Kontni plan

Struktura stabla

Ekran Računi prikazuje kontni plan kao stablo koje se može proširiti, grupisano po sekcijama. Bilans stanja sadrži Imovinu+ (produktivnu imovinu, onu koja stvara vrednost), Imovinu- (gotovinu bez prinosa i dobra za ličnu upotrebu), Obaveze i Kapital. Prihodi i Troškovi se, s druge strane, nalaze u Bilansu uspeha.

Svaki red prikazuje naziv konta, broj konta, ukupno stanje i promenu za tekuću godinu. Sekcije se šire i skupljaju strelicom pored naziva, a traka za pretragu na vrhu vam omogućava da pronađete konto po nazivu, broju ili tipu.

Na dnu stranice zbirni red prikazuje ukupnu Neto imovinu radnog prostora: razliku između onoga što posedujete i onoga što dugujete.

Za odvajanje troškova delatnosti od porodičnih imate dva puta. Ako je dovoljno da ih razlikujete, napravite organizacioni račun — «Delatnost» — i pod njega okačite njene troškove i prihode: izveštaji ih grupišu, a oznake daju poprečni presek. Ako pak dva sveta ne smeju da se dodiruju, treba vam drugi računovodstveni prostor, ali on je uključen samo u plan Ultra: uz Free i Premium prostor je jedan. U oba slučaja bolje je ne mešati novčane račune.

Premeštanje konta i promena redosleda

Svaki vaš konto ima, zdesna, ručku za prevlačenje (ikonu s tačkicama). Mišem jednostavno prevlačite; prstom je potreban duži pritisak na ručku, pa onda prevlačenje: to je zaštita koja omogućava da se stablo i dalje normalno pomera.

Dok prevlačite, svaki red ima tri zone. Iznad ili ispod konta istog nivoa pojavljuje se linija umetanja: to je promena redosleda, redosled koji izaberete ostaje, a brojevi konta se sami iznova dodeljuju. Na sredini fascikle red se ističe: to je premeštanje, konto menja mesto u stablu i povlači sa sobom sve svoje podređene konte, zajedno s brojevima. Zatvorena fascikla se sama otvara ako konto nakratko zadržite iznad nje.

Aplikacija odbija ispuštanja koja bi pokvarila izveštaje, i to vam kaže: konto ne ulazi u fasciklu druge familije, ne može završiti unutar sopstvenog potomka, a sistemski konti se ne premeštaju. Ručka nestaje tamo gde gest ne bi imao smisla: tokom pretrage i kad je uključen abecedni redosled, jer tamo o poziciji odlučuje naziv.

Valute i boje stanja

Svaki konto ima svoju valutu, izabranu prilikom kreiranja. Možete držati tekući račun u evrima, a investicioni konto u dolarima: Cashfulness beleži svaki unos u valuti konta i konvertuje ukupne iznose kada je potrebno.

Stanja koriste semantičke boje: na prvi pogled možete prepoznati prirodu svakog iznosa, na primer Pasivu odvojenu od onoga što posedujete, i Neto vrednost odvojenu od svega ostalog. Boja nikad ne zamenjuje knjigovodstveni predznak, samo olakšava čitanje.

Kreiranje konta pomoću čarobnjaka

Dugme plus u donjem desnom uglu otvara čarobnjaka za Novi račun, koji vas vodi korak po korak. Čarobnjak traži samo ono što mu je potrebno, jedan korak odjednom, uz predloge i validne primere usput.

Ako kreirate račun direktno pod Obavezama, korak podvrste nudi i stavke jedan nivo niže — kreditnu karticu, kredite, poreske dugove, hipoteku — i odmah kaže u koju će fasciklu završiti; ako ta fascikla još ne postoji, aplikacija je kreira pri čuvanju.

Račun možete kreirati i bez napuštanja onoga što radite: na dnu svake padajuće liste računa, u obrascu transakcije i u ostalim obrascima koji knjiže promene (rokovi plaćanja, ugovori, ponavljajuće transakcije, kredit, kupovine i prodaje, amortizacije, revalorizacije), nalazi se stavka Kreiraj novi račun, čak i pre nego što bilo šta upišete. Ako ste već upisali naziv, čarobnjak kreće od njega, a na kraju se vraćate tamo gde ste bili, sa novim računom već izabranim.

