งบดุลและงบกำไรขาดทุน

งบดุล: ภาพรวมทรัพย์สินของคุณ

งบดุลแสดง ณ วันนี้ สิ่งที่คุณมี (สินทรัพย์) สิ่งที่คุณเป็นหนี้ (หนี้สิน) และผลต่างระหว่างทั้งสอง คือมูลค่าสุทธิของคุณ ที่ด้านบนของหน้ามีประโยคหนึ่งสรุปตัวเลขที่สำคัญที่สุด คือความมั่งคั่งสุทธิของคุณ โดยเน้นด้วยสีน้ำเงิน

คุณเลือกวันที่เองไม่ได้ งบดุลคือภาพของวันนี้เสมอ หากอยากดูว่าในอดีตคุณอยู่ตรงไหน ให้เปิด รายงาน → มูลค่าสุทธิตามช่วงเวลา ซึ่งติดตามมูลค่าสุทธิของคุณเดือนต่อเดือน

สินทรัพย์จัดกลุ่มตามโครงสร้างบัญชีของคุณ พร้อมยอดรวมย่อยของแต่ละกลุ่ม และแถวสินทรัพย์รวมปิดท้ายส่วนนี้ หนี้สินก็มีรูปแบบเดียวกันและจบด้วยหนี้สินรวม จำนวนหนี้สินจะแสดงด้วยเครื่องหมายลบ นี่คือธรรมเนียมของการบัญชีคู่ ซึ่งยอดคงเหลือด้านเครดิตจะลดความมั่งคั่งของคุณ

สำรวจข้อมูล: ระดับความลึกและการเจาะลึก

แต่ละแถวที่มีลูกศรด้านข้างสามารถขยายเพื่อดูกลุ่มและบัญชีที่อยู่เบื้องหลังได้ ตัวเลือก “ความลึก” ที่ด้านบนควบคุมว่าจะแสดงลำดับชั้นกี่ระดับโดยค่าเริ่มต้น ระดับต่ำให้ภาพรวมทั้งหมด ระดับที่สูงกว่าแสดงรายละเอียดทีละบัญชี

การเจาะลึกทำงานแบบเดียวกันในทั้งสองรายงาน ดังนั้นคุณสามารถสลับระหว่างงบดุลกับงบกำไรขาดทุนได้โดยไม่ต้องเปลี่ยนวิธีอ่าน

งบกำไรขาดทุน: เรื่องราวของช่วงเวลานั้น

งบกำไรขาดทุนตอบคำถามที่ต่างออกไป: ช่วงเวลาที่กำหนดเป็นอย่างไรบ้าง โดยรวมรายได้เข้าด้วยกัน ลบด้วยค่าใช้จ่าย และแสดงผลลัพธ์ คือกำไรของคุณ ซึ่งเน้นด้วยสีน้ำเงินในประโยคที่ด้านบนของหน้า

ตัวเลือกช่วงเวลาที่ด้านบนให้คุณเลือกช่วงที่ต้องการวิเคราะห์ เช่น ปีปัจจุบัน ข้าง ๆ จำนวนเงินคุณจะพบคอลัมน์เปรียบเทียบกับช่วงเวลาก่อนหน้า แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ เพียงมองผ่าน ๆ คุณก็เห็นได้ว่ารายการใดเพิ่มขึ้นและรายการใดลดลง นอกจากนี้ยังมีสวิตช์ “เปรียบเทียบ” สำหรับมุมมองเปรียบเทียบช่วงเวลา

รายได้แสดงเป็นสีเขียวและค่าใช้จ่ายเป็นสีแดง ทำให้ลักษณะของแต่ละแถวยังคงชัดเจนแม้จะไล่ดูรายงานอย่างรวดเร็ว

อ่านรายงานทั้งสองไปด้วยกัน

รายงานทั้งสองเชื่อมโยงกัน: กำไรจากงบกำไรขาดทุนจะเข้าสู่มูลค่าสุทธิในงบดุล หากในช่วงเวลาหนึ่งรายได้มากกว่าค่าใช้จ่าย ผลต่างจะเพิ่มความมั่งคั่งสุทธิของคุณ หากตรงกันข้าม ก็จะลดลง

นิสัยการอ่านที่ดี: เปิดงบกำไรขาดทุนก่อนเพื่อเข้าใจว่าช่วงเวลานั้นเป็นอย่างไร จากนั้นเปิดงบดุลเพื่อดูผลสะสมที่มีต่อทรัพย์สินของคุณ

