Movimenti ricorrenti e scadenziario in Cashfulness

In breve

Sembrano simili, ma sono due cose diverse. Un movimento ricorrente è una previsione: lo stipendio, l'affitto, la palestra tornano uguali, e lo dici all'app una volta sola. Una scadenza è un obbligo che arriva da fuori: qualcuno ti manda un avviso con un importo e una data, e se non paghi in tempo paghi di più. Le due cose hanno in comune una regola: l'app non scrive mai nei tuoi conti da sola. La scrittura nasce quando confermi tu.

Questa pagina accompagna la lezione 5 del corso video gratuito "Cashfulness passo passo". I passi sono nello stesso ordine del video, e i nomi dei pulsanti sono quelli che trovi nell'app.

Guarda la lezione

Creare una ricorrente

Nella barra laterale, sezione "Strumenti", apri "Movimenti ricorrenti". In cima c'è il riepilogo "Uscite ed entrate fisse", riportato "Al mese" e "All'anno"; sotto, "Scadenze da sistemare" e "Le tue ricorrenti". Se la voce non la vedi, passa la barra laterale alla modalità "Completa".

1. Premi "Nuova ricorrente" e scrivi il "Nome", per esempio Palestra.
2. In "Che cos'è" scegli fra "Entrata", "Uscita", "Giro", "PAC", "Abbonamento" e "Utenza". Ogni scelta prepara il resto nel modo giusto: per le utenze, per esempio, l'importo è già segnato come variabile.
3. I due conti, come in un movimento normale: "Esce da" (il conto corrente) ed "Entra in" (Palestra). Poi l'"Importo".
4. Se sul conto ci sono già pagamenti simili, l'app ti propone la cadenza che ha trovato: "Usa questa cadenza" oppure "No, la scelgo io".
5. In "Quando" scegli ogni quanto, per esempio "Ogni mese", e i "Giorni del mese". In "Se cade di sabato o domenica" decidi se lasciarla, spostarla avanti o indietro. Sotto, "Le prossime tre" date ti fanno controllare subito.
6. In "Fino a quando" scegli "Comincia il" e "Finisce il", anche "Nessuna fine". Se l'importo cambia ogni volta, come una bolletta, accendi "L'importo cambia ogni volta": a ogni scadenza l'app ti chiede la cifra vera.
7. "Salva". Se la regola parte nel passato, l'app chiede "Le rate prima di oggi sono già registrate?". Se non lo sono, "No, proponimeli".

Confermare, saltare, mettere in pausa

Quando arriva la data, il movimento ti aspetta in "Scadenze da sistemare" e nel riquadro "Movimenti ricorrenti da confermare" della pagina iniziale. Confermare è un clic: premi la spunta "Registra", e solo adesso nasce la scrittura in partita doppia. Se l'importo di questo mese è diverso, in "Movimenti ricorrenti" la matita sulla riga apre una scheda dove correggi l'"Importo" e la data con "Cambia", e vedi gli importi delle ultime volte; poi "Registra". Per le ricorrenti con l'importo che cambia ogni volta la scheda si apre da sola. Se quel mese il movimento non c'è stato, premi "Salta".

Ogni ricorrente si può mettere in pausa ("Metti in pausa", poi "Riprendi"). Se la elimini, sparisce la regola, ma i movimenti già registrati restano: quelli sono successi davvero.

C'è anche una scorciatoia: registrando un movimento nuovo, in fondo al modulo trovi "Rendi questo movimento ricorrente". Al salvataggio si apre la regola già compilata.

Lo scadenziario

Sempre negli "Strumenti", apri "Scadenziario" e premi "Aggiungi". Nella "Nuova scadenza" bastano tre cose:

1. "A chi va pagato", per esempio Comune; "Di cosa si tratta", per esempio Tassa rifiuti, seconda rata.
2. "Importo".
3. "Da pagare entro il". La data parte vuota apposta: nessuno annota una scadenza che scade oggi.

Se hai l'avviso in PDF o in foto, usa "Allega l'avviso": i codici per pagare sono già scritti lì. In "Avvisami" scegli quanti giorni prima vuoi il promemoria: di partenza sono sette, perché un bonifico ci mette qualche giorno. Il promemoria arriva alle 9 del mattino, e se la data passa continua ogni mattina finché non la chiudi. In "Conto di costo" scegli dove andrà la spesa, per esempio Tasse e tributi. Poi "Salva".

Quando la paghi

Premi "L'ho pagata adesso". L'app ti chiede con che cosa ("Pagata con"), quando ("Il giorno") e quanto è uscito davvero. La data è quella del pagamento, non della scadenza: è quella che finisce sul movimento. "Registra", e solo in quel momento nasce la scrittura. Subito dopo l'app ti propone "Annotiamo la prossima?", con i dati già pronti.

Ci sono altre due risposte, e non registrano niente:

• "L'ho già pagata": il movimento è già nei tuoi conti per un'altra strada.
• "Non mi serve più": l'avevi annotata per sbaglio, o alla fine non andava pagata.

Tutte e due tolgono la scadenza dall'elenco e fermano i promemoria.

Errori tipici

• Pensare che la ricorrente scriva da sola. Finché non la confermi, nei conti non entra niente: controlla il riquadro in pagina iniziale.
• Usare "L'ho già pagata" per un pagamento ancora da registrare. La scrittura non la farebbe nessuno. In quel caso serve "L'ho pagata adesso".
• Datare il pagamento alla scadenza. Una bolletta che scade il 31 e paghi il 2 è una spesa del mese dopo.
• Mettere una tassa annuale fra le ricorrenti. Se arriva con un avviso e una data da rispettare, il suo posto è lo scadenziario.

Domande frequenti

Una ricorrente registra i movimenti da sola?

No. Quando arriva la data il movimento ti aspetta fra quelli da confermare. Finché non premi "Registra", nei conti non entra niente.

Su Windows ricevo il promemoria delle scadenze?

No: su Windows e Linux i promemoria programmati non esistono. Le scadenze le vedi aprendo l'app, nello "Scadenziario" e nel riquadro "Scadenze da pagare" della pagina iniziale. Su telefono e su Mac il promemoria arriva.

Ho pagato la tassa allo sportello e l'ho già registrata: cosa premo?

"L'ho già pagata". Toglie la scadenza dall'elenco e ferma i promemoria senza scrivere niente, perché il movimento c'è già.

La prossima lezione

Lezione 6 · Il budget e le categorie. Un budget vero, e che cosa vuol dire categoria in Cashfulness, un concetto diverso da quello delle altre app.

Nel manuale

Il capitolo Strumenti del manuale utente ha una sezione sui movimenti ricorrenti e una sullo scadenziario dei pagamenti, dove trovi anche come chiudere più scadenze insieme.

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Vittorio Giusti è economista e psicologo, e ha costruito Cashfulness.