Súvaha a Výkaz ziskov a strát
Cashfulness vám ponúka dva klasické výkazy podvojného účtovníctva. Súvaha je momentkou vašej situácie k určitému dátumu: čo vlastníte, čo dlhujete a výsledné čisté imanie. Výkaz ziskov a strát naopak rozpráva príbeh obdobia: koľko výnosov ste zarobili, koľko nákladov ste vynaložili, a aký zisk z toho vzišiel. V tejto kapitole sa naučíte, ako ich čítať, ako sa v nich hlbšie orientovať a ako ich exportovať do PDF.
Súvaha: momentka vášho majetku
Súvaha ukazuje k dnešnému dňu, čo vlastníte (Aktíva), čo dlhujete (Pasíva), a rozdiel medzi nimi: vaše čisté imanie. Na vrchu stránky jedna veta hneď zhrnie najdôležitejšie číslo, vaše čisté bohatstvo, zvýraznené modrou.
Dátum si nevyberáte: Súvaha je vždy snímkou dneška. Ak chcete vidieť, ako ste na tom boli v minulosti, otvorte Reporty → Čistý majetok v čase, ktoré sleduje vaše čisté imanie mesiac po mesiaci.
Aktíva sú zoskupené podľa štruktúry vašich účtov, s medzisúčtom pre každú skupinu a riadkom Aktíva spolu na konci časti. Pasíva majú rovnaké usporiadanie a končia riadkom Pasíva spolu. Sumy pasív sa zobrazujú so záporným znamienkom: je to konvencia podvojného účtovníctva, kde zostatky Dal znižujú vaše bohatstvo.
Preskúmanie údajov: hĺbka a rozklad
Každý riadok so šípkou vedľa možno rozbaliť a zobraziť skupiny a účty, ktoré sa za ním skrývajú. Výber Hĺbka navrchu určuje, koľko úrovní hierarchie je predvolene viditeľných: nízka úroveň dáva celkový pohľad, vyššia úroveň ukazuje detail účet po účte.
Rozklad funguje rovnako v oboch výkazoch, takže sa môžete presúvať medzi Súvahou a Výkazom ziskov a strát bez zmeny spôsobu čítania.
Výkaz ziskov a strát: príbeh obdobia
Výkaz ziskov a strát odpovedá na inú otázku: ako prebehlo dané obdobie? Sčíta výnosy, odpočíta náklady a ukáže výsledok, váš zisk, zvýraznený modrou vo vete na vrchu stránky.
Výber obdobia navrchu vám umožňuje zvoliť rozsah na analýzu, napríklad aktuálny rok. Vedľa súm nájdete stĺpec porovnania s predchádzajúcim obdobím, vyjadrený v percentách: na prvý pohľad vidíte, ktoré položky vzrástli a ktoré klesli. K dispozícii je aj prepínač Porovnanie pre zobrazenie porovnania období.
Výnosy sú zobrazené zelenou a náklady červenou, takže povaha každého riadku zostáva jasná aj pri rýchlom prezeraní výkazu.
Čítanie oboch výkazov spolu
Oba výkazy sú prepojené: zisk z Výkazu ziskov a strát napĺňa čisté imanie v Súvahe. Ak v danom období výnosy prevýšia náklady, rozdiel zvyšuje vaše čisté bohatstvo; ak nastane opak, znižuje ho.
Dobrý čitateľský návyk: najprv otvorte Výkaz ziskov a strát, aby ste pochopili, ako obdobie prebiehalo, potom Súvahu, aby ste videli kumulatívny efekt na váš majetok.
Ostatné reporty
Okrem dvoch klasických výkazov otvára položka Reporty v menu, v časti Bilancia, stránku, ktorá ich všetky zhromažďuje. Navrchu nájdete Finančný dojazd: keby príjmy úplne prestali chodiť, ako dlho by ste vydržali s likviditou, ktorú máte teraz, bez zmeny životnej úrovne.
Pod ním sú karty reportov. Náklady ukazujú, kam idú peniaze, účet po účte a v čase, s ročným súčtom predplatných. Čistý majetok v čase sleduje, kadiaľ sa mesiac po mesiaci uberá vaše čisté bohatstvo. Príjmy a výdavky hovoria, koľko každý mesiac prichádza a koľko odchádza, vrátane priemerov. Očakávaný zostatok ukazuje, kam sa v najbližších týždňoch dostane vaša likvidita, a započítava opakujúce sa platby, ktoré sú už naplánované.
Čistý majetok v čase sa dopĺňa sám. Pri prvom otvorení aplikácia zostaví z už zaznamenaných zápisov chýbajúce mesačné snímky, od najnovšieho mesiaca späť až k prvému zápisu, a počas práce ukazuje postup. Pri hlavnej knihe za mnoho rokov to trvá niekoľko minút: stránku môžete opustiť, zostavovanie zastaviť a znova spustiť, a vždy pokračuje tam, kde skončilo. Rad sa začína prvým mesiacom, v ktorom je čistý majetok rôzny od nuly, už vyhotovené snímky sa nikdy nemenia a pri účtoch v cudzej mene sa používajú kurzy k dátumu každého bodu: tam, kam história kurzov nesiaha, to report uvedie.
Precenenia a odpisy ukazujú, o koľko sa zmenila hodnota toho, čo vlastníte, bez toho, aby nejaké peniaze prišli alebo odišli: odpisy a precenenia dlhodobého majetku a ocenenia investícií vykonané v časti Nástroje → Aktualizácia investícií, zoskupené podľa účtov.
Export a tlač
Oba výkazy možno exportovať do PDF, čo sa hodí na archiváciu na konci roka alebo na zdieľanie s niekým, kto vám pomáha s finančnými rozhodnutiami.
Ponuka s tromi bodkami vpravo hore ponúka aj „Exportovať do CSV“, súbor, ktorý sa otvorí v ľubovoľnej tabuľke, a „Tlačiť…“. Platia pre Súvahu a Výkaz ziskov a strát (ktorý exportuje len zvolené obdobie); karta Náklady v sekcii Reporty exportuje do CSV aj do Excelu. PDF, CSV a tlač sú súčasťou plánu Ultra. Položky so štítkom „Čoskoro“ zatiaľ nie sú aktívne.
- Otvorte Súvahu alebo Výkaz ziskov a strát.
- Nastavte hĺbku a pri Výkaze ziskov a strát aj obdobie, ktoré chcete exportovať.
- Ťuknite na ikonu PDF vpravo hore a potom uložte alebo zdieľajte vygenerovaný dokument.