Budžeti i kategorije
Budžet u Cashfulness-u prati kategoriju ili pojedinačni račun: postavite iznos i period, a aplikacija upoređuje stvarno kretanje s vašim planom. Kategorije su način da grupišete račune kako želite, a koriste se i u budžetima i u indeksima bilansa. U ovom poglavlju vidjet ćete kako da kreirate budžet u dva koraka i kako da iskoristite Stubove i lične kategorije.
Stranica Budžet
Budžet nalazite u bočnoj traci, pored Bilansa stanja i Bilansa uspjeha. Stranica prikazuje budžete aktivnog računovodstvenog prostora; pri prvoj posjeti poruka vas poziva da kreirate prvi budžet dugmetom Kreiraj budžet.
Na vrhu vam tri filtera pomažu da se snađete: Aktivni prikazuje budžete čiji je period u toku, Istekli one čiji je period završen, Svi cijeli spisak. Dugme Novi budžet pokreće čarobnjaka za kreiranje. Ispod filtera birate redoslijed: Po prioritetu stavlja na vrh budžete koji se prekoračuju ili kasne, Abecedno ih slaže po nazivu. Izbor ostaje zapamćen i za sljedeće posjete.
Korak 1: tip i cilj
Kreiranje je čarobnjak u dva koraka. U prvom, Vrsta i cilj, birate šta želite pratiti: vrsta budžeta može biti Rashod, Prihod, Imovina ili Dug, dok ciljni opseg može biti Kategorija, koja objedinjuje više računa u jedan budžet, ili Jedan račun.
- Na stranici Budžet pritisnite Novi budžet.
- Izaberite vrstu budžeta: Rashod, Prihod, Imovina ili Dug.
- Izaberite ciljni opseg: Kategorija ili Jedan račun.
- Odaberite kategoriju ili račun koji želite pratiti. Ako još ne postoji odgovarajuća kategorija, možete je kreirati odmah pomoću Kreiraj novu kategoriju, navodeći naziv i račune koje treba uključiti.
- Pritisnite Dalje za prelazak na drugi korak.
Korak 2: iznos i period
U drugom koraku odlučujete koliko i za koliko vremena: unesite iznos budžeta i izaberite periodičnost. S Mjesečno, Kvartalno ili Godišnje datumi perioda se postavljaju sami; s Prilagođeno sami definišete raspon, a u svakom slučaju datume možete ručno doraditi.
- Unesite referentni iznos budžeta.
- Izaberite periodičnost: Mjesečno, Kvartalno, Godišnje ili Prilagođeno.
- Provjerite datume početka i kraja perioda, automatski postavljene prema periodičnosti.
- Potvrdite pomoću Kreiraj budžet: novi budžet se odmah pojavljuje na spisku.
Napredak, pragovi i obnova
Svaki budžet prikazuje napredak perioda: koliko ste iskoristili u odnosu na predviđeni iznos i koliko je vremena prošlo. Pragovi upozorenja napajaju semafor koji na prvi pogled pokazuje jeste li u skladu s planom, iznad ili ispod njega, tako da odmah uočite budžete koji zaslužuju pažnju.
Kad otvorite budžet, vidite njegove detalje. Procenat potrošenog raste i preko 100 %, a ako ste prekoračili iznos, Brojevi to prikazuju kao Prekoračeno za. Na dnu su Troškovi u ovom periodu: svi, jedan po jedan, s računom na koji su se odnosili; dodirnite jedan da ga otvorite.
Na kraju perioda budžet ističe i prelazi pod filter Istekli. Kad se rok približi, aplikacija vas obavještava, i odatle možete obnoviti budžet za naredni period bez potrebe da ga kreirate ispočetka.
Kategorije: Stubovi i lične kategorije
Stranica Kategorije objedinjuje dvije porodice kategorija. Na vrhu nalazite četiri stuba, unaprijed definisane kategorije koje dijele imovinu prema vremenskom horizontu: Sigurnost, Spokojstvo, Nepredviđene situacije i Ulaganja. Svaki stub prikazuje koliko računa sadrži i otvara se za prikaz detalja.
Ispod se nalaze vaše lične kategorije: slobodne grupe računa koje kreirate pomoću Nova kategorija i organizujete kako želite, na primjer da okupite sve kućne režije ili račune nekog projekta. Sve kategorije, uključujući Stubove, koriste se u budžetima i u indeksima bilansa.
