Proračuni in kategorije
Proračun v Cashfulnessu spremlja kategorijo ali posamezen račun: nastavite znesek in obdobje, aplikacija pa primerja dejansko uspešnost z vašim načrtom. Kategorije so način razvrščanja računov, kot vam ustreza, in se uporabljajo tako v proračunih kot v kazalnikih bilance stanja. V tem poglavju boste videli, kako ustvariti proračun v dveh korakih in kako čim bolje izkoristiti stebre ter osebne kategorije.
Stran Proračun
Proračun najdete v stranski vrstici, poleg Bilance stanja in Izkaza poslovnega izida. Stran prikazuje proračune aktivnega računovodskega prostora; ob prvem obisku vas sporočilo povabi, da ustvarite svoj prvi proračun z gumbom Ustvari proračun.
Trije filtri na vrhu vam pomagajo pri orientaciji: Aktivni prikazuje proračune, katerih obdobje še poteka, Potekli tiste, katerih obdobje se je končalo, in Vsi prikazuje celoten seznam. Gumb Nov proračun sproži čarovnika za ustvarjanje.
1. korak: vrsta in cilj
Ustvarjanje je čarovnik v dveh korakih. V prvem koraku, Vrsta in cilj, izberete, kaj želite spremljati: vrsta proračuna je lahko Odhodek, Prihodek, Premoženje ali Dolg, obseg cilja pa je lahko Kategorija, ki združuje več računov v en proračun, ali Posamezen račun.
- Na strani Proračun pritisnite Nov proračun.
- Izberite vrsto proračuna: Odhodek, Prihodek, Premoženje ali Dolg.
- Izberite obseg cilja: Kategorija ali Posamezen račun.
- Izberite kategorijo ali račun za spremljanje. Če ustrezna kategorija še ne obstaja, jo lahko ustvarite kar na mestu z Ustvari novo kategorijo, ji določite ime in izberete račune, ki naj jih vključuje.
- Pritisnite Naprej za prehod na drugi korak.
2. korak: znesek in obdobje
V drugem koraku določite, koliko in za kako dolgo: vnesite znesek proračuna in izberite pogostost. Pri Mesečno, Četrtletno ali Letno se datumi obdobja nastavijo samodejno; pri Po meri sami določite razpon, v vsakem primeru pa lahko datume ročno prilagodite.
- Vnesite referenčni znesek proračuna.
- Izberite pogostost: Mesečno, Četrtletno, Letno ali Po meri.
- Preverite začetni in končni datum obdobja, samodejno nastavljena glede na pogostost.
- Potrdite z Ustvari proračun: nov proračun se takoj prikaže na seznamu.
Napredek, pragovi in obnovitev
Vsak proračun prikazuje napredek svojega obdobja: koliko ste že porabili glede na načrtovani znesek in koliko časa je minilo. Opozorilni pragovi poganjajo semafor, ki na prvi pogled pokaže, ali ste v skladu z načrtom, nad njim ali pod njim, tako da lahko takoj opazite proračune, ki potrebujejo pozornost.
Ob koncu obdobja proračun poteče in se premakne pod filter Potekli. Ko se rok približa, vas aplikacija obvesti, od tam pa lahko proračun obnovite za naslednje obdobje, ne da bi ga morali znova ustvariti od začetka.
Kategorije: stebri in osebne kategorije
Stran Kategorije združuje dve družini kategorij. Na vrhu boste našli stebre Coletti, štiri vnaprej določene kategorije metode Coletti: Varnost, Umirjenost, Nepredvidljivo in Naložbe. Vsak steber prikazuje, koliko računov vsebuje, in se odpre za prikaz podrobnosti.
Spodaj so vaše osebne kategorije: proste skupine računov, ki jih ustvarite z Nova kategorija in organizirate po svoje, na primer za zbiranje vseh gospodinjskih stroškov ali računov nekega projekta. Vse kategorije, vključno s stebri, se uporabljajo v proračunih in kazalnikih bilance stanja.
