Bilanca i Račun dobiti i gubitka
Cashfulness vam nudi dva klasična izvještaja dvojnog knjigovodstva. Bilanca je snimka vašeg stanja na određeni datum: što posjedujete, što dugujete i konačna neto vrijednost. Račun dobiti i gubitka pak priča priču o razdoblju: koliko ste prihoda ostvarili, koliko troškova imali i kakva je dobit proizašla iz toga. U ovom poglavlju naučit ćete ih čitati, istraživati u dubinu i izvoziti u PDF.
Bilanca: snimka vašeg imetka
Bilanca prikazuje, na današnji dan, što posjedujete (Imovina), što dugujete (Obveze), i razliku između njih: vašu neto vrijednost. Na vrhu stranice jedna rečenica odmah sažima najvažniji broj, vaše neto bogatstvo, istaknuto plavom bojom.
Datum ne birate: Bilanca je uvijek snimka današnjeg dana. Da vidite kako ste stajali u prošlosti, otvorite Izvješća → Neto imovina kroz vrijeme, koji prati vašu neto vrijednost mjesec po mjesec.
Imovina je grupirana prema strukturi vaših računa, sa zbrojem za svaku skupinu i retkom Ukupno imovine koji zatvara odjeljak. Obveze slijede isti raspored i završavaju s Ukupno obveze. Iznosi obveza prikazuju se s negativnim predznakom: to je konvencija dvojnog knjigovodstva, gdje potražna stanja smanjuju vaš imetak.
Istraživanje podataka: dubina i detaljan uvid
Svaki redak sa strelicom sa strane može se proširiti kako bi se otkrile skupine i računi iza njega. Birač Dubina na vrhu određuje koliko je razina hijerarhije prikazano prema zadanim postavkama: niska razina daje širu sliku, viša razina prikazuje detalj po računu.
Detaljan uvid funkcionira jednako u oba izvještaja, tako da se možete kretati između Bilance i Računa dobiti i gubitka bez promjene navika čitanja.
Račun dobiti i gubitka: priča razdoblja
Račun dobiti i gubitka odgovara na drugačije pitanje: kako je prošlo određeno razdoblje? Zbraja prihode, oduzima troškove i prikazuje rezultat, vašu dobit, istaknutu plavom bojom u rečenici na vrhu stranice.
Birač razdoblja na vrhu omogućuje vam odabir raspona za analizu, primjerice tekuću godinu. Uz iznose naći ćete stupac usporedbe s prethodnim razdobljem, izražen u postotku: na prvi pogled vidite koje su stavke porasle, a koje smanjile. Postoji i prekidač Usporedi za prikaz usporedbe razdoblja.
Prihodi su prikazani zelenom, a troškovi crvenom bojom, tako da priroda svakog retka ostaje jasna čak i kad brzo pregledavate izvještaj.
Čitanje oba izvještaja zajedno
Dva su izvještaja povezana: dobit iz Računa dobiti i gubitka napaja neto vrijednost u Bilanci. Ako u razdoblju prihodi nadmašuju troškove, razlika povećava vaše neto bogatstvo; ako se dogodi suprotno, smanjuje ga.
Dobra navika čitanja: prvo otvorite Račun dobiti i gubitka kako biste razumjeli kako razdoblje prolazi, zatim Bilancu kako biste vidjeli kumulativni učinak na vaš imetak.
Ostali izvještaji
Osim dvaju klasičnih izvještaja, stavka Izvješća u izborniku, u odjeljku Bilanca, otvara stranicu koja ih sve okuplja. Na vrhu se nalazi Autonomija plovidbe: ako bi prihodi potpuno prestali, koliko dugo bi vam bila dovoljna likvidna sredstva koja sada imate, bez promjene životnog standarda.
Ispod nje nalaze se kartice izvještaja. Troškovi pokazuju kamo odlazi novac, račun po račun i kroz vrijeme, s godišnjim zbrojem pretplata. Neto imovina kroz vrijeme prati putanju vašeg neto bogatstva, mjesec za mjesecom. Primici i izdaci govore koliko svakog mjeseca ulazi, a koliko izlazi, s prosjecima. Predviđeno stanje pokazuje kakvo će biti stanje vaših likvidnih sredstava u sljedećim tjednima, uzimajući u obzir ponavljajuća plaćanja koja su već zakazana.
Neto imovina kroz vrijeme popunjava se sama. Kad je prvi put otvorite, aplikacija iz već zabilježenih stavki obnavlja mjesečne snimke koje nedostaju, od najnovijeg mjeseca unatrag do prve stavke, i pokazuje napredak dok radi. Na glavnoj knjizi koja obuhvaća mnogo godina to traje nekoliko minuta: možete napustiti stranicu, zaustaviti i nastaviti, a obnavljanje uvijek kreće ondje gdje je stalo. Niz počinje prvim mjesecom u kojem je neto imovina različita od nule, već snimljene snimke nikad se ne diraju, a za račune u drugim valutama koriste se tečajevi na datum svake točke: tamo gdje povijest tečajeva ne seže, izvještaj to navodi.
Revalorizacije i amortizacije pokazuju koliko se promijenila vrijednost onoga što posjedujete, a da pritom nije ušao ni izašao novac: amortizacije i revalorizacije dugotrajne imovine te vrednovanja ulaganja obavljena u odjeljku Alati → Ažuriranje ulaganja, sve grupirano po računima.
Izvoz i ispis
Oba izvještaja mogu se izvesti u PDF, praktično za arhiviranje na kraju godine ili dijeljenje s onima koji vam pomažu u financijskim odlukama.
Izbornik s tri točkice gore desno nudi i „Izvoz u CSV“, datoteku koja se otvara u bilo kojoj proračunskoj tablici, te „Ispis…“. Vrijede za Bilancu i Račun dobiti i gubitka (koji izvozi samo odabrano razdoblje); kartica Troškovi u odjeljku Izvješća izvozi u CSV i u Excel. PDF, CSV i ispis dio su plana Ultra. Stavke s oznakom „Uskoro“ još nisu aktivne.
- Otvorite Bilancu ili Račun dobiti i gubitka.
- Postavite dubinu i, za Račun dobiti i gubitka, razdoblje koje želite izvesti.
- Dodirnite ikonu PDF gore desno, zatim spremite ili podijelite generirani dokument.