ترازنامه و صورت سود و زیان

ترازنامه: تصویری از دارایی شما

ترازنامه امروز نشان می‌دهد چه چیزی دارید (دارایی)، چه چیزی بدهکارید (بدهی‌ها) و تفاوت بین این دو: ارزش خالص شما. در بالای صفحه، یک جمله عددی را که بیشترین اهمیت را دارد، ثروت خالص شما، با رنگ آبی برجسته می‌کند، خلاصه می‌کند.

تاریخ را نمی‌توانی انتخاب کنی: ترازنامه همیشه تصویر امروز است. برای دیدن اینکه در گذشته چه وضعی داشتی، گزارش‌ها → ارزش خالص در گذر زمان را باز کن که ثروت خالص تو را ماه‌به‌ماه دنبال می‌کند.

دارایی‌ها بر اساس ساختار حساب‌های شما گروه‌بندی می‌شوند، با یک جمع فرعی برای هر گروه و ردیف جمع کل دارایی که بخش را می‌بندد. بدهی‌ها همان چیدمان را دنبال می‌کنند و با جمع کل بدهی‌ها پایان می‌یابند. مبالغ بدهی با علامت منفی ظاهر می‌شوند: این قرارداد حسابداری دوطرفه است، جایی که مانده‌های بستانکار ثروت شما را کاهش می‌دهند.

کاوش در ارقام: عمق و بررسی جزئی

هر ردیفی با فلش کناری قابل گسترش است تا گروه‌ها و حساب‌های پشت آن را نشان دهد. انتخابگر عمق در بالا کنترل می‌کند چند سطح از سلسله‌مراتب به‌طور پیش‌فرض قابل مشاهده است: سطح پایین دید کلی می‌دهد، سطح بالاتر جزئیات حساب‌به‌حساب را نشان می‌دهد.

بررسی جزئی در هر دو گزارش به یک شکل عمل می‌کند، بنابراین می‌توانید بین ترازنامه و صورت سود و زیان بدون تغییر عادت‌های خواندن خود جابه‌جا شوید.

صورت سود و زیان: روایت یک دوره

صورت سود و زیان به پرسش متفاوتی پاسخ می‌دهد: یک دورهٔ معین چگونه گذشت؟ درآمدها را جمع می‌زند، هزینه‌ها را کم می‌کند و نتیجه را نشان می‌دهد، سود شما، که با رنگ آبی در جملهٔ بالای صفحه برجسته شده است.

انتخابگر دوره در بالا به شما امکان می‌دهد بازه‌ای را برای تحلیل انتخاب کنید، برای مثال سال جاری. کنار مبالغ، ستونی برای مقایسه با دورهٔ قبل، به‌صورت درصد، خواهید یافت: با یک نگاه می‌توانید ببینید کدام اقلام رشد کرده‌اند و کدام کاهش یافته‌اند. همچنین کلید تطبیقی برای نمای مقایسهٔ دوره‌ای وجود دارد.

درآمدها با رنگ سبز و هزینه‌ها با رنگ قرمز نشان داده می‌شوند، بنابراین ماهیت هر ردیف حتی هنگام مرور سریع گزارش روشن می‌ماند.

خواندن دو گزارش با هم

این دو گزارش به هم متصل‌اند: سود صورت سود و زیان به ارزش خالص در ترازنامه تغذیه می‌شود. اگر درآمدها در طول یک دوره از هزینه‌ها فراتر روند، این تفاوت ثروت خالص شما را افزایش می‌دهد؛ اگر برعکس اتفاق بیفتد، آن را کاهش می‌دهد.

یک روال خواندن خوب: ابتدا صورت سود و زیان را باز کنید تا بفهمید دوره چگونه پیش می‌رود، سپس ترازنامه را برای دیدن اثر تجمعی روی دارایی خود باز کنید.