1. Dajte kontu opisan, prepoznatljiv naziv, na primer naziv banke ili svrhu konta. Možete dodati opcioni opis, koristan ako radni prostor delite s drugim osobama.
2. Izaberite tip konta: on određuje u kojoj sekciji stabla će se konto nalaziti i kako će se ponašati njegovo stanje.
3. Izaberite matični konto direktno iz stabla: novi konto će se nalaziti ispod njega, nasleđujući njegovu poziciju u strukturi.
4. Podesite svojstva konta prema tome kako ćete ga koristiti (vidite sledeću sekciju).
5. Potvrdite: konto se odmah pojavljuje u stablu, spreman da primi unose.

Svojstva konta

Prilikom kreiranja konta (a kasnije i pri uređivanju) možete podesiti svojstva koja menjaju njegovo ponašanje. Bankovni računi, kreditne kartice i investicioni ili kripto računi sami ulaze u Usklađivanje: ako vam neki tamo ne treba, uključite «Isključi iz usklađivanja». Pretplate se, međutim, više ne označavaju na kontu: unose se kao ugovori u sekciji Alati → Pretplate i režije.

Tržišna valorizacija: namenjena investicijama, omogućava vam da periodično ažurirate vrednost konta putem ekrana Ažuriranje ulaganja. Amortizacija: za imovinu koja s vremenom gubi vrednost, poput automobila ili uređaja, tako da kontni plan odražava stvarnu vrednost, a ne kupovnu cenu.

Likvidno i Nelikvidno: ovde izbor zaista premešta konto, jer se likvidnost ne čita iz podtipa nego iz toga gde konto stoji u stablu. Pre nego što ga premesti, aplikacija vam kaže kuda ga vodi, i pazite: „Likvidna“ i „Nelikvidna“ postoje u obe grane aktive, pa gledajte celu putanju, a ne samo naziv.

Račun koji nije samo vaš ima tri različita puta, a biraju se prema tome ko upisuje stavke. Ako upisujete samo vi, a polovina imovine pripada nekom drugom, treba vam vlasnički udeo: u čarobnjaku uključite «Vlasnički udeo» i u polje «Vaš udeo» upišite svoj procenat. Stavke ostaju u punom iznosu — uđe li 1.000 €, aplikacija knjiži 1.000 €, ne 500 — jer inače poređenje sa bankovnim izvodom više ne bi štimalo. Udeo je sočivo: menja samo koliko taj račun teži u Raspoloživoj likvidnosti i u Neto imovini, a u Bilansu uspeha ne primenjuje se uopšte. Postavlja se račun po račun, nikada na fasciklu: dve nekretnine u istoj fascikli mogu imati različite udele.

Ako pak upisujete udvoje, svako iz svoje aplikacije, udeo nije ono što vam treba: koristite «Podeli račun» na kartici računa. U prostoru druge osobe nastaje njen sopstveni račun sa njenim stavkama, a račun se tada čita na dva načina: «Moj deo» su vaši redovi i to je broj koji ulazi u vaše pokazatelje, dok je «Stvarno stanje računa» zbir redova svih i to je onaj koji se poredi sa izvodom. Vlasnički udeo je ovde namerno isključen, jer je vaš deo ionako samo ono što ste vi upisali. Treći put je opet nešto drugo: podeliti ceo knjigovodstveni prostor, sa njegovim ulogama i ovlašćenjima.

Dele se samo bilansni računi, dakle imovina i obaveze, nikada kategorije troškova ili prihoda. Deljenje služi da se ponovo spoji nešto što je izvan aplikacije jedna jedina stvar: bankovni račun je jedan, i jedan je izvod sa kojim se vrši usklađivanje. Kategorija troška nije jedna stvar u svetu, to je način na koji svako razvrstava sopstvene izdatke i ostaje njegova. To nije ograničenje, to je sam mehanizam: pošto svako unosi sopstvene stavke sa sopstvenim kategorijama, u svojim izveštajima o troškovima vidite samo ono što ste potrošili vi.

Zajednički troškovi: ko plaća i ko ih nosi u svojim troškovima

Zajednički račun udvoje i pitanje koje se uvek vraća: koliko je to koštalo mene? Cashfulness sam ne deli trošak između dva računovodstvena prostora, ali sa računima koje već imate do toga se dolazi, i sve se slaže do centa. Načelo je samo jedno: ko upiše trošak, nalazi ga celog u svojim troškovima; da biste ga imali na pola, polovina druge osobe ide na račun «Među nama», obavezu koja govori koliko dugujete jedno drugom; i svaki red izvoda zajedničkog računa upisuje samo jedan, u celosti. Odatle dolaze dva recepta, sa potpuno istim knjiženjem za onoga ko plaća.

