodobé. Pri všetkých ostatných už neháda, a má to svoj dôvod: ktoré účty sú likvidné a ktoré sú aktívami na osobné použitie, v súbore nikde nestojí. Zápisy, ktoré nie sú vyrovnané, zostanú vonku a aplikácia vám to povie, namiesto toho, aby ich opravovala. Vonku zostanú aj transakcie anulované v GnuCashi a rozdelenia akcií: oboje sa v náhľade aj na konci importu počíta osobitne. Rozdelenia akcií zostanú vonku, pretože import prenáša hodnotu cenných papierov, a nie počet podielov; pokiaľ je súčasťou rozdelenia akcií aj platba v hotovosti, táto platba príde ako akýkoľvek iný pohyb. Ak sa import pre chybu zastaví v polovici, stránka vám povie, koľko prešlo, a dovolí vám to odstrániť tlačidlom Vrátiť import späť. Typ, ktorý mal účet v GnuCashi, však využije: účty typu banka, hotovosť alebo kreditná karta prídu už takto zaradené a bankové účty a karty sa hneď objavia v Odsúhlasení. Účty akcií a fondov zostanú všeobecné: ako ich zaradiť, rozhodnete sami úpravou účtu. Import prenesie aj stav odsúhlasenia: pri bankových účtoch a kartách pohyby, ktoré boli v GnuCashi odsúhlasené, prídu už odsúhlasené a dátum posledného odsúhlasenia je rovnaký ako v GnuCashi. Pohyby, ktoré tam boli len odškrtnuté, naopak nie: odsúhlasíte ich sami, ako vždy.

Namiesto celej histórie môžete začať od určitého dátumu. Skoršie zápisy sa neprenesú jednotlivo: pri každom účte aktív a záväzkov aplikácia sčíta jeho zápisy a ku dňu pred týmto dátumom zaúčtuje počiatočný zostatok proti účtu Počiatočné zostatky. Náklady a výnosy z predchádzajúcich rokov sa znova neotvárajú, takže výkaz ziskov a strát nového obdobia začína načisto. Účet v inej mene dostane zostatok vo svojej mene; ak pre ten deň chýba výmenný kurz, tento počiatočný zápis sa vynechá a import vám to oznámi. Pri bankovom účte alebo karte príde počiatočný zostatok v dvoch zápisoch: časť tvorená pohybmi, ktoré boli v GnuCashi odsúhlasené, už odsúhlasená, a zvyšok, ktorý odsúhlasíte ako vždy. Ak je jedna z oboch častí nulová, príde len tá druhá.

Po skončení importu vám tlačidlo Usporiadajte importované účty dovolí presunúť každú vetvu tam, kde ju naozaj chcete mať: po jednej a pokojne, pretože zostatky sedia už predtým. Vetva sa dá presunúť kamkoľvek v rámci svojho typu, ale strom aktív sa medzi výdavky presunúť nenechá: zmenilo by to znamienko tých zostatkov a súvaha by prestala sedieť.

Keď import zapisuje údaje, či už z GnuCashu, alebo z CSV, a aj keď ho vraciate späť, stránka zostáva otvorená, kým sa to nedokončí: ak sa skúsite vrátiť alebo zvoliť inú položku ponuky, požiada vás, aby ste počkali, pretože napoly hotový import by pokračoval sám a lákalo by vás spustiť ho znova, takže by bolo všetko dvakrát. Z rovnakého dôvodu sa ten istý archív GnuCash nedostane do toho istého priestoru dvakrát: ak v ňom už je, stránka vám to povie hneď, ako archív zvolíte, s dátumom a časom každého predchádzajúceho importu, s počtom účtov a zápisov, ktoré vytvoril, a s tlačidlom Vrátiť import späť pri každom z nich. Keď ten predchádzajúci vrátite späť, môžete archív importovať znova od začiatku; účty, na ktorých ste medzitým zaznamenali iné pohyby alebo pod ktorými ste vytvorili iné účty, zostanú a stránka ich vymenuje: kým tam sú, archív stále figuruje v priestore, takže tie pohyby a podúčty presuniete alebo odstránite a potom import znova vrátite späť. To isté platí aj pre prerušený import, napríklad zatvorením aplikácie: keď archív zvolíte znova, nájdete časť, ktorá prešla, a tú treba vrátiť späť, skôr než import zopakujete. Ak naozaj potrebujete druhú kópiu, importujte ju do iného priestoru.

1. Otvorte Nastavenia, potom Zálohy a údaje a vyberte položku Správa.
2. Stlačte Vytvoriť zálohu na okamžité spustenie úplnej zálohy priestoru.
3. Počkajte, kým sa súbor zobrazí v Histórii: odtiaľ ho môžete neskôr spravovať.

Priestory a zmazanie účtu

Z Priestorov spravujete svoje priestory: môžete ich premenovať, pozvať nových členov a definovať roly a povolenia podľa sekcie, takže každý vidí a upravuje iba to, čo sa ho týka.

Ak sa rozhodnete opustiť Cashfulness, zmazanie účtu je postup s viacerými potvrdeniami: žiada sa od vás potvrdenie viackrát práve preto, že operácia je nezvratná a natrvalo zmaže vaše dáta.