گزارش‌های دیگر

علاوه بر دو گزارش کلاسیک، گزینهٔ گزارش‌ها در منو، در بخش صورت‌های مالی، صفحه‌ای را باز می‌کند که همهٔ آن‌ها را یک‌جا گرد می‌آورد. در بالای صفحه برد مالی را می‌بینید: اگر درآمدهای شما به‌کلی قطع شود، با نقدینگی کنونی و بدون تغییر سطح زندگی، چه مدت می‌توانید ادامه دهید.

زیر آن کارت‌های گزارش قرار دارند. گزارش هزینه‌ها نشان می‌دهد پول کجا می‌رود، حساب‌به‌حساب و در گذر زمان، همراه با مجموع سالانهٔ اشتراک‌ها. گزارش ارزش خالص در گذر زمان مسیر ثروت خالص شما را ماه به ماه دنبال می‌کند. گزارش دخل و خرج می‌گوید هر ماه چقدر وارد و چقدر خارج می‌شود، همراه با میانگین‌ها. گزارش موجودی پیش‌بینی‌شده نشان می‌دهد نقدینگی شما در هفته‌های آینده به کجا می‌رسد، با احتساب معاملات تکرارشونده‌ای که از قبل در برنامه ثبت شده‌اند.

ارزش خالص در گذر زمان خودبه‌خود تکمیل می‌شود. اولین بار که آن را باز می‌کنید، برنامه از تراکنش‌های ثبت‌شده عکس‌های ماهانهٔ ناموجود را بازسازی می‌کند، از تازه‌ترین ماه به عقب تا نخستین تراکنش، و در حین کار پیشرفت را نشان می‌دهد. برای دفتر کلی که سال‌های زیادی را در بر می‌گیرد چند دقیقه طول می‌کشد: می‌توانید صفحه را ترک کنید، متوقف کنید و ادامه دهید، و همیشه از همان‌جا که مانده بود ادامه می‌یابد. سری از نخستین ماهی آغاز می‌شود که ارزش خالص غیر صفر است، عکس‌هایی که قبلاً گرفته شده هرگز دست نمی‌خورند و برای حساب‌های ارزی نرخ تاریخ هر نقطه به کار می‌رود: هر جا سابقهٔ نرخ‌ها نرسد، گزارش آن را اعلام می‌کند.

گزارش تجدید ارزیابی و استهلاک نشان می‌دهد ارزش آنچه دارید، بدون آنکه پولی وارد یا خارج شود، چقدر تغییر کرده است: استهلاک و تجدید ارزیابی دارایی‌های بادوام، و ارزش‌گذاری‌های سرمایه‌گذاری که از ابزارها → به روز رسانی سرمایه گذاری انجام داده‌اید، به تفکیک حساب.

صدور و چاپ

هر دو گزارش را می‌توان به‌صورت PDF صادر کرد، مفید برای بایگانی کردن آن‌ها در پایان سال یا به اشتراک گذاشتن با کسی که در تصمیمات مالی به شما کمک می‌کند.

منوی سه‌نقطه در بالای صفحه «خروجی به CSV» را هم پیشنهاد می‌دهد، فایلی که در هر صفحه‌گسترده‌ای باز می‌شود، و «چاپ…» را. این دو برای ترازنامه و صورت سود و زیان کار می‌کنند (که فقط دوره‌ی انتخاب‌شده را صادر می‌کند)؛ کارت هزینه‌ها در گزارش‌ها به CSV و به Excel صادر می‌کند. PDF، CSV و چاپ جزو برنامه‌ی Ultra هستند. موردهایی که نشان «به‌زودی» دارند هنوز فعال نیستند.

1. ترازنامه یا صورت سود و زیان را باز کنید.
2. عمق را تنظیم کنید و، برای صورت سود و زیان، دوره‌ای را که می‌خواهید صادر کنید.
3. روی نماد PDF در گوشهٔ بالا-راست ضربه بزنید، سپس سند تولیدشده را ذخیره یا به‌اشتراک بگذارید.