Budžeti i kategorije
Budžet u Cashfulness-u prati kategoriju ili pojedinačni račun: podešavate iznos i period, a aplikacija upoređuje stvarni tok sa vašim planom. Kategorije su način da grupišete račune kako želite, a koriste se i u budžetima i u indeksima bilansa. U ovom poglavlju videćete kako da napravite budžet u dva koraka i kako da iskoristite Stubove i lične kategorije.
Stranica Budžet
Budžet nalazite u bočnoj traci, pored Bilansa stanja i Bilansa uspeha. Stranica prikazuje budžete aktivnog računovodstvenog prostora; pri prvoj poseti poruka vas poziva da napravite prvi budžet dugmetom Napravi budžet.
Na vrhu vam tri filtera pomažu da se snađete: Aktivni prikazuje budžete čiji je period u toku, Istekli one čiji je period završen, Sve ceo spisak. Dugme Novi budžet pokreće čarobnjaka za kreiranje.
Korak 1: tip i cilj
Kreiranje je čarobnjak u dva koraka. U prvom, Tip i cilj, birate šta želite da pratite: tip budžeta može biti Rashodi, Prihodi, Imovina ili Dugovi, dok ciljni okvir može biti Kategorija, koja objedinjuje više računa u jedan budžet, ili Pojedinačni račun.
- Na stranici Budžet pritisnite Novi budžet.
- Izaberite tip budžeta: Rashodi, Prihodi, Imovina ili Dugovi.
- Izaberite ciljni okvir: Kategorija ili Pojedinačni račun.
- Odaberite kategoriju ili račun koji želite da pratite. Ako još ne postoji odgovarajuća kategorija, možete je napraviti odmah pomoću Napravi novu kategoriju, navodeći naziv i račune koje treba uključiti.
- Pritisnite Dalje za prelazak na drugi korak.
Korak 2: iznos i period
U drugom koraku odlučujete koliko i za koliko vremena: unesite iznos budžeta i izaberite periodičnost. Sa Mesečno, Kvartalno ili Godišnje datumi perioda se podešavaju sami; sa Prilagođeno sami definišete raspon, a u svakom slučaju datume možete ručno doraditi.
- Unesite referentni iznos budžeta.
- Izaberite periodičnost: Mesečno, Kvartalno, Godišnje ili Prilagođeno.
- Proverite datume početka i kraja perioda, automatski podešene prema periodičnosti.
- Potvrdite pomoću Napravi budžet: novi budžet se odmah pojavljuje na spisku.
Napredak, pragovi i obnova
Svaki budžet prikazuje napredak perioda: koliko ste iskoristili u odnosu na predviđeni iznos i koliko je vremena prošlo. Pragovi upozorenja napajaju semafor koji na prvi pogled pokazuje da li ste u skladu s planom, iznad ili ispod njega, tako da odmah uočite budžete koji zaslužuju pažnju.
Na kraju perioda budžet ističe i prelazi pod filter Istekli. Kad se rok približi, aplikacija vas obaveštava, i odatle možete obnoviti budžet za naredni period bez potrebe da ga pravite ispočetka.
Kategorije: Stubovi i lične kategorije
Stranica Kategorije objedinjuje dve porodice kategorija. Na vrhu nalazite četiri stuba, unapred definisane kategorije koje dele imovinu prema vremenskom horizontu: Sigurnost, Spokojstvo, Nepredviđene situacije i Ulaganja. Svaki stub prikazuje koliko računa sadrži i otvara se za prikaz detalja.
Ispod se nalaze vaše lične kategorije: slobodne grupe računa koje pravite pomoću Nova kategorija i organizujete kako želite, na primer da okupite sve kućne režije ili račune nekog projekta. Sve kategorije, uključujući Stubove, koriste se u budžetima i u indeksima bilansa.