รายงานอื่น ๆ

นอกจากรายงานคลาสสิกสองฉบับแล้ว เมนูรายงานในส่วนงบการเงินจะเปิดหน้าที่รวบรวมรายงานทั้งหมดไว้ด้วยกัน ที่ด้านบนสุดคุณจะพบส่วนอยู่ได้อีกกี่เดือน: หากรายได้ของคุณหยุดลงทั้งหมด คุณจะอยู่ได้นานเท่าใดด้วยสภาพคล่องที่มีอยู่ตอนนี้ โดยไม่เปลี่ยนวิถีการใช้ชีวิต

ด้านล่างเป็นการ์ดของรายงานต่าง ๆ รายงานต้นทุนจะแสดงว่าเงินไปที่ไหนบ้าง ทีละบัญชีและตามช่วงเวลา พร้อมยอดรวมค่าสมาชิกรายปี รายงานมูลค่าสุทธิตามช่วงเวลาจะติดตามเส้นทางความมั่งคั่งสุทธิของคุณ เดือนต่อเดือน รายงานรายรับและรายจ่ายจะบอกว่าแต่ละเดือนมีเงินเข้าเท่าไรและออกเท่าไร พร้อมค่าเฉลี่ย รายงานยอดคงเหลือคาดการณ์จะแสดงว่าสภาพคล่องของคุณจะไปถึงไหนในไม่กี่สัปดาห์ข้างหน้า โดยนับรวมรายการประจำที่กำหนดไว้แล้ว

มูลค่าสุทธิตามช่วงเวลา จะเติมเต็มเอง เมื่อเปิดครั้งแรก แอปจะสร้างภาพรวมรายเดือนที่ขาดหายขึ้นใหม่จากรายการที่บันทึกไว้แล้ว โดยไล่จากเดือนล่าสุดย้อนกลับไปถึงรายการแรก และแสดงความคืบหน้าระหว่างทำงาน สำหรับบัญชีแยกประเภทที่ยาวหลายปีจะใช้เวลาสองสามนาที คุณออกจากหน้านี้ หยุด แล้วทำต่อได้ และจะเริ่มต่อจากจุดที่ค้างไว้เสมอ ชุดข้อมูลเริ่มจากเดือนแรกที่มูลค่าสุทธิไม่เป็นศูนย์ ภาพรวมที่บันทึกไว้แล้วจะไม่ถูกแตะต้อง และบัญชีสกุลเงินอื่นใช้อัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่ของแต่ละจุด ส่วนที่ประวัติอัตราแลกเปลี่ยนไปไม่ถึง รายงานจะระบุไว้

รายงานการตีราคาใหม่และค่าเสื่อมราคาจะแสดงว่ามูลค่าของสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของเปลี่ยนไปเท่าใด โดยไม่มีเงินเข้าหรือออก: ค่าเสื่อมราคาและการตีราคาใหม่ของสินทรัพย์ถาวร และการประเมินมูลค่าการลงทุนที่ทำจากเครื่องมือ → อัปเดตการลงทุน โดยจัดกลุ่มตามบัญชี

การส่งออกและการพิมพ์

รายงานทั้งสองสามารถส่งออกเป็น PDF ได้ สะดวกสำหรับการเก็บถาวรเมื่อสิ้นปี หรือแบ่งปันให้กับผู้ที่ช่วยคุณตัดสินใจทางการเงิน

เมนูสามจุดที่มุมขวาบนยังมี “ส่งออกเป็น CSV” ซึ่งเป็นไฟล์ที่เปิดได้ในสเปรดชีตทุกโปรแกรม และ “พิมพ์…” ใช้ได้กับงบดุลและงบกำไรขาดทุน (งบกำไรขาดทุนส่งออกเฉพาะช่วงเวลาที่เลือก) ส่วนการ์ด ต้นทุน ใน รายงาน ส่งออกเป็น CSV และ Excel ได้ PDF, CSV และการพิมพ์เป็นส่วนหนึ่งของแผน Ultra รายการที่มีป้าย “เร็วๆ นี้” ยังไม่เปิดใช้งาน

1. เปิดงบดุลหรืองบกำไรขาดทุน
2. ตั้งค่าความลึก และสำหรับงบกำไรขาดทุน ตั้งค่าช่วงเวลาที่ต้องการส่งออก
3. แตะไอคอน PDF ที่มุมขวาบน จากนั้นบันทึกหรือแชร์เอกสารที่สร้างขึ้น