Budžeti i kategorije
Budžet u Cashfulness-u prati kategoriju ili pojedinačni račun: postaviš iznos i period, a aplikacija upoređuje stvarno kretanje s tvojim planom. Kategorije su način da grupišeš račune kako želiš, a koriste se i u budžetima i u indeksima bilansa. U ovom poglavlju vidjet ćeš kako da kreiraš budžet u dva koraka i kako da iskoristiš Stubove i lične kategorije.
Stranica Budžet
Budžet nalaziš u bočnoj traci, pored Bilansa stanja i Bilansa uspjeha. Stranica prikazuje budžete aktivnog računovodstvenog prostora; pri prvoj posjeti poruka te poziva da kreiraš prvi budžet dugmetom Kreiraj budžet.
Na vrhu ti tri filtera pomažu da se snađeš: Aktivni prikazuje budžete čiji je period u toku, Istekli one čiji je period završen, Svi cijeli spisak. Dugme Novi budžet pokreće čarobnjaka za kreiranje.
Korak 1: tip i cilj
Kreiranje je čarobnjak u dva koraka. U prvom, Tip i cilj, biraš šta želiš pratiti: tip budžeta može biti Rashodi, Prihodi, Imovina ili Dugovi, dok ciljni okvir može biti Kategorija, koja objedinjuje više računa u jedan budžet, ili Pojedinačni račun.
- Na stranici Budžet pritisni Novi budžet.
- Izaberi tip budžeta: Rashodi, Prihodi, Imovina ili Dugovi.
- Izaberi ciljni okvir: Kategorija ili Pojedinačni račun.
- Odaberi kategoriju ili račun koji želiš pratiti. Ako još ne postoji odgovarajuća kategorija, možeš je kreirati odmah pomoću Kreiraj novu kategoriju, navodeći naziv i račune koje treba uključiti.
- Pritisni Dalje za prelazak na drugi korak.
Korak 2: iznos i period
U drugom koraku odlučuješ koliko i za koliko vremena: unesi iznos budžeta i izaberi periodičnost. S Mjesečno, Kvartalno ili Godišnje datumi perioda se postavljaju sami; s Prilagođeno sam definišeš raspon, a u svakom slučaju datume možeš ručno doraditi.
- Unesi referentni iznos budžeta.
- Izaberi periodičnost: Mjesečno, Kvartalno, Godišnje ili Prilagođeno.
- Provjeri datume početka i kraja perioda, automatski postavljene prema periodičnosti.
- Potvrdi pomoću Kreiraj budžet: novi budžet se odmah pojavljuje na spisku.
Napredak, pragovi i obnova
Svaki budžet prikazuje napredak perioda: koliko si iskoristio u odnosu na predviđeni iznos i koliko je vremena prošlo. Pragovi upozorenja napajaju semafor koji na prvi pogled pokazuje jesi li u skladu s planom, iznad ili ispod njega, tako da odmah uočiš budžete koji zaslužuju pažnju.
Na kraju perioda budžet ističe i prelazi pod filter Istekli. Kad se rok približi, aplikacija te obavještava, i odatle možeš obnoviti budžet za naredni period bez potrebe da ga kreiraš ispočetka.
Kategorije: Stubovi i lične kategorije
Stranica Kategorije objedinjuje dvije porodice kategorija. Na vrhu nalaziš Coletti stubove, četiri unaprijed definisane kategorije Coletti metode: Sigurnost, Spokojstvo, Nepredviđene situacije i Ulaganja. Svaki stub prikazuje koliko računa sadrži i otvara se za prikaz detalja.
Ispod se nalaze tvoje lične kategorije: slobodne grupe računa koje kreiraš pomoću Nova kategorija i organizuješ kako želiš, na primjer da okupiš sve kućne režije ili račune nekog projekta. Sve kategorije, uključujući Stubove, koriste se u budžetima i u indeksima bilansa.
