Importare in Cashfulness: l'estratto conto in CSV e l'archivio di GnuCash
In breve
Se i tuoi movimenti stanno già da un'altra parte, in Cashfulness non devi ribatterli. L'import sta nelle Impostazioni, in Backup e dati, e ha due strade: l'estratto conto della banca in CSV, una riga per movimento, e l'archivio di GnuCash in XML, con tutto il suo albero dei conti. In tutti e due i casi prima vedi un'anteprima, poi importi, e se qualcosa non ti convince torni indietro.
Questa pagina accompagna la lezione 8 del corso video gratuito "Cashfulness passo passo". I passi sono nello stesso ordine del video.
Guarda la lezione
La lezione dura circa sei minuti.
Dove si trova
L'import non sta fra gli Strumenti. Barra laterale, sezione Sistema, Impostazioni, voce Backup e dati: lì, insieme al backup e all'esportazione, trovi Importa da CSV e Importa da GnuCash.
Dall'estratto conto, in CSV
Quasi tutte le banche ti fanno scaricare i movimenti in un file CSV, quello che apri con un foglio di calcolo.
- Importa da CSV, poi Scegli file. L'app accetta file CSV, TSV e di testo, separati da virgola, punto e virgola o tabulazione.
- Nella schermata Che cosa c'è in ogni colonna, in Com'è fatto il file scegli Una riga = un movimento: un estratto conto è fatto così.
- Abbina le colonne: Data, Descrizione, Importo con segno.
- In Conto dell'estratto scrivi il conto da cui hai scaricato il file, per esempio il conto corrente.
- In Conto per le righe senza contropartita scrivi dove mettere le righe che l'app non sa classificare, per esempio un conto Da categorizzare. È l'altro lato di ogni movimento: nell'estratto della banca non c'è, e lo sistemerai dopo.
- Se il file dà le uscite in positivo, accendi Inverti il segno degli importi.
- Premi Vedi anteprima.
L'anteprima, prima di tutto
L'Anteprima dice Ancora niente è stato salvato. e ti mostra le Righe nel file, le Scritture da importare, il Formato data riconosciuto e il Separatore decimale riconosciuto. Soprattutto ha la parte Cosa non è stato capito: l'app non indovina, segnala. Se tutto è a posto leggi Tutto chiaro: nessuna riga dubbia.
Premi Importa. A fine lavoro compare Import completato, con le Scritture salvate. Nel Registro le riconosci dall'etichetta Importata.
Tornare indietro. Nella stessa schermata c'è Annulla import: toglie in blocco le scritture e i conti entrati con quel file. Usalo subito, lì: quando esci dalla pagina o passi a un altro file, il pulsante non c'è più.
Con un file grande ci vuole qualche minuto. Mentre l'import scrive, la pagina non ti lascia uscire, e lo fa apposta: un import lasciato a metà andrebbe avanti da solo, e chi lo crede fermo è tentato di rifarlo, con tutto doppio. Se l'import si interrompe mentre l'app è aperta, compare Import interrotto e ti viene offerto Annulla import per togliere quello che è entrato prima di riprovare.
Dall'archivio di GnuCash
In GnuCash i conti non sono un elenco di righe ma un albero, e per questo c'è una strada a parte.
- Prima di tutto: l'archivio deve essere in formato XML, anche compresso. Se è in SQLite, aprilo in GnuCash, usa Salva con nome e scegli XML.
- Importa da GnuCash, poi Scegli file. La schermata ti spiega Dove finiranno i conti.
- L'Anteprima mostra i Conti da creare, le Scritture da importare e le Scritture scartate, ognuna con il suo motivo.
L'app copia l'albero com'era, con i nomi e i conti padre di GnuCash, e attacca ogni ramo al suo posto: le attività fra le attività, i costi fra i costi. I conti di banca, i contanti e le carte arrivano pronti per la riconciliazione, e i movimenti riconciliati in GnuCash arrivano riconciliati.
Quello che non quadra resta fuori. Una scrittura che non quadra non viene aggiustata di nascosto: resta fuori, con il motivo. Le transazioni annullate in GnuCash, o tutte a zero, sono contate a parte.
Tutta la storia, o da una data. In Da quando importare scegli Tutto l'archivio oppure Scegli una data. Con una data, i movimenti di prima non entrano uno per uno: diventano il saldo di apertura di ogni conto, calcolato dal file. Il conto economico del periodo nuovo parte pulito.
Sistemare i rami. Dopo l'import, Sistema i conti importati ti mostra dove sta ogni ramo (Adesso è in) e con Sposta lo metti dove vuoi nel tuo piano dei conti. Uno alla volta, anche un altro giorno: i saldi tornano già. Un ramo si sposta solo dentro il suo tipo: un'attività non può finire fra i costi.
Due volte, no. Se scegli di nuovo lo stesso archivio, compare Questo archivio è già nel tuo spazio, con giorno e ora dell'import di prima, e Importa resta spento finché non annulli quello vecchio. Serve anche dopo un'interruzione, per esempio se al computer è andata via la corrente: scegli di nuovo lo stesso archivio e ritrovi l'import a metà da annullare.
Errori tipici
- Importare due volte lo stesso CSV. Entra due volte: l'app non può riconoscerlo. Con GnuCash invece i doppioni non entrano.
- Uscire dalla schermata prima di controllare. L'annullamento di un CSV si fa lì; dopo, le righe con l'etichetta Importata si tolgono a mano.
- Lasciare tutto nel conto delle righe senza contropartita. Va svuotato con calma, spostando ogni riga nel suo conto di costo o di ricavo.
- Un archivio GnuCash in SQLite. Va salvato prima in XML.
Domande frequenti
Se importo due volte lo stesso CSV, l'app se ne accorge?
No. Lo stesso CSV importato due volte entra due volte. Se succede, usa subito Annulla import nella schermata del risultato. Con GnuCash invece l'app riconosce l'archivio già importato e non lo fa entrare di nuovo.
Posso importare un archivio GnuCash salvato in SQLite?
No, solo in XML, anche compresso. Apri il file in GnuCash, usa Salva con nome e scegli il formato XML.
Che fine fanno le scritture di GnuCash che non quadrano?
Restano fuori, e l'anteprima te lo dice con il motivo. Lo stesso vale per le transazioni annullate in GnuCash o tutte a zero. Nessuna scrittura viene aggiustata di nascosto.
Nel manuale
Il manuale utente ne parla nel capitolo Impostazioni, sezione Backup e dati, e per il CSV nel capitolo Gli Strumenti, sezione Importa da CSV.
La lezione precedente
Lezione 7 · Stato patrimoniale e conto economico in Cashfulness. La fotografia di cosa possiedi e cosa devi, e il film di cosa è entrato e cosa è uscito.
La prossima lezione
Lezione 9 · Documenti cifrati e privacy in Cashfulness. Dove passa il confine della privacy: cosa sappiamo di te, cosa non possiamo vedere nemmeno volendo, e quali interruttori hai in mano tu.
Vittorio Giusti è economista e psicologo, e ha costruito Cashfulness.