U prvom receptu upisujete samo vi. Zajednički račun ostaje ceo u vašem prostoru, sa stanjem koje već ima, a uz njega pravite «Među nama»: vrsta Obaveze, unutar fascikle «Kratkoročna», sa isključenom opcijom «Vlasnički udeo». U koraku «Početno stanje» upisujete koliko od novca koji je danas na zajedničkom računu pripada drugoj osobi, odgovarate «Ne, to je stavka koju već imam» i stavljate datum od kojeg zajednički račun ima taj novac. Nemojte odgovoriti «Da» i pokazati na zajednički račun: protustavka bi završila tamo, a zajednički bi narastao a da na njega nije ušao nijedan evro.

Od tada je zajednički trošak jedno jedino knjiženje sa tri reda, koje pišete iz vrste «Ostalo» u obrascu transakcije: zajednički potražuje za ceo iznos, vaš račun troška duguje za vašu polovinu, «Među nama» duguje za njenu. Polovina druge osobe zaokružuje se naniže na cent, a višak centa ostaje onome ko plaća. Njena uplata na zajednički račun, na primer plata, ide pak cela na «Među nama», a vaši lični troškovi celi na vaše troškove.

U drugom receptu upisujete udvoje, svako iz svog prostora, i delite oba računa: zajednički i «Među nama». Ko plaća, knjiži kao i pre; druga osoba svoju polovinu upisuje kao trošak plaćen sa računa «Među nama», a redove izvoda koji su njeni upisuje sama na zajednički račun u svom prostoru. Za prelazak sa prvog recepta na drugi premešta se stanje računa «Među nama», nazovimo ga X: u vašem prostoru «Među nama» X duguje i zajednički X potražuje, u njenom zajednički X duguje i «Početna stanja» X potražuje. Poziv ne šalje nikakvo obaveštenje: druga osoba pronaći će ga u Podešavanja → Računovodstveni prostori → Upravljaj prostorima → «Računi podeljeni sa mnom».

Tri stvari koje treba znati pre početka. U prvom receptu Raspoloživa likvidnost broji ceo zajednički račun, uključujući novac druge osobe: vaša je zajednički minus «Među nama». Na podeljenom računu druga osoba vidi vaše redove, sa opisom i nazivima ostalih računa iz knjiženja, uključujući kategoriju. A na podeljenom računu usklađivanje vidi i označava samo vaše redove, pa se prema celom izvodu Razlika ne poništava: izvod se upoređuje sa «Stvarnim stanjem računa», na ekranu podeljenog računa.

1. Zajednički račun već ima 3.000 € iz početnog podešavanja i njega ne dirate. Pravite «Među nama» i u koraku «Početno stanje» upisujete 1.500: nastaje «Među nama» 1.500 potražuje i «Početna stanja» 1.500 duguje. Vaša neto imovina pada za 1.500 €, i tako je ispravno, jer je taj novac bio njen.
2. Njena plata, 1.800, stiže na zajednički račun: zajednički 1.800 duguje, «Među nama» 1.800 potražuje.
3. Kupovina u prodavnici od 120 plaćena sa zajedničkog računa, jedno knjiženje sa tri reda: zajednički 120 potražuje, Namirnice 60 duguje, «Među nama» 60 duguje.
4. Račun za režije od 87,35: njena polovina, zaokružena naniže, iznosi 43,67. Zajednički 87,35 potražuje, Režije 43,68 duguje, «Među nama» 43,67 duguje.
5. Vaša večera, 80, takođe plaćena sa zajedničkog računa: ona je sva vaša. Slobodno vreme 80 duguje, zajednički 80 potražuje.
6. Provera na kraju meseca: zajednički račun pokazuje 4.512,65 €, isto kao izvod. «Među nama» pokazuje 3.196,33 €, to jest njen novac koji stoji na zajedničkom. Vaš deo zajedničkog je razlika, 1.316,32 €, a u vašim troškovima stoji 183,68 €.
7. Ako upisujete udvoje, isti mesec menja samo stranu: njenu platu upisuje ona na zajednički račun u svom prostoru, a svoje dve polovine piše kao troškove plaćene sa računa «Među nama», Namirnice 60 i Režije 43,67. Provera postaje: stvarno stanje zajedničkog jednako je izvodu, a stvarno stanje računa «Među nama» jednako je nuli.

