Poglavlje 6

Bilans stanja i Bilans uspjeha

Cashfulness vam pruža dva klasična izvještaja dvostrukog knjiženja. Bilans stanja je snimak vaše situacije na određeni datum: šta posjedujete, šta dugujete i rezultujuću Neto vrijednost. Bilans uspjeha, s druge strane, priča priču o periodu: koliko ste Prihoda zaradili, koliko Rashoda snosili i profit koji je iz toga proizašao. U ovom poglavlju naučićete kako ih čitati, istraživati u dubinu i izvoziti kao PDF.

Bilans stanja: snimak vašeg bogatstva

Bilans stanja pokazuje, na današnji dan, šta posjedujete (Aktivu), šta dugujete (Pasivu) i razliku između to dvoje: vašu Neto vrijednost. Na vrhu stranice, jedna rečenica sažima broj koji je najvažniji, vaše neto bogatstvo, istaknuto plavom bojom.

Datum ne birate: Bilans stanja je uvijek snimak današnjeg dana. Da vidite kako ste stajali u prošlosti, otvorite Izvještaji → Neto vrijednost tokom vremena, koji prati vašu neto vrijednost mjesec po mjesec.

Aktiva je grupisana prema strukturi vaših konta, sa međuzbirom za svaku grupu i redom Ukupna aktiva koji zatvara sekciju. Pasiva prati isti raspored i završava sa Ukupna pasiva. Iznosi pasive se prikazuju sa negativnim predznakom: to je konvencija dvostrukog knjiženja, gdje potražna stanja smanjuju vaše bogatstvo.

Cashfulness Bilans stanja sa sekcijama Aktiva i Pasiva, međuzbirovima za svaku grupu konta i neto bogatstvom istaknutim plavom bojom na vrhu stranice.

Istraživanje brojki: dubina i detaljan prikaz

Svaki red sa bočnom strelicom može se proširiti da otkrije grupe i konte iza njega. Selektor Dubina na vrhu kontroliše koliko nivoa hijerarhije je vidljivo podrazumijevano: niski nivo vam daje širu sliku, viši nivo prikazuje detalj konto po konto.

Detaljan prikaz funkcioniše na isti način u oba izvještaja, tako da se možete kretati između Bilansa stanja i Bilansa uspjeha bez mijenjanja navika čitanja.

Bilans uspjeha: priča o periodu

Bilans uspjeha odgovara na drugačije pitanje: kako je prošao određeni period? Sabira Prihode, oduzima Rashode i prikazuje rezultat, vaš profit, istaknut plavom bojom u rečenici na vrhu stranice.

Selektor perioda na vrhu vam omogućava da izaberete raspon za analizu, na primjer tekuću godinu. Pored iznosa naći ćete kolonu poređenja sa prethodnim periodom, izraženu u procentima: na prvi pogled možete vidjeti koje stavke su rasle a koje su se smanjile. Postoji i prekidač Uporedi za prikaz poređenja perioda.

Prihodi su prikazani zelenom, a Rashodi crvenom bojom, tako da priroda svake stavke ostaje jasna čak i kada brzo pregledate izvještaj.

Cashfulness Bilans uspjeha sa selektorom perioda, sekcijama Prihodi i Rashodi i kolonom procentualnog poređenja sa prethodnim periodom.

Čitanje oba izvještaja zajedno

Dva izvještaja su povezana: profit iz Bilansa uspjeha napaja Neto vrijednost u Bilansu stanja. Ako Prihodi premašuju Rashode tokom perioda, razlika povećava vaše neto bogatstvo; ako se desi suprotno, smanjuje ga.

Dobra rutina čitanja: prvo otvorite Bilans uspjeha da razumijete kako period ide, zatim Bilans stanja da vidite kumulativni efekat na vaše bogatstvo.

Ostali izvještaji

Pored dva klasična izvještaja, stavka Izvještaji u meniju, u sekciji Bilans, otvara stranicu koja ih sve okuplja. Na vrhu se nalazi Autonomija plovidbe: ako bi prihodi potpuno prestali, koliko dugo bi vam bila dovoljna likvidna sredstva koja sada imate, bez promjene životnog standarda.

Ispod nje se nalaze kartice izvještaja. Troškovi pokazuju gdje odlazi novac, konto po konto i kroz vrijeme, sa godišnjim zbirom pretplata. Neto vrijednost tokom vremena prati putanju vašeg neto bogatstva, mjesec za mjesecom. Prilivi i odlivi govore koliko svakog mjeseca ulazi, a koliko izlazi, sa prosjecima. Predviđeno stanje pokazuje kakvo će biti stanje vaših likvidnih sredstava u narednim sedmicama, uzimajući u obzir ponavljajuća plaćanja koja su već zakazana.

Neto vrijednost tokom vremena popunjava se sama. Kad je prvi put otvorite, aplikacija iz već zabilježenih stavki obnavlja mjesečne snimke koje nedostaju, od najnovijeg mjeseca unazad do prve stavke, i pokazuje napredak dok radi. Na glavnoj knjizi koja obuhvata mnogo godina to traje nekoliko minuta: možete napustiti stranicu, zaustaviti i nastaviti, a obnavljanje uvijek kreće tamo gdje je stalo. Niz počinje prvim mjesecom u kojem je neto vrijednost različita od nule, već snimljene snimke se nikad ne diraju, a za račune u drugim valutama koriste se kursevi na datum svake tačke: tamo gdje historija kurseva ne seže, izvještaj to navodi.

Revalorizacije i amortizacije pokazuju koliko se promijenila vrijednost onoga što posjedujete, a da pritom nije ušao ni izašao novac: amortizacije i revalorizacije dugotrajne imovine, kao i vrednovanja investicija urađena u sekciji Alati → Ažuriranje ulaganja, sve grupisano po kontima.

Izvoz i štampanje

Oba izvještaja se mogu izvesti kao PDF, korisno za njihovo arhiviranje na kraju godine ili dijeljenje sa nekim ko vam pomaže u finansijskim odlukama.

Meni sa tri tačke gore desno nudi i „Izvezi u CSV“, fajl koji se otvara u bilo kojoj tabeli, te „Štampaj…“. Vrijede za Bilans stanja i Bilans uspjeha (koji izvozi samo odabrani period); kartica Troškovi u odjeljku Izvještaji izvozi u CSV i u Excel. PDF, CSV i štampanje dio su plana Ultra. Stavke s oznakom „Uskoro“ još nisu aktivne.

Otvorite Bilans stanja ili Bilans uspjeha.
Podesite dubinu i, za Bilans uspjeha, period koji želite izvesti.
Dodirnite ikonu PDF u gornjem desnom uglu, zatim sačuvajte ili podijelite generisani dokument.