Rozpočty a kategórie
Rozpočet v Cashfulness sleduje kategóriu alebo jeden účet: nastavíte sumu a obdobie a aplikácia porovnáva skutočný výkon s vaším plánom. Kategórie sú spôsob, ako zoskupiť účty podľa vlastnej potreby, a používajú sa v rozpočtoch aj v ukazovateľoch súvahy. V tejto kapitole uvidíte, ako vytvoriť rozpočet v dvoch krokoch a ako čo najlepšie využiť piliere a osobné kategórie.
Stránka Rozpočet
Rozpočet nájdete v bočnom paneli vedľa Súvahy a Výkazu ziskov a strát. Stránka zobrazuje rozpočty aktívneho účtovného priestoru; pri prvej návšteve vás správa vyzve na vytvorenie prvého rozpočtu tlačidlom Vytvoriť rozpočet.
Tri filtre navrchu vám pomôžu orientovať sa: Aktívne zobrazuje rozpočty, ktorých obdobie prebieha, Ukončené tie, ktorých obdobie sa skončilo, a Všetky zobrazuje úplný zoznam. Tlačidlo Nový rozpočet spustí sprievodcu vytvorením.
Krok 1: typ a cieľ
Vytvorenie je sprievodca v dvoch krokoch. V prvom kroku, Typ a cieľ, si vyberiete, čo chcete sledovať: typ rozpočtu môže byť Výdavok, Príjem, Majetok alebo Dlh, zatiaľ čo cieľový rozsah môže byť Kategória, ktorá zlučuje viacero účtov do jedného rozpočtu, alebo Jeden účet.
- Na stránke Rozpočet stlačte Nový rozpočet.
- Vyberte typ rozpočtu: Výdavok, Príjem, Majetok alebo Dlh.
- Vyberte cieľový rozsah: Kategória alebo Jeden účet.
- Vyberte kategóriu alebo účet na sledovanie. Ak vhodná kategória ešte neexistuje, môžete ju vytvoriť priamo na mieste pomocou Vytvoriť novú kategóriu, dať jej názov a vybrať účty, ktoré má zahŕňať.
- Stlačte Ďalej a prejdite na druhý krok.
Krok 2: suma a obdobie
V druhom kroku rozhodujete, koľko a na aké dlhé obdobie: zadajte sumu rozpočtu a vyberte frekvenciu. Pri voľbe Mesačne, Štvrťročne alebo Ročne sa dátumy obdobia nastavia automaticky; pri voľbe Vlastné si rozsah určíte sami, a v každom prípade môžete dátumy upraviť ručne.
- Zadajte referenčnú sumu rozpočtu.
- Vyberte frekvenciu: Mesačne, Štvrťročne, Ročne alebo Vlastné.
- Skontrolujte dátumy začiatku a konca obdobia, nastavené automaticky podľa frekvencie.
- Potvrďte tlačidlom Vytvoriť rozpočet: nový rozpočet sa okamžite objaví v zozname.
Priebeh, prahy a obnova
Každý rozpočet zobrazuje priebeh svojho obdobia: koľko ste už minuli v porovnaní s plánovanou sumou a koľko času uplynulo. Prahy upozornenia poháňajú semafor, ktorý na prvý pohľad ukazuje, či ste podľa plánu, nad ním alebo pod ním, takže okamžite spozorujete rozpočty, ktoré si vyžadujú pozornosť.
Na konci obdobia rozpočet vyprší a presunie sa pod filter Ukončené. Keď sa termín blíži, aplikácia vás upozorní a odtiaľ môžete rozpočet obnoviť na ďalšie obdobie bez toho, aby ste ho museli znovu vytvárať od začiatku.
Kategórie: piliere a osobné kategórie
Stránka Kategórie zhromažďuje dve rodiny kategórií. Navrchu nájdete piliere Coletti, štyri preddefinované kategórie metódy Coletti: Bezpečnosť, Pokoj, Nepredvídané udalosti a Investície. Každý pilier ukazuje, koľko účtov obsahuje, a po otvorení zobrazí svoj detail.
Nižšie sú vaše osobné kategórie: voľné zoskupenia účtov, ktoré vytvoríte pomocou Novej kategórie a usporiadate podľa vlastnej potreby, napríklad na zhromaždenie všetkých domácich energií alebo účtov projektu. Všetky kategórie, vrátane pilierov, sa používajú v rozpočtoch a v ukazovateľoch súvahy.