Početno stanje za konto kreiran nakon podešavanja

Kad otvorite radni prostor, početni popis vas pita za stanje svakog konta i sam zapisuje transakcije otvaranja. Ali popis se radi samo jednom, a konta koja napravite u narednim mesecima rađaju se na nuli: tekući račun otvoren u martu ili zaboravljena štedna knjižica kreću prazni, iako u stvarnosti u njima ima pravog novca.

Zato čarobnjak za Novi račun ima poslednji korak, koji se može preskočiti, a pita za početno stanje. Pojavljuje se samo kod konta iz Bilansa stanja — kod rashoda ili prihoda početno stanje ne postoji — a ako iznos ostavite praznim, ništa se ne pravi. Ako iznos upišete, čarobnjak vam postavlja jedno jedino pitanje: da li taj novac stiže s konta koji već imate u Cashfulnessu?

Tačan odgovor na to pitanje je ono najvažnije, jer odlučuje da li se menja vaša Neto vrednost. Ako novac stiže s konta koji već imate (recimo prebačen s tekućeg računa na knjižicu), to je interni prenos: druga strana knjiženja ide na konto koji odaberete, a Neto vrednost ostaje ista. Ako pak prijavljujete nešto što aplikacija nije znala, druga strana ide na „Početna stanja“ i Neto vrednost se menja: raste ako prijavljujete nešto što posedujete, a opada ako prijavljujete dug, na primer hipoteku ili stanje na kartici.

Za pasivu upišite koliko dugujete kao pozitivan broj: knjigovodstveni predznak stavlja aplikacija.

Čarobnjak vas pita i od kada posedujete ono što prijavljujete, a polje kreće prazno. Ranije se stavka datirala danom kada ste popunjavali čarobnjaka: kuća koju ste imali deset godina, upisana u avgustu, ispadala je bogatstvo koje je poraslo ove godine, pa se promena „od početka godine“ na početnoj stranici naduvavala iznosom koji nikada nije porastao. Ako upišete pravi datum, brojke za godinu ostaju tačne. Bilans uspeha se ionako ne pomera: početna stavka dira konto i Neto vrednost, nikada prihod ili rashod, pa nijedan datum ne može promeniti dobit prošle godine.

Ispravljanje već obavljenog popisa

Početni snimak se pravi samo jednom, ali nije uklesan u kamen. Unos koji je popis generisao živi na ekranu „Registar“ kao i svaka druga transakcija: naći ćete ga pretragom „Početno stanje“, otvorite ga i odatle možete ispraviti iznose, dodati red za zaboravljeni konto ili pomeriti datum na dan kad je popis zaista obavljen.

To je pravi način da popravite stanje pogrešno ukucano tokom podešavanja, i bolji je od korektivne transakcije: ispravkom otvaranja izveštaji svih perioda ponovo se slažu, dok bi korekcija datirana danas ostavila pogrešne mesece između.

Skriveni konti

Nije svaki konto potreban svaki dan: zatvoren ili retko korišćen konto može zakrčiti stablo. Možete ga sakriti bez brisanja, tako da njegova knjigovodstvena istorija ostane netaknuta.

Ikona oka na traci alata prikazuje ili skriva skrivene konte: kad je isključena, vidite samo aktivne konte, kad je uključite, svi se ponovo pojavljuju.

Usklađivanje

Usklađivanje je trenutak kada upoređujete Cashfulness s bankovnim izvodom. U sekciji Usklađivanje birate konto i dobijate listu zabeleženih unosa, podeljenu na Prilive (primljene uplate i povraćaje) i Odlive (troškove).

Označavate svaki unos koji pronađete na izvodu: Ukupni prilivi i Ukupni odlivi se ažuriraju kako napredujete, zajedno s Razlikom. Dok se provera stanja ne poklapa, aplikacija to označava; kad Razlika dostigne nulu, možete potvrditi dugmetom Uskladi.

1. Otvorite Usklađivanje i izaberite konto koji želite da uskladite.
2. Postavite referentni datum bankovnog izvoda.
3. Označite unose koji se pojavljuju na izvodu jedan po jedan, i u Prilivima i u Odlivima.
4. Proverite Razliku na dnu: mora dostići nulu. Ako ne dostigne, potražite nedostajući ili suvišan unos.
5. Pritisnite Uskladi da potvrdite: označeni unosi se označavaju kao usklađeni.